2021年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測(cè)提升！

1、下列關(guān)于忠誠敬業(yè)的說法中，錯(cuò)誤的是（ ）?！締芜x題】

A.基金從業(yè)人員有義務(wù)保護(hù)公司財(cái)產(chǎn)、信息安全，防止所在機(jī)構(gòu)資產(chǎn)損壞、丟失

B.基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)與所在機(jī)構(gòu)簽訂正式的勞動(dòng)合同或其他形式的聘任合同，保證基金從業(yè)人員在相應(yīng)機(jī)構(gòu)對(duì)其進(jìn)行直接管理的條件下從事執(zhí)業(yè)活動(dòng)

C.基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守所在機(jī)構(gòu)的授權(quán)制度，在授權(quán)范圍內(nèi)履行職責(zé)；超出授權(quán)范圍的，應(yīng)當(dāng)按照所在機(jī)構(gòu)制度履行批準(zhǔn)程序

D.基金從業(yè)人員本人、配偶、利害關(guān)系人進(jìn)行證券投資，不需要向所在機(jī)構(gòu)有關(guān)從業(yè)人員的證券投資管理制度辦理報(bào)批或報(bào)備手續(xù)

正確答案:D

答案解析:D選項(xiàng)的正確描述應(yīng)為“基金從業(yè)人員本人、配偶、利害關(guān)系人進(jìn)行證券投資，應(yīng)當(dāng)遵守所在機(jī)構(gòu)有關(guān)從業(yè)人員的證券投資管理制度辦理報(bào)批或報(bào)備手續(xù)”；基金從業(yè)人員有義務(wù)保護(hù)公司財(cái)產(chǎn)、信息安全，防止所在機(jī)構(gòu)資產(chǎn)損壞、丟失；基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)與所在機(jī)構(gòu)簽訂正式的勞動(dòng)合同或其他形式的聘任合同，保證基金從業(yè)人員在相應(yīng)機(jī)構(gòu)對(duì)其進(jìn)行直接管理的條件下從事執(zhí)業(yè)活動(dòng)；基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守所在機(jī)構(gòu)的授權(quán)制度，在授權(quán)范圍內(nèi)履行職責(zé)；超出授權(quán)范圍的，應(yīng)當(dāng)按照所在機(jī)構(gòu)制度履行批準(zhǔn)程序。

2、在閱讀基金合同時(shí)，以下信息中，不屬于基金銷售人員應(yīng)該重點(diǎn)把握的是（ ）。【單選題】

A.基金管理人的業(yè)績(jī)、組織結(jié)構(gòu)

B.基金合同終止的事由、程序及基金財(cái)產(chǎn)的清算方式

C.基金的投資運(yùn)作和基金份額發(fā)售安排方面的信息

D.基金合同特別約定事項(xiàng)

正確答案:A

答案解析:在閱讀基金合同時(shí)，基金銷售人員應(yīng)重點(diǎn)把握以下幾類信息：（1）基金的投資運(yùn)作和基金份額發(fā)售安排方面的信息；（2）基金合同特別約定的事項(xiàng)；（3）基金合同終止的事由、程序及基金財(cái)產(chǎn)的清算方式。

3、對(duì)基金投資人進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查，應(yīng)當(dāng)從調(diào)查結(jié)果中至少了解到基金投資人的（ ） 情況。Ⅰ.投資目的Ⅱ.投資期限Ⅲ.投資經(jīng)驗(yàn)Ⅳ.短期風(fēng)險(xiǎn)承受水平【單選題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:D

答案解析:對(duì)基金投資人進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查，應(yīng)當(dāng)從調(diào)查結(jié)果中至少了解到基金投資人的以下情況：投資目的，投資期限，投資經(jīng)驗(yàn)，財(cái)務(wù)狀況，短期風(fēng)險(xiǎn)承受水平，長期風(fēng)險(xiǎn)承受水平。

