2021年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、基金公司各機構、部門、崗位職責保持相對獨立，基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運作應當分離，這樣體現(xiàn)的是基金管理公司內(nèi)部控制的（ ）原則。【單選題】

A.獨立性

B.相互制約

C.有效性

D.健全性

正確答案:A

答案解析:內(nèi)部控制的五原則包括健全性原則、有效性原則、獨立性原則、相互制約原則和成本效益原則，其中獨立性指基金管理人各機構、部門和崗位職責應當保持相對獨立，基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運作應當分離。

2、下列屬于基金客戶售前服務的是（ ）。Ⅰ.介紹證券市場基礎知識Ⅱ.協(xié)助客戶完成風險承受能力測試并細致解釋測試結(jié)果Ⅲ.提醒客戶及時核對交易確認Ⅳ.介紹基金管理人投資運作情況【單選題】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

正確答案:C

答案解析:基金客戶服務的售前服務是指在開始基金投資操作前為客戶提供的各項服務。主要包括：介紹證券市場基礎知識、基金基礎知識，普及基金相關法律知識；介紹基金管理人投資運作情況，讓客戶充分了解基金投資的特點；開展投資者風險教育。售中服務是指客戶在基金投資操作過程中享受的服務。主要包括：協(xié)助客戶完成風險承受能力測試并細致解釋測試結(jié)果；推介符合適用性原則的基金；介紹基金產(chǎn)品；協(xié)助客戶辦理開立賬戶、申購、贖回、資料變更等基金業(yè)務。售后服務是指在完成基金投資操作后為投資者提供的服務。主要包括：提醒客戶及時核對交易確認；向客戶介紹客戶服務、信息查詢等的辦法和路徑；定期提供產(chǎn)品凈值信息；基金公司、基金產(chǎn)品發(fā)生變動時及時通知客戶。

3、基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，但基金合同生效不足（）的除外?！締芜x題】

A.1個月

B.6個月

C.9個月

D.12個月

正確答案:B

答案解析:選項B正確：《證券投資基金銷售管理辦法》第三十六條規(guī)定：基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，但基金合同生效不足6個月的除外。

4、基金管理人所實施的內(nèi)部控制政策要適應基金監(jiān)管的法律法規(guī)要求，這句話體現(xiàn)了內(nèi)部控制的（ ）原則?！締芜x題】

A.健全性

B.有效性

C.獨立性

D.相互制約

正確答案:B

答案解析:基金管理人內(nèi)部控制的有效性主要包含兩層含義：一是指基金管理人所實施的內(nèi)部控制政策與措施能否適應基金監(jiān)管的法律法規(guī)要求；二是指基金管理人內(nèi)部控制在設計完整、合理的前提下，在基金管理的運作過程中，能夠得到持續(xù)的貫徹執(zhí)行并發(fā)揮作用，為實現(xiàn)提高公司經(jīng)營效率、財務信息的可靠性和法律法規(guī)的遵守提供合理保證；健全性指內(nèi)部控制應當包括公司的各項業(yè)務、各個部門（或機構）和各級人員，并涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)；獨立性指基金管理人各機構、部門和崗位職責應當保持相對獨立，基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運作應當分離；相互制約指基金管理人內(nèi)部部門和崗位的設置應當權責分明、相互制衡。

5、基金合同生效不足（ ）的，基金管理人可以不編制當期季度報告、半年度報告或者年度報告?！締芜x題】

A.1個月

B.2個月

C.3個月

D.6個月

正確答案:B

答案解析:基金管理人應當在每個季度結(jié)束之日起15個工作日內(nèi)，編制完成基金季度報告，并將季度報告登載在指定報刊和網(wǎng)站上。基金合同生效不足2個月的，基金管理人可以不編制當期季度報告、半年度報告或者年度報告。

6、商業(yè)銀行通過獨立賬戶或銀行共同信托基金和集合投資基金，為客戶提供投資基金、財富管理、信托服務、退休產(chǎn)品等服務。此項業(yè)務屬于銀行的（ ）?！締芜x題】

