2020年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、在我國，上市公司自（）年底開始嘗試應用XBRL報送定期報告?！締芜x題】

A.2001

B.2002

C.2003

D.2004

正確答案:C

答案解析:在我國，上市公司自2003年底開始嘗試應用XBRL報送定期報告。

2、封閉式基金的交易價格主要受(   )的影響?！締芜x題】

A.投資基金規(guī)模大小

B.上市公司質(zhì)量

C.二級市場供求關系

D.投資時間長短

正確答案:C

答案解析:封閉式基金的交易價格主要受二級市場供求關系的影響，故本題選擇C選項。

3、合規(guī)管理部門的基本職責不包括（ ）。【單選題】

A.持續(xù)關注法律、規(guī)則和準則的最新發(fā)展，正確理解法律、規(guī)則和準則的規(guī)定及其精神，準確把握法律、規(guī)則和準則對基金經(jīng)營的影響，及時為高級管理層提供合規(guī)建議

B.實施充分且有代表性的壓力評估和測試

C.制定并執(zhí)行風險為本的合規(guī)管理計劃，包括特定政策和程序的實施與評價、合規(guī)風險評估、合規(guī)性測試、合規(guī)培訓與教育等

D.審核評價基金管理人各項政策、程序和操作指南的合規(guī)性，組織、協(xié)調(diào)和督促各業(yè)務條線和內(nèi)部控制部門對各項政策、程序和操作指南進行梳理和修訂

正確答案:B

答案解析:合規(guī)管理部門應在督察長的管理下協(xié)助高級管理層有效識別和管理所面臨的合規(guī)風險，履行以下基本職責：（1）持續(xù)關注法律、規(guī)則和準則的最新發(fā)展，正確理解法律、規(guī)則和準則的規(guī)定及其精神，準確把握法律、規(guī)則和準則對基金經(jīng)營的影響，及時為高級管理層提供合規(guī)建議（選項A包括）。（2）制定并執(zhí)行風險為本的合規(guī)管理計劃，包括特定政策和程序的實施與評價、合規(guī)風險評估、合規(guī)性測試、合規(guī)培訓與教育等（選項C包括）。（3）審核評價基金管理人各項政策、程序和操作指南的合規(guī)性，組織、協(xié)調(diào)和督促各業(yè)務條線和內(nèi)部控制部門對各項政策、程序和操作指南進行梳理和修訂（選項D包括），確保各項政策、程序和操作指南符合法律、規(guī)則和準則的要求。（4）協(xié)助相關培訓和教育部門對員工進行合規(guī)培訓，包括新員工的合規(guī)培訓，以及所有員工的定期合規(guī)培訓，并成為員工咨詢有關合規(guī)問題的內(nèi)部聯(lián)絡部門。（5）組織制定合規(guī)管理程序以及合規(guī)手冊、員工行為準則等合規(guī)指南，并評估合規(guī)管理程序和合規(guī)指南的適當性，為員工恰當執(zhí)行法律、規(guī)則和準則提供指導。（6）積極主動地識別和評估與基金管理人經(jīng)營活動相關的合規(guī)風險，包括為新產(chǎn)品和新業(yè)務的開發(fā)提供必要的合規(guī)性審核和測試，識別和評估新業(yè)務方式的拓展、新客戶關系的建立以及客戶關系的性質(zhì)發(fā)生重大變化等所產(chǎn)生的合規(guī)風險。（7）收集、篩選可能預示潛在合規(guī)問題的數(shù)據(jù)，如消費者投訴的增長數(shù)、異常交易等，建立合規(guī)風險監(jiān)測指標，按照風險矩陣衡量合規(guī)風險發(fā)生的可能性和影響，確定合規(guī)風險的優(yōu)先考慮序列。（8）實施充分且有代表性的合規(guī)風險評估和測試（選項B不包括），包括通過現(xiàn)場審核對各項政策和程序的合規(guī)性進行測試，詢問政策和程序存在的缺陷，并進行相應的調(diào)查，合規(guī)性測試結(jié)果應按照基金管理人的內(nèi)部風險管理程序，通過合規(guī)風險報告路線向上報告，以確保各項政策和程序符合法律、規(guī)則和準則的要求。（9）保持與監(jiān)管機構(gòu)日常的工作聯(lián)系，跟蹤和評估監(jiān)管意見和監(jiān)管要求的落實情況。如基金管理合規(guī)部門可就基金募集、基金投資、管理人員變動等運作情況主動與監(jiān)管機構(gòu)進行溝通，通過監(jiān)管機構(gòu)相關信息的反饋避免合規(guī)風險的發(fā)生。