4、（ ）針對(duì)直接關(guān)系型群體?！締芜x題】

A.緣故法

B.介紹法

C.陌生拜訪法

D.電話約訪法

正確答案:A

答案解析:常用的尋找潛在客戶的方法分別有緣故法、介紹法和陌生拜訪法。緣故法針對(duì)直接關(guān)系型群體，就是利用營銷人員個(gè)人的生活與工作經(jīng)歷所建立的人際關(guān)系進(jìn)行客戶開發(fā)。這些群體主要包括營銷人員的親戚、朋友、街坊鄰居、師生、同事等，屬于直接關(guān)系型。運(yùn)用緣故法尋找客戶比較容易成功，因?yàn)檫@些客戶容易接近，交流方便；介紹法針對(duì)間接客戶型群體，是通過現(xiàn)有客戶介紹新客戶；陌生拜訪法針對(duì)陌生關(guān)系型群體，是營銷人員通過主動(dòng)自我介紹與陌生人認(rèn)識(shí)、交流，把陌生人發(fā)展成為潛在客戶的方法，是營銷人員在開發(fā)客戶中運(yùn)用最多的方法。

5、（ ）對(duì)公司的合規(guī)管理承擔(dān)最終責(zé)任。【單選題】

A.督察長

B.合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)控制部

C.合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)

D.董事會(huì)

正確答案:D

答案解析:董事會(huì)對(duì)公司的合規(guī)管理承擔(dān)最終責(zé)任，履行相應(yīng)的合規(guī)職責(zé)。

6、下列不屬于基金信息披露的主要監(jiān)督者的是（ ）?！締芜x題】

A.證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)

B.證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)

C.基金托管人

D.證券交易所

正確答案:C

答案解析:中國證監(jiān)會(huì)是我國基金市場(chǎng)的監(jiān)管主體，依法對(duì)基金市場(chǎng)主體及其活動(dòng)實(shí)施監(jiān)督管理；基金業(yè)協(xié)會(huì)作為行業(yè)自律性組織，對(duì)基金業(yè)實(shí)施行業(yè)自律管理；證券交易所負(fù)責(zé)組織和監(jiān)督基金的上市交易，并對(duì)上市交易基金的信息披露進(jìn)行監(jiān)督。C項(xiàng)，基金托管人是基金信息披露義務(wù)人。

7、對(duì)于公開募集基金的基金管理人重大違法違規(guī)行為可能造成重大風(fēng)險(xiǎn)的，中國證監(jiān)會(huì)可采取的監(jiān)管措施不包括（ ）?！締芜x題】

A.限制令

B.整頓

C.托管

D.罰款

正確答案:D

答案解析:對(duì)于公開募集基金的基金管理人重大違法違規(guī)行為可能造成重大風(fēng)險(xiǎn)或者已經(jīng)出現(xiàn)重大風(fēng)險(xiǎn)的，中國證監(jiān)會(huì)可以采取更加嚴(yán)厲有效的監(jiān)管措施，如限制令、整頓、托管、接管等。

8、基金信息披露中以下不屬于嚴(yán)重的違法犯罪行為的有( )。【單選題】

A.虛假記載

B.誤導(dǎo)性陳述

C.重大遺漏

D.承諾收益

正確答案:D

答案解析:考查基金信息披露中3類嚴(yán)重的違法犯罪行為。基金信息披露中的嚴(yán)重的違法犯罪行為：虛假記載 ；誤導(dǎo)性陳述；重大遺漏。

9、下列關(guān)于偏股型基金中的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的說法中，正確的是（ ）?！締芜x題】

A.股票的配置比例為60%~100%

B.股票的配置比例為40%~60%

C.股票的配置比例為40%~80%

D.股票的配置比例為60%~90%

正確答案:A

答案解析:偏股型基金分為兩個(gè)三級(jí)分類?；鸷贤休d明有約束力的股票投資下限是60%的是偏股型基金（股票下限60%)，不滿足60%股票投資比例下限要求但業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)中股票比例值等于或者大于60%的是偏股型基金（基準(zhǔn)股票比例60%~100% )。

10、中國證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理基金管理公司設(shè)立申請(qǐng)之日起（ ）內(nèi)依照條件和審慎監(jiān)管原則進(jìn)行審查，做出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定?！締芜x題】

A.7個(gè)工作日

B.1個(gè)月

C.3個(gè)月

D.6個(gè)月

正確答案:D

答案解析:中國證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理基金管理公司設(shè)立申請(qǐng)之日起6個(gè)月內(nèi)依照條件和審慎監(jiān)管原則進(jìn)行審查，做出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定，并通知申請(qǐng)人；不予批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)說明理由。