A.資產(chǎn)業(yè)務

B.負債業(yè)務

C.表外業(yè)務

D.代理業(yè)務

正確答案:C

答案解析:美國財政部金融研究辦公室發(fā)布的《資產(chǎn)管理與金融穩(wěn)定報告》對資產(chǎn)管理行業(yè)涉及的范圍進行了詳細劃分，其中，銀行通過獨立賬戶或銀行共同信托基金和集合投資基金，為客戶提供投資基金、財富管理、信托服務、退休產(chǎn)品等服務的業(yè)務屬于表外業(yè)務（選項C符合題意），受美聯(lián)儲監(jiān)管，同時豁免在美國證監(jiān)會注冊，除非投資于在美國證券交易委員會（SEC）注冊的投資公司；選項A不符合題意：資產(chǎn)業(yè)務，是指商業(yè)銀行運用資金的業(yè)務，也就是商業(yè)銀行將其吸收的資金貸放或投資出去賺取收益的活動；選項B不符合題意：負債業(yè)務是商業(yè)銀行通過對外負債方式籌措日常工作所需資金的活動，是商業(yè)銀行資產(chǎn)業(yè)務和中間業(yè)務的基礎，主要由自有資本、存款和借款構成；選項D不符合題意：代理業(yè)務(agent service),是指商業(yè)銀行接受客戶的委托、代為辦理客戶指定的經(jīng)濟事務、提供金融服務并收取一定費用的業(yè)務。

7、基金經(jīng)理經(jīng)常調(diào)查不同行業(yè)的投資比重，主要目的在于獲?。?）。【單選題】

A.股票選擇決策的超額報酬

B.擇時決策的超額報酬

C.行業(yè)輪動決策的超額報酬

D.資產(chǎn)配置決策的超額報酬

正確答案:C

答案解析:同一行業(yè)內(nèi)的股票往往表現(xiàn)出類似的特性與價格走勢。以某一特定行業(yè)或板塊為投資對象的基金就是行業(yè)股票基金。不同行業(yè)在不同經(jīng)濟周期中的表現(xiàn)不同，為追求較好的回報，就有了行業(yè)輪換型基金。行業(yè)輪換型基金集中于行業(yè)投資，投資風險相對較高，所以基金經(jīng)理經(jīng)常調(diào)查不同行業(yè)的投資比重，主要目的在于獲取行業(yè)輪動決策的超額報酬。

8、專業(yè)審慎對于基金從業(yè)人員的基本要求體現(xiàn)在三個方面，其中不包括（ ）?！締芜x題】

A.持證上崗

B.公平對待客戶

C.持續(xù)學習

D.審慎開展執(zhí)業(yè)活動

正確答案:B

答案解析:專業(yè)審慎對于基金從業(yè)人員的基本要求體現(xiàn)在三個方面：持證上崗、持續(xù)學習、審慎開展執(zhí)業(yè)活動。

9、（）通過一定的保本投資策略進行運作，同時引入保本保障機制，以保證基金份額持有人在保本周期到期時，可以獲得投資本金保證的基金?！締芜x題】

A.傘形基金

B.保本基金

C.ETF聯(lián)接基金

D.指數(shù)基金

正確答案:B

答案解析:考察保本基金的定義。保本基金指通過一定的保本投資策略進行運作，同時引入保本保障機制，以保證基金份額持有人在保本周期到期時，可以獲得投資本金保證的基金。系列基金又稱為傘形基金，是指多個基金共用一個基金合同，子基金獨立運作，子基金之間可以進行相互轉(zhuǎn)換的一種基金結(jié)構形式；ETF聯(lián)接基金是將絕大部分基金財產(chǎn)投資于某一ETF（稱為目標ETF），密切跟蹤標的指數(shù)表現(xiàn)，可以在場外（銀行渠道等）申購贖回的基金；指數(shù)基金就是以特定指數(shù)（如滬深300指數(shù)、標普500指數(shù)、納斯達克100指數(shù)、日經(jīng)225指數(shù)等）為標的指數(shù)，并以該指數(shù)的成份股為投資對象，通過購買該指數(shù)的全部或部分成份股構建投資組合，以追蹤標的指數(shù)表現(xiàn)的基金產(chǎn)品。

10、客戶服務人員應站在客戶的角度，理解客戶。在出現(xiàn)分歧時，急客戶之所急，耐心細致地與客戶溝通好具體細節(jié)，不能臆測客戶需求。這體現(xiàn)了基金客戶服務（ ）的原則。【單選題】

A.客戶至上

B.有效溝通

C.安全第一

D.專業(yè)規(guī)范

正確答案:B

答案解析:有效溝通原則要求，每一位客戶服務人員都應站在客戶的角度，理解客戶，尊重客戶，一切為客戶著想，為客戶提供高品質(zhì)、高效率的服務。出現(xiàn)分歧時，更要急客戶之所急，耐心細致地與客戶溝通好具體細節(jié)，不能臆測客戶需求，切忌草率行事。