2020年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測(cè)提升！

1、基金試點(diǎn)的當(dāng)年，我國(guó)共建立了（ ）家基金管理公司?！締芜x題】

A.3

B.4

C.5

D.6

正確答案:C

答案解析:基金試點(diǎn)的當(dāng)年，我國(guó)共設(shè)立了5家基金管理公司，管理封閉式基金5只（單只基金的規(guī)模同為20億元），基金募集規(guī)模100億份，年末基金凈資產(chǎn)合計(jì)107.4億元。

2、尋找潛在客戶(hù)的方法中，介紹法主要針對(duì)（ ）群體?！締芜x題】

A.潛在客戶(hù)型

B.陌生客戶(hù)型

C.直接客戶(hù)型

D.間接客戶(hù)型

正確答案:D

答案解析:介紹法針對(duì)間接客戶(hù)型群體，是通過(guò)現(xiàn)有客戶(hù)介紹新客戶(hù)。營(yíng)銷(xiāo)人員在開(kāi)發(fā)客戶(hù)的過(guò)程中，可與一部分客戶(hù)建立良好的關(guān)系，再通過(guò)這些客戶(hù)關(guān)系派生出新的客戶(hù)關(guān)系，建立新的客戶(hù)群。

3、

投資者贖回基金份額成功后，注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)一般在（）日為投資者辦理扣除權(quán)益的登記手續(xù)。

A.T

B.T+1

C.T+2

D.T+3

正確答案:B

答案解析:投資者贖回基金份額成功后，注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)一般在T+1日為投資者辦理扣除權(quán)益的登記手續(xù)。

4、

當(dāng)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)或基金銷(xiāo)售人員的利益與基金投資人的利益發(fā)生沖突時(shí)，應(yīng)當(dāng)（）保障基金投資人的合法利益。

A.優(yōu)先

B.其次

C.最后

D.不必

正確答案:A

答案解析:當(dāng)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)或基金銷(xiāo)售人員的利益與基金投資人的利益發(fā)生沖突時(shí)，應(yīng)當(dāng)優(yōu)先保障基金投資人的合法利益

5、

積極型的投資者一般會(huì)選擇（）。

A.保本型基金

B.股票型基金

C.貨幣市場(chǎng)基金

D.債券型基金

正確答案:B

答案解析:積極型的投資者追求投資高收益，同時(shí)能承擔(dān)較大的見(jiàn)他，可選擇高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的基金產(chǎn)品或組合，如股票型基金。

6、基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)客戶(hù)信息保存期限規(guī)定，客戶(hù)身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存（ ）年?！締芜x題】

A.3

B.5

C.10

D.20

正確答案:B

答案解析:基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)客戶(hù)信息保存期限規(guī)定，客戶(hù)身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年。

7、基金管理人的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員和督察長(zhǎng)檢查，出具合規(guī)意見(jiàn)書(shū)，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起（）個(gè)工作日內(nèi)報(bào)主要經(jīng)營(yíng)活動(dòng)所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。 【單選題】

A.1

B.2

C.3

D.5

正確答案:D

答案解析:

8、《私募投資基金管理人登記和基金備案辦法（試行）》在基金監(jiān)管法律制度體系中屬于（ ）?！締芜x題】

A.法律

B.部門(mén)規(guī)章

C.規(guī)范性文件

D.自律規(guī)則

正確答案:D

答案解析:我國(guó)基金監(jiān)管活動(dòng)中所依據(jù)的自律規(guī)則主要有：《私募投資基金管理人登記和基金備案辦法（試行）》《基金經(jīng)理注冊(cè)登記規(guī)則》《基金從業(yè)人員證券投資管理指引（試行）》《公開(kāi)募集證券投資基金銷(xiāo)售公平競(jìng)爭(zhēng)行為規(guī)范》等。

9、在忠誠(chéng)敬業(yè)方面，基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)做到（ ）?！締芜x題】

A.不得侵占或者挪用基金財(cái)產(chǎn)或者機(jī)構(gòu)固有財(cái)產(chǎn)

B.防止所在機(jī)構(gòu)資產(chǎn)損壞、丟失

C.不得接受利益相關(guān)方的賄賂或?qū)ζ溥M(jìn)行商業(yè)賄賂

D.抵制來(lái)自于上級(jí)、同事、親友等各種關(guān)系因素的不當(dāng)干擾

正確答案:B

答案解析:ACD三項(xiàng)屬于廉潔公正方面的要求。忠誠(chéng)敬業(yè)首先要求，忠誠(chéng)敬業(yè)于自己所在的機(jī)構(gòu)。企業(yè)是員工發(fā)揮自己聰明才智的業(yè)務(wù)平臺(tái)，對(duì)企業(yè)忠誠(chéng)，實(shí)際上是一種對(duì)職業(yè)的忠誠(chéng)。具體而言：(1)基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)與所在機(jī)構(gòu)簽訂正式的勞動(dòng)合同或其他形式的聘任合同，保證基金從業(yè)人員在相應(yīng)機(jī)構(gòu)對(duì)其進(jìn)行直接管理的條件下從事執(zhí)業(yè)活動(dòng)。(2)基金從業(yè)人員有義務(wù)保護(hù)公司財(cái)產(chǎn)、信息安全，防止所在機(jī)構(gòu)資產(chǎn)損壞、丟失。(3)基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守所在機(jī)構(gòu)的授權(quán)制度，在授權(quán)范圍內(nèi)履行職責(zé)；超出授權(quán)范圍的，應(yīng)當(dāng)按照所在機(jī)構(gòu)制度履行批準(zhǔn)程序。(4)基金從業(yè)人員提出辭職時(shí)，應(yīng)當(dāng)按照聘用合同約定的期限提前向公司提出申請(qǐng)，并積極配合有關(guān)部門(mén)完成工作移交。已提出辭職但尚未完成工作移交的，從業(yè)人員應(yīng)認(rèn)真履行各項(xiàng)義務(wù)，不得擅自離崗；已完成工作移交的從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)按照聘用合同的規(guī)定，認(rèn)真履行保密、競(jìng)業(yè)禁止等義務(wù)。(5)基金從業(yè)人員本人、配偶、利害關(guān)系人進(jìn)行證券投資，應(yīng)當(dāng)遵守所在機(jī)構(gòu)有關(guān)從業(yè)人員的證券投資管理制度辦理報(bào)批或報(bào)備手續(xù)。

10、基金信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)是指為基金管理人、基金托管人和基金服務(wù)機(jī)構(gòu)提供基金業(yè)務(wù)核心應(yīng)用軟件開(kāi)發(fā)、信息系統(tǒng)運(yùn)營(yíng)維護(hù)、信息系統(tǒng)安全保障和（ ）等的業(yè)務(wù)活動(dòng)。【單選題】

A.風(fēng)險(xiǎn)控制

B.基金評(píng)價(jià)

C.基金交易電子商務(wù)平臺(tái)

D.基金估值

正確答案:C

答案解析:基金信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)是指為基金管理人、基金托管人和基金服務(wù)機(jī)構(gòu)提供基金業(yè)務(wù)核心應(yīng)用軟件開(kāi)發(fā)、信息系統(tǒng)運(yùn)營(yíng)維護(hù)、信息系統(tǒng)安全保障和基金交易電子商務(wù)平臺(tái)等的業(yè)務(wù)活動(dòng)。