4、下列關于增長型基金和收入型基金的風險收益的比較，正確的是（ ）?！締芜x題】

A.增長型基金的風險大、收益高，收入型基金風險小、收益較低

B.增長型基金的風險大、收益低，收入型基金風險小、收益較高

C.收入型基金的風險大、收益高，增長型基金風險小、收益較低

D.收入型基金的風險大、收益低，增長型基金風險小、收益較高

正確答案:A

答案解析:一般而言，增長型基金風險大、收益高，收入型基金風險小、收益較低，平衡型基金的風險、收益則介于增長型基金和收入型基金之間。

5、非公開募集基金應當向合格投資者募集，合格投資者累計不得超過（ ）人?！締芜x題】

A.20

B.50

C.100

D.200

正確答案:D

答案解析:依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，非公開募集基金應當向合格投資者募集，合格投資者累計不得超過200人。

6、從業(yè)人員應該樹立的法紀觀念是（ ）?！締芜x題】

A.法不責眾

B.不犯法即可，沒有必要學法

C.守法合規(guī)

D.只要了解與自身利益相關的法律法規(guī)即可

正確答案:C

答案解析:守法合規(guī)是對基金從業(yè)人員職業(yè)道德的最為基礎的要求，其所調(diào)整的是基金從業(yè)人員與基金行業(yè)及基金監(jiān)管之間的關系。守法合規(guī)的基本要求包括：①熟悉法律法規(guī)等行為規(guī)范，基金從業(yè)人員應當通過各種途徑、各種方式及時全面地學習和掌握相關的法律法規(guī)等行為規(guī)范，領會其內(nèi)容實質(zhì)，防止因為對法律法規(guī)等行為規(guī)范的曲解而做出違法違規(guī)的行為。②遵守法律法規(guī)等行為規(guī)范，基金從業(yè)人員在熟悉法律法規(guī)等行為規(guī)范的基礎上，要自覺遵守這些規(guī)范。

7、職業(yè)道德是指（ ）。【單選題】

A.從業(yè)人員的特定行為規(guī)范的總和

B.企業(yè)上司的指導性要求

C.從業(yè)人員的自我約束

D.職業(yè)紀律方面的最低要求

正確答案:A

答案解析:職業(yè)道德，也稱職業(yè)道德規(guī)范，是一般社會道德在職業(yè)活動和職業(yè)關系中的特殊表現(xiàn)，是與人們的職業(yè)行為緊密聯(lián)系的符合職業(yè)特點要求的道德規(guī)范的總和。我國《公民道德建設實施綱要》指出：“職業(yè)道德是所有從業(yè)人員在職業(yè)活動中應該遵循的行為守則，涵蓋了從業(yè)人員與服務對象、職業(yè)與職工、職業(yè)與職業(yè)之間的關系?！?/p>

8、某投資人贖回某基金1萬份基金份額，持有時間為8個月，對應的贖回費率為0.5%，假設贖回當日基金份額凈值是1.05元，則其可得到的贖回金額為（ ）元?！締芜x題】

A.10347.5

B.10227.5

C.10497.5

D.10447.5

正確答案:D

答案解析:贖回金額=贖回總額-贖回費用；贖回總額=贖回數(shù)量×贖回日基金份額凈值；贖回費用=贖回總額×贖回費率。本題中，贖回總額=10000×1.05=10500（元），贖回費用=10500×0.5%=52.5（元），贖回金額=10500-52.5=10447.5（元）。

9、某投資者贖回上市開放式基金1萬份基金單位，持有時間為1年半，對應的贖回費率為0.5%。假設贖回當日基金單位凈值為1.025元，則其可得凈贖回金額為（ ）元【單選題】

A.10 198.75

B.10 197.75

C.12 189.68

D.12 187.68

正確答案:A

答案解析:因為贖回總額=贖回數(shù)量*贖回當日基金份額凈值，贖回費用=贖回總額*贖回費率，贖回金額=贖回總額-贖回費用。所以：贖回總金額=10 000×1.025=10 250（元）；贖回手續(xù)費=10 250×0.005=51.25（元）：凈贖回金額=10 250-51.25=10 198.75（元）

10、下列投資者視為合格投資者的是（ ）。Ⅰ.社會保障基金Ⅱ.慈善基金Ⅲ.依法設立并在基金業(yè)協(xié)會備案的投資計劃Ⅳ.投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業(yè)人員【單選題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:D

答案解析:選項D符合題意：下列投資者視為合格投資者：（1）社會保障基金、企業(yè)年會等養(yǎng)老基金，慈善基金等社會公益基金。（2）依法設立并在基金業(yè)協(xié)會備案的投資計劃。（3）投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業(yè)人員。（4）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他投資者。