2020年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、設(shè)立基金管理公司，擬任的高級管理人員、業(yè)務(wù)人員不少于（ ）人【單選題】

A.15

B.20

C.30

D.40

正確答案:A

答案解析:依據(jù)《證券投資基金管理公司管理辦法》的規(guī)定，設(shè)立基金管理公司，應(yīng)當(dāng)有符合法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的擬任高級管理人員以及從事研究、投資、估值、營銷等業(yè)務(wù)的人員，擬任高級管理人員、業(yè)務(wù)人員不少于15人，并應(yīng)當(dāng)取得基金從業(yè)資格。

2、證券交易所屬于基金的（ ）。【單選題】

A.監(jiān)管機構(gòu)

B.份額登記機構(gòu)

C.自律管理機構(gòu)

D.評價機構(gòu)

正確答案:C

答案解析:證券交易所是基金的自律管理機構(gòu)之一。

3、（ ）是指通過受教育者自身以外的力量，對其進行職業(yè)行為規(guī)范、職業(yè)義務(wù)和責(zé)任等職業(yè)道德核心內(nèi)容的教育活動?！締芜x題】

A.職業(yè)道德

B.道德

C.職業(yè)道德教育

D.職業(yè)道德修養(yǎng)

正確答案:C

答案解析:職業(yè)道德教育是指通過受教育者自身以外的力量，對其進行職業(yè)行為規(guī)范、職業(yè)義務(wù)和責(zé)任等職業(yè)道德核心內(nèi)容的教育活動。

4、對于每日按照面值進行報價的貨幣市場基金，可以在基金合同中將收益分配的方式約定為（），并應(yīng)當(dāng)每日進行收益分配?！締芜x題】

A.分配現(xiàn)金

B.比例分配

C.紅利再投資

D.不分配

正確答案:C

答案解析:選項C正確：《貨幣市場基金管理暫行規(guī)定》第九條規(guī)定：“對于每日按照面值進行報價的貨幣市場基金，可以在基金合同中將收益分配的方式約定為紅利再投資，并應(yīng)當(dāng)每日進行收益分配。

5、下列關(guān)于基金銷售機構(gòu)職責(zé)規(guī)范的說法中，錯誤的是（ ）?！締芜x題】

A.基金銷售機構(gòu)與基金管理人簽訂的書面銷售協(xié)議，不應(yīng)當(dāng)包括基金銷售信息交換及資金交收權(quán)利與義務(wù)

B.客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年

C.基金募集申請獲得中國證監(jiān)會核準(zhǔn)前，不得向公眾公布基金宣傳推介材料

D.基金銷售機構(gòu)在進行客戶風(fēng)險等級劃分時，應(yīng)綜合考慮客戶身份、地域、行業(yè)或職業(yè)、交易特征等因素

正確答案:A

答案解析:基金銷售機構(gòu)與基金管理人簽訂的書面銷售協(xié)議，應(yīng)當(dāng)包括基金銷售信息交換及資金交收權(quán)利與義務(wù)。A錯誤；客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年；基金募集申請獲得中國證監(jiān)會核準(zhǔn)前，不得向公眾公布基金宣傳推介材料；基金銷售機構(gòu)在進行客戶風(fēng)險等級劃分時，應(yīng)綜合考慮客戶身份、地域、行業(yè)或職業(yè)、交易特征等因素。

6、風(fēng)險管理中的主要環(huán)節(jié)包括（）。Ⅰ.風(fēng)險識別Ⅱ.風(fēng)險評估Ⅲ.風(fēng)險應(yīng)對Ⅳ.風(fēng)險報告【單選題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:A

答案解析:風(fēng)險管理中的主要環(huán)節(jié)包括：風(fēng)險識別、風(fēng)險評估、風(fēng)險應(yīng)對、風(fēng)險報告和監(jiān)控、風(fēng)險管理體系的評價。

7、下列關(guān)于交易型開放式指數(shù)基金申購和贖回的對價、費用，說法錯誤的是（ ）?！締芜x題】

A.場內(nèi)申購和贖回時，申購對價和贖回對價均為現(xiàn)金

B.申購或贖回參與券商可按照0.5%的標(biāo)準(zhǔn)收取傭金

C.場內(nèi)申購對價、贖回對價根據(jù)申購、贖回清單和投資者申購、贖回的基金份額確定

D.T日的基金份額凈值在當(dāng)天收市后計算，并在T+1日公告

正確答案:A

答案解析:A項，場內(nèi)申購和贖回時，申購對價是指投資者申購基金份額時應(yīng)交付的組合證券、現(xiàn)金替代、現(xiàn)金差額及其他對價；贖回對價是指投資者贖回基金份額時，基金管理人應(yīng)交付給贖回人的組合證券、現(xiàn)金替代、現(xiàn)金差額及其他對價。申購對價、贖回對價根據(jù)申購、贖回清單和投資者申購、贖回的基金份額確定。場外申購和贖回時，申購對價和贖回對價均為現(xiàn)金；申購或贖回參與券商可按照0.5%的標(biāo)準(zhǔn)收取傭金；場內(nèi)申購對價、贖回對價根據(jù)申購、贖回清單和投資者申購、贖回的基金份額確定；T日的基金份額凈值在當(dāng)天收市后計算，并在T+1日公告。

8、基金份額持有人大會不可以由（ ）提議召集?！締芜x題】

A.代表基金份額10%以上的基金份額持有人

B.基金托管人

C.基金審計機構(gòu)

D.基金管理人

正確答案:C

答案解析:根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金份額持有人大會由基金管理人召集?；鸱蓊~持有人大會設(shè)立日常機構(gòu)的，由該日常機構(gòu)召集；該日常機構(gòu)未召集的，由基金管理人召集?；鸸芾砣宋窗匆?guī)定召集或者不能召集的，由基金托管人召集。代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額持有人大會，而基金份額持有人大會的日常機構(gòu)、基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并報中國證監(jiān)會備案。

9、基金經(jīng)營機構(gòu)客戶信息保存期限規(guī)定，客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計起至少保存（ ）年?！締芜x題】

A.3

B.5

C.10

D.20

正確答案:B

答案解析:基金經(jīng)營機構(gòu)客戶信息保存期限規(guī)定，客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計起至少保存5年。

10、為明確信息披露義務(wù)人的責(zé)任，提醒投資者注意投資風(fēng)險，目前法規(guī)規(guī)定應(yīng)在年度報告的扉頁做出的提示不包括（）?！締芜x題】

A.投資風(fēng)險提示

B.托管人管理和運用基金資產(chǎn)的原則

C.年度報告中注冊會計師出具非標(biāo)準(zhǔn)無保留意見的提示

D.管理人和托管人的披露責(zé)任

正確答案:B

答案解析:本題答案為B。B項正確的表述該是基金管理人管理和運用基金資產(chǎn)的原則。關(guān)于年度報告中的重要提示為明確信息披露義務(wù)人的責(zé)任，提醒投資者注意投資風(fēng)險，目前法規(guī)規(guī)定應(yīng)在年度報告的扉頁就以下方面做出提示：（1）基金管理人和托管人的披露責(zé)任（D符合）。（2）基金管理人管理和運用基金資產(chǎn)的原則。（3）投資風(fēng)險提示（A符合）。（4）年度報告中注冊會計師出具非標(biāo)準(zhǔn)無保留意見的提示（C符合）。