2020年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測(cè)提升！

1、基金公司主要股東為法人或其他組織的，凈資產(chǎn)不低于（ ）億元人民幣?！締芜x題】

A.1

B.2

C.3

D.5

正確答案:B

答案解析:根據(jù)《國(guó)務(wù)院關(guān)于管理公開募集基金的基金管理公司有關(guān)問題的批復(fù)》，基金公司主要股東為法人或其他組織的，凈資產(chǎn)不低于2億元人民幣。

2、基金估值核算機(jī)構(gòu)擬從事公開募集基金估值核算業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)向（ ）申請(qǐng)注冊(cè)?！締芜x題】

A.證券交易所

B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

C.基金業(yè)協(xié)會(huì)

D.工商登記注冊(cè)地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)

正確答案:B

答案解析:基金估值核算機(jī)構(gòu)擬從事公開募集基金估值核算業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)申請(qǐng)注冊(cè)。基金投資顧問機(jī)構(gòu)提供公開募集基金投資顧問業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)向工商登記注冊(cè)地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)申請(qǐng)注冊(cè)。

3、證券交易所在開市后根據(jù)ETF申贖、贖回清單和組合證券由各只證券的實(shí)時(shí)成交數(shù)據(jù)，計(jì)算并每（）提供一次基金份額參考凈值?！締芜x題】

A.15秒

B.30秒

C.1分鐘

D.1天

正確答案:A

答案解析:證券交易所在開市后根據(jù)ETF申贖、贖回清單和組合證券由各只證券的實(shí)時(shí)成交數(shù)據(jù)，計(jì)算并每15秒提供一次基金份額參考凈值。

4、下列關(guān)于職業(yè)道德，說法錯(cuò)誤的是（ ）?！締芜x題】

A.具有法律強(qiáng)制力

B.調(diào)整職業(yè)關(guān)系

C.提升職業(yè)素質(zhì)

D.促進(jìn)行業(yè)發(fā)展

正確答案:A

答案解析:職業(yè)道德具有引導(dǎo)、規(guī)范、評(píng)價(jià)和教化的功能，可以發(fā)揮調(diào)整職業(yè)關(guān)系、提升職業(yè)素質(zhì)和促進(jìn)行業(yè)發(fā)展的作用。

5、集合資金信托計(jì)劃，是由（）擔(dān)任受托人，按照委托人意愿，為受益人的利益將兩個(gè)及以上委托人交付的資金進(jìn)行集中管理、運(yùn)用或處分的資金信托業(yè)務(wù)活動(dòng)?！締芜x題】

A.證券公司

B.信托公司

C.期貨公司

D.證券服務(wù)機(jī)構(gòu)

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確：集合資金信托計(jì)劃，是由信托公司擔(dān)任受托人，按照委托人意愿，為受益人的利益將兩個(gè)及以上委托人交付的資金進(jìn)行集中管理、運(yùn)用或處分的資金信托業(yè)務(wù)活動(dòng)。

6、某投資者通過場(chǎng)外（某銀行）投資1萬元申購(gòu)某上市開放式基金，假設(shè)基金管理人規(guī)定的申購(gòu)費(fèi)率為1.5%，申購(gòu)當(dāng)日基金份額凈值為1.025元，則其申購(gòu)手續(xù)費(fèi)和可得到的申購(gòu)份額為（）?！締芜x題】

A.147.78元；9611份

B.147.78元；9611.92份

C.9852.22元；9611份

D.9852.22元；9611.92份

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確：根據(jù)申購(gòu)手續(xù)費(fèi)和申購(gòu)份數(shù)的計(jì)算方法：凈申購(gòu)金額=10000/（1+1.5%）=9852.22元；申購(gòu)手續(xù)費(fèi)=10000-9852.22=147.78元；申購(gòu)份額=9852.22/1.025=9611.92份。

7、以下哪項(xiàng)活動(dòng)不是各證監(jiān)局主要負(fù)責(zé)的（ ）?！締芜x題】

A.對(duì)基金銷售行為、開放式基金信息披露的日常監(jiān)管

B.對(duì)高級(jí)管理人員的日常監(jiān)管

C.對(duì)轄區(qū)內(nèi)異地基金管理公司的分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行日常監(jiān)管

D.對(duì)日常監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的重大問題進(jìn)行處置

正確答案:D

答案解析:各證監(jiān)局負(fù)責(zé)對(duì)經(jīng)營(yíng)所在地在本轄區(qū)內(nèi)的基金管理公司進(jìn)行日常監(jiān)管，主要包括公司治理和內(nèi)部控制、高級(jí)管理人員、基金銷售行為、開放式基金信息披露的日常監(jiān)管；負(fù)責(zé)對(duì)轄區(qū)內(nèi)異地基金管理公司的分支機(jī)構(gòu)及基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行日常監(jiān)管。D項(xiàng)是證券基金機(jī)構(gòu)監(jiān)管部的主要職責(zé)。

