2021年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、基金職業(yè)道德教育的主要內(nèi)容包括（ ）?！締芜x題】

A.正確樹立基金職業(yè)道德觀念

B.領(lǐng)會基金職業(yè)道德規(guī)范

C.落實基金職業(yè)道德教育

D.灌輸基金職業(yè)道德規(guī)范

正確答案:D

答案解析:基金職業(yè)道德教育主要包括以下兩個方面；（1）培養(yǎng)基金職業(yè)道德觀念。（2）灌輸基金職業(yè)道德規(guī)范。

2、投資基金主要是一種（）投資工具。【單選題】

A.直接

B.間接

C.綜合

D.分散

正確答案:B

答案解析:投資基金主要是一種間接投資工具。

3、基金監(jiān)管活動的要素包括（ ）等?！締芜x題】

A.原則、內(nèi)容、方式、手段

B.目標、原則、方式、手段

C.目標、體制、內(nèi)容、方式

D.目標、體制、手段、方式

正確答案:C

答案解析:基金監(jiān)管體系，即為基金監(jiān)管活動各要素及其相互間的關(guān)系。基金監(jiān)管活動的要素主要包括目標、體制、內(nèi)容和方式等。

4、就客戶利益優(yōu)先的要求而言，下列關(guān)于基金從業(yè)人員應當遵守的規(guī)則的說法中，不正確的是（ ）：【單選題】

A.不得從事與投資人利益相沖突的業(yè)務

B.應當采取合理的措施避免與投資者發(fā)生利益沖突

C.不得侵占或者挪用基金投資人的交易資金和基金份額

D.在執(zhí)業(yè)過程中遇到自身利益或相關(guān)方利益與投資人利益發(fā)生沖突時，應以自身利益優(yōu)先，并及時向所在機構(gòu)報告

正確答案:D

答案解析:客戶利益優(yōu)先要求基金從業(yè)人員必須全心全意地忠實于客戶，依客戶利益行事，當發(fā)生利益沖突時，將客戶的利益置于個人及所在機構(gòu)的利益之上，故本題選D；就客戶利益優(yōu)先的要求而言，基金從業(yè)人員應當遵守的規(guī)則還有：不得從事與投資人利益相沖突的業(yè)務；應當采取合理的措施避免與投資者發(fā)生利益沖突；不得侵占或者挪用基金投資人的交易資金和基金份額。

5、目前，我國（ ）開辦上市開放式基金業(yè)務。【單選題】

A.中國證監(jiān)登記結(jié)算公司

B.上海證券交易所

C.深圳證券交易所

D.基金管理人指定的證券公司

正確答案:C

答案解析:目前，我國只有深圳證券交易所開辦上市開放式基金業(yè)務。上市開放式基金即LOF。

6、基金產(chǎn)品的募集者是（ ）?！締芜x題】

A.中國證監(jiān)會

B.基金份額持有人

C.基金管理人

D.基金托管人

正確答案:C

答案解析:基金管理人是基金產(chǎn)品的募集者和管理者，其最主要職責就是按照基金合同的約定，負責基金資產(chǎn)的投資運作，在有效控制風險的基礎(chǔ)上為基金投資者爭取最大的投資收益。

7、基金托管人如果由商業(yè)銀行擔任，則應由中國證監(jiān)會和（ ）核準?！締芜x題】

A.中國銀監(jiān)會

B.中國人民銀行

C.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會

D.財政部

正確答案:A

答案解析:基金托管人由依法設(shè)立的商業(yè)銀行或者其他金融機構(gòu)擔任。商業(yè)銀行擔任基金托管人的，由中國證監(jiān)會會同中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會（簡稱“中國銀監(jiān)會”）核準；其他金融機構(gòu)擔任基金托管人的，由中國證監(jiān)會核準。

8、《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定開放式基金的認購費率不得超過認購金額的( )。【單選題】

A.0.01

B.0.02

C.0.03

D.0.05

正確答案:D

答案解析:《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定開放式基金的認購費率不得超過認購金額的5%。

9、基金管理人的最主要職責是（ ）?！締芜x題】

A.安全保管基金的全部資產(chǎn)

B.執(zhí)行基金持有人的投資指令，并負責辦理基金名下的資金往來

C.基金資產(chǎn)的清算

D.基金資產(chǎn)的投資運作

正確答案:D

答案解析:基金管理人是基金產(chǎn)品的募集者和管理者，其最主要的職責就是按照基金合同的約定，負責基金資產(chǎn)的投資運作，在有效控制風險的基礎(chǔ)上為基金投資者爭取最大的投資收益?；鹜泄苋藨斅男邢铝新氊煟喊踩９芑鹭敭a(chǎn)；按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶；對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確?；鹭敭a(chǎn)的完整與獨立；保存基金托管業(yè)務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料；按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜；辦理與基金托管業(yè)務活動有關(guān)的信息披露事項；對基金財務會計報告、中期和年度基金報告出具意見；復核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購、贖回價格；按照規(guī)定召集基金份額持有人大會；按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運作；國務院證券監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定的其他職責。

10、契約型基金是依據(jù)（  ）設(shè)立的一類基金?！締芜x題】

A.基金合同

B.基金公司章程

C.委托書

D.基金收益承諾書

正確答案:A

答案解析:契約型基金是依據(jù)基金合同設(shè)立的一類基金，故本題選擇A選項。