2022年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中接觸到的秘密，不包括（ ）?！締芜x題】

A.商業(yè)秘密

B.招募說明書

C.客戶資料

D.內(nèi)幕信息

正確答案:B

答案解析:基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)過程中接觸到的秘密主要包括三類：一是商業(yè)秘密；二是客戶資料；三是內(nèi)幕信息。

2、監(jiān)事會對經(jīng)營管理的業(yè)務(wù)監(jiān)督的內(nèi)容不包括（ ）?！締芜x題】

A.通知業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)停止其違法行為

B.隨時調(diào)查公司的財務(wù)狀況，審查賬冊文件，并有權(quán)要求董事會向其提供情況

C.保持與監(jiān)管機(jī)構(gòu)日常的工作聯(lián)系，跟蹤和評估監(jiān)管意見和監(jiān)管要求的落實(shí)情況

D.審核董事會編制的提供給股東會的各種報表，并把審核意見向股東會報告

正確答案:C

答案解析:選項C為合規(guī)管理部門應(yīng)履行的基本職責(zé)。監(jiān)事會對經(jīng)營管理的業(yè)務(wù)監(jiān)督的內(nèi)容：通知業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)停止其違法行為（A項包括）；隨時調(diào)查公司的財務(wù)狀況，審查賬冊文件，并有權(quán)要求董事會向其提供情況（B項包括）；審核董事會編制的提供給股東會的各種報表，并把審核意見向股東會報告（D項包括）；當(dāng)監(jiān)事會認(rèn)為有必要時，一般是在公司出現(xiàn)重大問題時，可以提議召開股東會。

3、基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售時的價格策略中的價格調(diào)節(jié)手段不包括（ ）?！締芜x題】

A.前端收費(fèi)模式

B.首次認(rèn)申購客戶的費(fèi)用折扣

C.對同一基金設(shè)計不同的收費(fèi)結(jié)構(gòu)和結(jié)算模式

D.設(shè)計費(fèi)用優(yōu)惠政策

正確答案:A

答案解析:價格調(diào)節(jié)手段包括首次認(rèn)申購客戶的費(fèi)用折扣，后端收費(fèi)模式，對同一基金設(shè)計不同的收費(fèi)結(jié)構(gòu)和結(jié)算模式，設(shè)計費(fèi)用優(yōu)惠政策等。

4、下列關(guān)于股票基金、債券基金的申購和贖回原則，說法不正確的是（ ）?！締芜x題】

A.采取未知價交易原則

B.采取份額贖回原則

C.金額贖回原則

D.金額申購原則

正確答案:C

答案解析:目前，開放式基金中，股票基金、債券基金所遵循的申購、贖回原則為：①未知價交易原則；②金額申購、份額贖回原則，即申購以金額申請，贖回以份額申請。

5、下列關(guān)于反洗錢合規(guī)性風(fēng)險管理措施，說法不正確的是（ ）?！締芜x題】

A.建立收益導(dǎo)向的反洗錢防控體系，合理配置資源

B.從嚴(yán)監(jiān)控客戶核心資料信息修改、非交易過戶和異戶資金劃轉(zhuǎn)

C.嚴(yán)格遵守資金清算制度，對現(xiàn)金支付進(jìn)行控制和監(jiān)控

D.建立符合行業(yè)特征的客戶風(fēng)險識別和可疑交易分析機(jī)制

正確答案:A

答案解析:根據(jù)《基金管理公司風(fēng)險管理指引（試行）》規(guī)定，除BCD三項外，反洗錢合規(guī)性風(fēng)險管理主要措施還包括：（1）建立風(fēng)險導(dǎo)向的反洗錢防控體系，合理配置資源；（選項A不正確）（2）制定嚴(yán)格有效的開戶流程，規(guī)范對客戶的身份認(rèn)證和授權(quán)資格的認(rèn)定，對有關(guān)客戶的身份證明材料予以保存。

6、基金合同特別約定的事項不包括（ ）?！締芜x題】

A.基金運(yùn)作方式

B.基金當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù)

C.基金持有人大會的召集、議事及表決的程序和規(guī)則

D.基金合同終止的事由、程序及基金財產(chǎn)的清算方式

正確答案:A

答案解析:基金合同特別約定的事項包括：基金當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù)，特別是基金份額持有人的權(quán)利；基金持有人大會的召集、議事及表決的程序和規(guī)則；基金合同終止的事由、程序及基金財產(chǎn)的清算方式。

7、募集機(jī)構(gòu)根據(jù)問卷調(diào)查及其評估方法在線確認(rèn)投資者的（）?！締芜x題】

A.風(fēng)險識別能力

B.風(fēng)險承擔(dān)能力和債務(wù)清償能力

C.風(fēng)險識別能力和債務(wù)清償能力

D.風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承擔(dān)能力

正確答案:D

答案解析:選項D正確：募集機(jī)構(gòu)根據(jù)問卷調(diào)查及其評估方法在線確認(rèn)投資者的風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承擔(dān)能力。

8、以下有關(guān)證券投資基金特點(diǎn)的說法中，正確的是（）?！締芜x題】

A.基金托管人參與基金收益的分配

B.基金管理人參與基金收益的分配

C.基金托管人負(fù)責(zé)基金的投資

D.基金以組合投資的方式進(jìn)行基金的投資運(yùn)作

正確答案:D

答案解析:選項D正確，基金管理人負(fù)責(zé)基金的投資運(yùn)作；基金托管人、管理人不參與基金收益的分配，基金以組合投資的方式進(jìn)行基金的投資運(yùn)作。

9、下列各項中，（ ）不屬于基金宣傳推介材料在語言表述方面應(yīng)當(dāng)特別注意的問題。【單選題】

A.在缺乏足夠證據(jù)支持的情況下，不得使用“業(yè)績穩(wěn)健”、“業(yè)績優(yōu)良”、“名列前茅”、“位居前列”、“首只”、“最大”、“最好”、“最強(qiáng)”、“唯一”等表述

B.不得使用“坐享財富增長”、“安心享受成長”、“盡享牛市”等易使基金投資人忽視風(fēng)險的表述

C.不得使用“欲購從速”、“申購良機(jī)”等片面強(qiáng)調(diào)集中營銷時間限制的表述

D.注重對行業(yè)公信力及公司品牌、形象的宣傳

正確答案:D

答案解析:基金宣傳推介材料所使用的語言表述應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確清晰，應(yīng)當(dāng)特別注意：①在缺乏足夠證據(jù)支持的情況下，不得使用“業(yè)績穩(wěn)健...“業(yè)績優(yōu)良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最強(qiáng)”“唯一”等表述；②不得使用“坐享財富增長...“安心享受成長”“盡享牛市”等易使基金投資人忽視風(fēng)險的表述；③不得使用“欲購從速”“申購良機(jī)”等片面強(qiáng)調(diào)集中營銷時間限制的表述；④不得使用“凈值歸一”等誤導(dǎo)基金投資人的表述。

10、下列關(guān)于基金職業(yè)道德教育的途徑，說法不正確的是（ ）【單選題】

A.崗前職業(yè)道德教育

B.崗位職業(yè)道德教育

C.基金業(yè)協(xié)會的自律

D.離崗道德教育

正確答案:D

答案解析:基金職業(yè)道德教育的途徑包括：1.崗前職業(yè)道德教育；2.崗位職業(yè)道德教育；3.基金業(yè)協(xié)會的自律；4.樹立基金職業(yè)道德典型