8、投資者可以通過（）申購(gòu)和贖回基金份額實(shí)現(xiàn)對(duì)開放式基金的買賣?！締芜x題】

A.證券交易所

B.商業(yè)銀行

C.基金管理人的直銷中心與基金銷售代理人的代銷網(wǎng)點(diǎn)

D.基金托管人

正確答案:C

答案解析:開放式基金的申購(gòu)和贖回可以通過基金管理人的直銷中心與基金銷售代理人的代銷網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行。

9、基金公司、部門及員工不得參與的市場(chǎng)行為不包括（ ）?！締芜x題】

A.通過單獨(dú)或合謀包括集中資金優(yōu)勢(shì)、持股優(yōu)勢(shì)或者利用信息優(yōu)勢(shì)聯(lián)合或者連續(xù)買賣，操縱證券市場(chǎng)價(jià)格

B.為客戶提供風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及投資建議

C.以自己為交易對(duì)象，進(jìn)行不轉(zhuǎn)移所有權(quán)的自買自賣，影響證券交易價(jià)格或者證券成交量

D.為獲取利益或減少損失，利用資金、信息等優(yōu)勢(shì)或?yàn)E用職權(quán)操縱市場(chǎng)，影響證券市場(chǎng)價(jià)格，制造證券市場(chǎng)假象

正確答案:B

答案解析:基金公司、部門及員工不得參與的市場(chǎng)行為不包含B項(xiàng)。基金公司、部門及員工不得參與以下市場(chǎng)行為：（1）通過單獨(dú)或合謀包括集中資金優(yōu)勢(shì)、持股優(yōu)勢(shì)或者利用信息優(yōu)勢(shì)聯(lián)合或者連續(xù)買賣，操縱證券市場(chǎng)價(jià)格。（選項(xiàng)A包括）（2）與他人串通，以事先約定的時(shí)間、價(jià)格和方式相互進(jìn)行證券交易或者相互買賣并不持有的證券，影響證券交易價(jià)格或者證券成交量。（3）以自己為交易對(duì)象，進(jìn)行不轉(zhuǎn)移所有權(quán)的自買自賣，影響證券交易價(jià)格或者證券成交量。（選項(xiàng)C包括）（4）為獲取利益或減少損失為目的，利用資金、信息等優(yōu)勢(shì)或?yàn)E用職權(quán)操縱市場(chǎng)，影響證券市場(chǎng)價(jià)格，制造證券市場(chǎng)假象，誘導(dǎo)或者致使投資者在不了解事實(shí)真相的情況下做出投資決定，擾亂證券市場(chǎng)秩序。（選項(xiàng)D包括）

10、以下關(guān)于基金銷售人員禁止性規(guī)范的表述，正確的是（ ）。【單選題】

A.可以接受投資者的現(xiàn)金

B.可以自行更改投資者的交易指令

C.泄露投資者買賣、持有基金份額的信息及其他相關(guān)信息

D.向投資者表明，所推介基金的過往業(yè)績(jī)并不預(yù)示其未來表現(xiàn)

正確答案:D

答案解析:D項(xiàng)，基金銷售人員應(yīng)向投資者表明，所推介基金的過往業(yè)績(jī)并不預(yù)示其未來表現(xiàn)，同一基金管理人管理的其他基金的業(yè)績(jī)并不構(gòu)成所推介基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)的保證。基金銷售人員應(yīng)當(dāng)引導(dǎo)投資者到基金管理公司、基金代銷機(jī)構(gòu)的銷售網(wǎng)點(diǎn)、網(wǎng)上交易系統(tǒng)或其他經(jīng)監(jiān)管部門核準(zhǔn)的合法渠道辦理開戶、認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回等業(yè)務(wù)手續(xù)，不得接受投資者的現(xiàn)金，不得以個(gè)人名義接受投資者的款項(xiàng)?；痄N售人員應(yīng)當(dāng)按照基金合同、招募說明書以及基金銷售業(yè)務(wù)規(guī)則的規(guī)定為投資者辦理基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回等業(yè)務(wù)，不得擅自更改投資者的交易指令，無正當(dāng)理由不得拒絕投資者的交易要求?；痄N售人員獲得投資者提供的開戶資料和基金交易等相關(guān)資料后，應(yīng)及時(shí)交所在機(jī)構(gòu)建檔保管，并依法為投資者保守秘密，不得泄露投資者買賣、持有基金份額的信息及其他相關(guān)信息。