2021年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》考試共100題，分為單選題。小編為您整理第五章 基金職業(yè)道德5道練習(xí)題，附答案解析，供您備考練習(xí)。

1、下列不屬于欺詐行為的是（ ）?！締芜x題】

A.虛假陳述

B.隱瞞真相

C.舞弊行為

D.不承諾收益

正確答案:D

答案解析:所謂欺詐，是指利用虛構(gòu)事實(shí)或者隱瞞真相的方式欺騙客戶，使客戶產(chǎn)生錯(cuò)誤的認(rèn)識(shí)，最終做出錯(cuò)誤的判斷。欺詐的方式主要有兩種，一是虛假陳述，二是舞弊行為。這兩種欺詐方式主要發(fā)生在宣傳銷售基金產(chǎn)品和信息披露領(lǐng)域，針對(duì)基金銷售人員和基金管理人的從業(yè)人員。

2、下列關(guān)于基金從業(yè)人員需要遵守的規(guī)范，不正確的是（ ）。【單選題】

A.當(dāng)不同效力級(jí)別的規(guī)范對(duì)同一行為均有規(guī)定時(shí)，應(yīng)選擇遵守更為嚴(yán)格的規(guī)范

B.應(yīng)當(dāng)自覺(jué)遵守《自律準(zhǔn)則》規(guī)定的各類行為規(guī)范

C.應(yīng)當(dāng)積極配合基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管

D.基金從業(yè)人員都負(fù)有監(jiān)督職責(zé)

正確答案:D

答案解析:本題答案為D項(xiàng)，因?yàn)槠胀ǖ幕饛臉I(yè)人員，不負(fù)有監(jiān)督職責(zé)，但是也應(yīng)當(dāng)監(jiān)督他人的行為是否符合法律法規(guī)的要求，一旦發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)的行為，應(yīng)當(dāng)及時(shí)制止并向上級(jí)部門或者監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告?；饛臉I(yè)人員需要遵守的規(guī)范還有：當(dāng)不同效力級(jí)別的規(guī)范對(duì)同一行為均有規(guī)定時(shí)，應(yīng)選擇遵守更為嚴(yán)格的規(guī)范；應(yīng)當(dāng)自覺(jué)遵守《自律準(zhǔn)則》規(guī)定的各類行為規(guī)范；應(yīng)當(dāng)積極配合基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管。

3、在原始社會(huì)末期，出現(xiàn)了農(nóng)業(yè)、手工業(yè)、畜牧業(yè)等職業(yè)分工，（ ）開(kāi)始萌芽?！締芜x題】

A.法律

B.社會(huì)道德

C.職業(yè)道德

D.職業(yè)文化

正確答案:C

答案解析:職業(yè)道德是隨著社會(huì)分工的發(fā)展并出現(xiàn)相對(duì)固定的職業(yè)共同體時(shí)產(chǎn)生的，人們的職業(yè)實(shí)踐是職業(yè)道德產(chǎn)生的基礎(chǔ)。在原始社會(huì)末期，由于生產(chǎn)和交換的發(fā)展，出現(xiàn)了農(nóng)業(yè)、手工業(yè)、畜牧業(yè)等職業(yè)分工，職業(yè)道德開(kāi)始萌芽。

4、（ ）是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備與其執(zhí)業(yè)活動(dòng)相適應(yīng)的職業(yè)技能，應(yīng)當(dāng)具備從事相關(guān)活動(dòng)所必需的專業(yè)知識(shí)和技能，并保持和提高專業(yè)勝任能力，勤勉審慎開(kāi)展業(yè)務(wù)，提高風(fēng)險(xiǎn)管理能力，不得做出任何與專業(yè)勝任能力相背離的行為?！締芜x題】

A.守法合規(guī)

B.客戶至上

C.專業(yè)審慎

D.誠(chéng)實(shí)守信

正確答案:C

答案解析:專業(yè)審慎是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備與其執(zhí)業(yè)活動(dòng)相適應(yīng)的職業(yè)技能，應(yīng)當(dāng)具備從事相關(guān)活動(dòng)所必需的專業(yè)知識(shí)和技能，并保持和提高專業(yè)勝任能力，勤勉審慎開(kāi)展業(yè)務(wù)，提高風(fēng)險(xiǎn)管理能力，不得做出任何與專業(yè)勝任能力相背離的行為；守法合規(guī)，是指基金從業(yè)人員不但要遵守國(guó)家法律、行政法規(guī)和部門規(guī)章，還應(yīng)當(dāng)遵守與基金業(yè)相關(guān)的自律規(guī)則及其所屬機(jī)構(gòu)的各種管理規(guī)范，并配合基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管；客戶至上，是指基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)活動(dòng)應(yīng)一切從投資人的根本利益出發(fā)；誠(chéng)實(shí)守信也稱為誠(chéng)信，就是真誠(chéng)老實(shí)、表里如一、言而有信、一諾千金。

5、下列關(guān)于誠(chéng)實(shí)守信的說(shuō)法，不正確的是（ ）?！締芜x題】

A.是基金職業(yè)道德的核心規(guī)范

B.誠(chéng)實(shí)守信是贏得投資人信心和信任的基本要素

C.誠(chéng)實(shí)守信必然要落實(shí)到基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為上

D.誠(chéng)實(shí)守信與企業(yè)發(fā)展目標(biāo)相沖突

正確答案:D

答案解析:誠(chéng)實(shí)守信是基金職業(yè)道德的核心規(guī)范。誠(chéng)實(shí)守信是贏得投資人信心和信任的基本要素，可謂基金市場(chǎng)和基金行業(yè)“無(wú)信不立”?；鹦袠I(yè)要健康發(fā)展，必須以誠(chéng)實(shí)守信為本；而誠(chéng)實(shí)守信必然要落實(shí)到基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為上，體現(xiàn)為基金職業(yè)道德的核心內(nèi)容?；饛臉I(yè)人員要以維護(hù)和增進(jìn)基金行業(yè)的信用和聲譽(yù)為重，誠(chéng)實(shí)守信和恪盡職守，忠實(shí)于投資人，贏得投資人和社會(huì)的信任。