2021年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》考試共100題，分為單選題。小編為您整理第一章 金融、資產(chǎn)管理與投資基金5道練習(xí)題，附答案解析，供您備考練習(xí)。

1、資產(chǎn)管理行業(yè)的功能和作用不包括（  ）?！締芜x題】

A.提高整個社會經(jīng)濟的效率和生產(chǎn)服務(wù)水平

B.幫助投資者進(jìn)行投資決策，并提供決策的最佳執(zhí)行服務(wù)

C.使資金的需求方和供給方能夠便利的連接起來

D.給金融市場提供流動性，加大交易成本

正確答案:D

答案解析:D選項應(yīng)是降低交易成本，故本題選擇D選項。資產(chǎn)管理行業(yè)的功能和作用：（1）資產(chǎn)管理行業(yè)能夠為市場經(jīng)濟體系有效配置資源，使有限的資源配置到最有效率的產(chǎn)品和服務(wù)部門，提高整個社會經(jīng)濟的效率和生產(chǎn)服務(wù)水平。（選項A包括）（2）通過資產(chǎn)管理行業(yè)專業(yè)的管理活動，能夠幫助投資人搜集、處理各種和投資有關(guān)的宏觀、微觀信息，提供各類投資機會，幫助投資者進(jìn)行投資決策，并提供決策的最佳執(zhí)行服務(wù)，使投資融資更加便利。（選項B包括）（3）資產(chǎn)管理行業(yè)創(chuàng)造出十分廣泛的投資產(chǎn)品和服務(wù)，滿足投資者的各種投資需求，使資金的需求方和提供方能夠便利的連接起來。（選項C包括）（4）資產(chǎn)管理行業(yè)還能對金融資產(chǎn)合理定價，給金融市場提供流動性，降低交易成本（選項D不包括），使金融市場更加健康有效，最終有利于一國經(jīng)濟的發(fā)展。資產(chǎn)管理廣泛涉及銀行、證券、保險、基金、信托、期貨等行業(yè)，但是具體范圍并無明確界定。

2、以下關(guān)于證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的合格投資者說法正確的有（）。Ⅰ.個人或者家庭金融資產(chǎn)合計不低于100萬元人民幣Ⅱ.公司、企業(yè)等機構(gòu)凈資產(chǎn)不低于1000萬元人民幣Ⅲ.個人或者家庭金融資產(chǎn)合計不低于500萬元人民幣Ⅳ.公司、企業(yè)等機構(gòu)凈資產(chǎn)不低于3000萬元人民幣【單選題】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅲ、Ⅳ

正確答案:C

答案解析:證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險識別能力和承擔(dān)所投資集合資產(chǎn)管理計劃風(fēng)險能力且符合下列條件之一的單位和個人：（1）個人或者家庭金融資產(chǎn)合計不低于100萬元人民幣；（2）公司、企業(yè)等機構(gòu)凈資產(chǎn)不低于1000萬元人民幣。

3、以下關(guān)于促進(jìn)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)規(guī)范健康發(fā)展的說法錯誤的是（）?！締芜x題】

A.針對影子銀行風(fēng)險，要建立資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的宏觀審慎政策框架，完善政策工具，從宏觀、逆周期、跨市場的角度加強監(jiān)測、評估和調(diào)節(jié)

B.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)回歸“受人之托、代人理財”的本源，投資產(chǎn)生的收益和風(fēng)險均應(yīng)由投資者享有和承擔(dān)，受托人只收取相應(yīng)的管理費用

C.同類產(chǎn)品的杠桿率也應(yīng)當(dāng)分離，才能合理控制股票市場、債券市場杠桿水平，抑制資產(chǎn)泡沫

D.控制并逐步縮減“非標(biāo)”投資規(guī)模，加強投前盡職調(diào)查、風(fēng)險審查和投后風(fēng)險管理

正確答案:C

答案解析:選項C說法錯誤：強化單獨管理、單獨建賬、單獨核算要求，使產(chǎn)品期限與所投資資產(chǎn)存續(xù)期相匹配。鼓勵金融機構(gòu)設(shè)立具有獨立法人地位的子公司專門開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。建立健全獨立的賬戶管理和托管制度，充分隔離不同資產(chǎn)管理產(chǎn)品之間以及資產(chǎn)管理機構(gòu)自有資金和受托管理資金之間的風(fēng)險。統(tǒng)一同類產(chǎn)品的杠桿率，合理控制股票市場、債券市場杠桿水平，抑制資產(chǎn)泡沫。

4、公募基金和私募基金是將投資基金按照（ ）標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行的分類。【單選題】

A.法律形式

B.資金募集方式

C.投資對象

D.運作方式

正確答案:B

答案解析:投資基金按照資金募集方式，可以分為公募基金和私募基金兩類；按照法律形式，可以分為契約型、公司型、有限合伙型等形式；按照運作方式，可以分為開放式、封閉式基金。

5、下列不屬于金融市場按照交易標(biāo)的物進(jìn)行分類的是（ ）?！締芜x題】

A.貨幣市場

B.證券市場

C.外匯市場

D.黃金市場

正確答案:A

答案解析:金融市場按照交易標(biāo)的物分為票據(jù)市場、證券市場、衍生工具市場、外匯市場、黃金市場等；按交易工具的期限，金融市場可分為貨幣市場和資本市場。