2021年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測(cè)提升！

1、（  ）是現(xiàn)在金融體系的兩大運(yùn)作載體?！締芜x題】

A.金融市場(chǎng)和金融服務(wù)機(jī)構(gòu)

B.基金市場(chǎng)和股票市場(chǎng)

C.股票市場(chǎng)和債券市場(chǎng)

D.期貨市場(chǎng)和股票市場(chǎng)

正確答案:A

答案解析:金融市場(chǎng)和金融服務(wù)機(jī)構(gòu)是現(xiàn)在金融體系的兩大運(yùn)作載體，故本題選擇A選項(xiàng)。

2、目前，我國(guó)封閉式基金發(fā)行時(shí)，主要采用（）的方式?！締芜x題】

A.網(wǎng)上和交易所

B.柜臺(tái)和交易所

C.網(wǎng)上和網(wǎng)下

D.柜臺(tái)和網(wǎng)上

正確答案:C

答案解析:目前，我國(guó)封閉式基金發(fā)行時(shí)，主要采用網(wǎng)上和網(wǎng)下的方式。

3、下列屬于貨幣市場(chǎng)基金的作用的是（）?！締芜x題】

A.便于進(jìn)行長(zhǎng)期投資

B.便于進(jìn)行短期投資

C.長(zhǎng)期投資和現(xiàn)金管理的理想工具

D.短期投資和現(xiàn)金管理的理想工具

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確：與其他類型基金相比，貨幣市場(chǎng)基金具有風(fēng)險(xiǎn)低、流動(dòng)性好的特點(diǎn)，是厭惡風(fēng)險(xiǎn)、對(duì)資產(chǎn)流動(dòng)性和安全性要求較高的投資者進(jìn)行短期投資和現(xiàn)金管理的理想工具，或是暫時(shí)存放現(xiàn)金的理想場(chǎng)所。

4、基金產(chǎn)品的募集者是（ ）?！締芜x題】

A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

B.基金份額持有人

C.基金管理人

D.基金托管人

正確答案:C

答案解析:基金管理人是基金產(chǎn)品的募集者和管理者，其最主要職責(zé)就是按照基金合同的約定，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作，在有效控制風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上為基金投資者爭(zhēng)取最大的投資收益。

5、下列關(guān)于開(kāi)放式基金申購(gòu)和贖回的場(chǎng)所說(shuō)法正確的是（）?！締芜x題】

A.投資者只可以通過(guò)基金管理人進(jìn)行申購(gòu)和贖回

B.投資人只可以通過(guò)基金銷售代理人以電話、傳真或互聯(lián)網(wǎng)等形式進(jìn)行申購(gòu)和贖回

C.開(kāi)放式基金的申購(gòu)和贖回與認(rèn)購(gòu)渠道一樣，可以通過(guò)基金管理人的直銷中心與基金銷售代理網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行

D.開(kāi)放式基金申購(gòu)和贖回的工作日以證券交易所登記結(jié)算日為準(zhǔn)

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C說(shuō)法正確：開(kāi)放式基金的申購(gòu)和贖回與認(rèn)購(gòu)渠道一樣，可以通過(guò)基金管理人的直銷中心與基金銷售代理網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行；投資者可以通過(guò)基金管理人或其指定的基金銷售代理人以電話、傳真或互聯(lián)網(wǎng)等形式進(jìn)行申購(gòu)和贖回；開(kāi)放式基金申購(gòu)和贖回的工作日為證券交易所交易日。

6、我國(guó)《證券投資基金法》規(guī)定，封閉式基金的存續(xù)期應(yīng)在（）以上?！締芜x題】

A.3年

B.5年

C.10年

D.15年

正確答案:B

答案解析:封閉式基金的存續(xù)期應(yīng)在5年以上。

7、下列不屬于封閉式基金認(rèn)購(gòu)特點(diǎn)的是（ ）?！締芜x題】

A.發(fā)售方式為網(wǎng)上發(fā)售和網(wǎng)下發(fā)售

B.認(rèn)購(gòu)價(jià)格按1.00元募集，外加券商自行按認(rèn)購(gòu)費(fèi)率收取的認(rèn)購(gòu)費(fèi)

C.在資金賬戶存入足夠資金

D.認(rèn)購(gòu)方式為現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)和證券認(rèn)購(gòu)

正確答案:D

答案解析:認(rèn)購(gòu)方式為現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)和證券認(rèn)購(gòu)的是ETF份額認(rèn)購(gòu)。發(fā)售方式為網(wǎng)上發(fā)售和網(wǎng)下發(fā)售；認(rèn)購(gòu)價(jià)格按1.00元募集，外加券商自行按認(rèn)購(gòu)費(fèi)率收取的認(rèn)購(gòu)費(fèi)；在資金賬戶存入足夠資金。

8、一般來(lái)說(shuō)，通過(guò)發(fā)行股票籌集的資金主要投向（ ）?！締芜x題】

A.期貨市場(chǎng)

B.銀行存款

C.實(shí)業(yè)領(lǐng)域

D.有價(jià)證券

正確答案:C

答案解析:股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域；基金是一種間接投資工具，所籌集的資金主要投向有價(jià)證券等金融工具或產(chǎn)品。

9、關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)投資基金，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（ ）?！締芜x題】

A.一般采用公募方式

B.又稱創(chuàng)業(yè)基金

C.幫助所投企業(yè)取得上市資格

D.屬于按對(duì)象分類的投資基金之一

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A說(shuō)法錯(cuò)誤：人們?nèi)粘＝佑|到的投資基金分類，主要是按照所投資的對(duì)象的不同進(jìn)行區(qū)分的，其主要可以分為證券投資基金、私募股權(quán)基金、風(fēng)險(xiǎn)投資基金、對(duì)沖基金、另類投資基金（選項(xiàng)D正確）。風(fēng)險(xiǎn)投資基金，又叫創(chuàng)業(yè)基金（選項(xiàng)B正確），它以一定的方式吸收機(jī)構(gòu)和個(gè)人的資金，投向于那些不具備上市資格的初創(chuàng)期的或者是小型的新型企業(yè)，尤其是高新技術(shù)企業(yè)，幫助所投資的企業(yè)盡快成熟，取得上市資格（選項(xiàng)C正確），從而使資本增值。一旦公司股票上市后，風(fēng)險(xiǎn)投資基金就可以通過(guò)證券市場(chǎng)轉(zhuǎn)讓股權(quán)而收回資金，繼續(xù)投向其他風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)。風(fēng)險(xiǎn)投資基金一般采用私募方式（選項(xiàng)A錯(cuò)誤）。

10、關(guān)于基金依法披露的信息對(duì)投資者的價(jià)值判斷，表述不正確的是（ ）。【單選題】

A.可以評(píng)價(jià)基金經(jīng)理的管理水平

B.及時(shí)了解基金投資的所有具體品種

C.可以判斷基金投資是否符合基金合同的約定

D.判斷基金的風(fēng)險(xiǎn)狀況

正確答案:B

答案解析:在基金運(yùn)作過(guò)程中，通過(guò)充分披露基金投資組合、歷史業(yè)績(jī)和風(fēng)險(xiǎn)狀況等信息，現(xiàn)有基金份額持有人可以評(píng)價(jià)基金經(jīng)理的管理水平，了解基金投資是否符合基金合同的承諾，從而判定該基金產(chǎn)品是否值得繼續(xù)持有。