2020年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測(cè)提升！

1、信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在重大事件發(fā)生之日起（ ）日內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)告書?！締芜x題】

A.2

B.1

C.3

D.5

正確答案:A

答案解析:當(dāng)發(fā)生對(duì)基金份額持有人權(quán)益或者基金價(jià)格產(chǎn)生重大影響的事件時(shí)，信息披露義務(wù)人應(yīng)在2日內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)告書，并分別報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)及地方監(jiān)管局備案。封閉式基金還應(yīng)在披露臨時(shí)報(bào)告前，送基金上市的證券交易所審核。

2、我國(guó)開放式基金的存續(xù)期為（ ）。【單選題】

A.5年

B.15~50年

C.15年

D.一般無期限

正確答案:D

答案解析:封閉式基金與開放式基金期限不同，封閉式基金一般有一個(gè)固定的存續(xù)期；而開放式基金一般是無特定存續(xù)期限的。《證券投資基金法》規(guī)定，封閉式基金合同中必須規(guī)定基金封閉期，封閉式基金期滿后可以通過一定的法定程序延期或者轉(zhuǎn)為開放式。

3、按照運(yùn)作方式，可以將投資基金分為（ ）?！締芜x題】

A.公募基金和私募基金

B.對(duì)沖基金和風(fēng)險(xiǎn)投資基金

C.開放式基金和封閉式基金

D.契約型基金和公司型基金

正確答案:C

答案解析:按照運(yùn)作方式，投資基金可以分為開放式、封閉式基金. 按照資金募集方式，可以分為公募基金和私募基金。按照法律形式，可以分為契約型、公司型、有限合伙型等形式。

4、內(nèi)部控制的目標(biāo)不包括（）?！締芜x題】

A.保證公司經(jīng)營(yíng)運(yùn)作嚴(yán)格遵守國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺形成守法經(jīng)營(yíng)、規(guī)范運(yùn)作的經(jīng)營(yíng)思想和經(jīng)營(yíng)理念

B.防范和化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)營(yíng)管理效益，確保經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行和受托資產(chǎn)的安全完整，實(shí)現(xiàn)公司的持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展

C.加強(qiáng)基金管理人的內(nèi)部控制的重要性

D.確?；鸷突鸸芾砣说呢?cái)務(wù)和其他信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)

正確答案:C

答案解析:考查內(nèi)部控制三目標(biāo)。內(nèi)部控制的三目標(biāo)：保證公司經(jīng)營(yíng)運(yùn)作嚴(yán)格遵守國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺形成守法經(jīng)營(yíng)、規(guī)范運(yùn)作的經(jīng)營(yíng)思想和經(jīng)營(yíng)理念；防范和化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)營(yíng)管理效益，確保經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行和受托資產(chǎn)的安全完整，實(shí)現(xiàn)公司的持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展；確保基金和基金管理人的財(cái)務(wù)和其他信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)。

5、“結(jié)構(gòu)性的早期干預(yù)和解決方案”也稱為（ ）?！締芜x題】

A.適度監(jiān)管

B.高效監(jiān)管

C.依法監(jiān)管

D.審慎監(jiān)管

正確答案:D

答案解析:審慎監(jiān)管，也稱“結(jié)構(gòu)性的早期干預(yù)和解決方案”，其精髓在于金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)要盡可能趕在金融機(jī)構(gòu)完全虧損之前采取有效措施，以便讓金融機(jī)構(gòu)股東之外的人不受損失。

6、（ ）年，美國(guó)《證券法》要求基金募集時(shí)必須發(fā)布招募說明書，對(duì)基金進(jìn)行描述?！締芜x題】

A.1933

B.1987

C.2003

D.1998

正確答案:A

答案解析:1933年美國(guó)《證券法》要求基金募集時(shí)必須發(fā)布招募說明書，對(duì)基金進(jìn)行描述。

7、封閉式基金交易折（溢）價(jià)率的計(jì)算公式為（ ）?！締芜x題】

A.折（溢）價(jià)率=（二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格-基金份額凈值）/二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格×100%

B.折（溢）價(jià)率=（二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格-基金份額凈值）/基金份額凈值×100%

C.折（溢）價(jià)率=（二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格-基金份額總值）/基金份額總值×100%

D.折（溢）價(jià)率=（二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格-基金份額總值）/二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格×100%

正確答案:B

答案解析:投資者常常使用折（溢）價(jià)率反映封閉式基金份額凈值與其二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格之間的關(guān)系。折（溢）價(jià)率的計(jì)算公式為：折（溢）價(jià)率=（二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格-基金份額凈值）/基金份額凈值×100%=（二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格/基金份額凈值-1）×100%。

8、基金管理人收取銷售服務(wù)費(fèi)的，要對(duì)持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于（ ）的贖回費(fèi)?！締芜x題】

A.0.5%

B.1.0%

C.1.5%

D.2.0%

正確答案:A

答案解析:在基金合同、招募說明書中，基金管理人收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于0.5%的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。

9、（）年（）發(fā)布《證券投資基金評(píng)價(jià)業(yè)務(wù)自律管理規(guī)則（試行）》?！締芜x題】

A.2010，中國(guó)證監(jiān)會(huì)

B.2010，中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)

C.2009，中國(guó)證監(jiān)會(huì)

D.2009，中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確：2009年年底、2010年年初中國(guó)證監(jiān)會(huì)和中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)相繼發(fā)布《證券投資基金評(píng)價(jià)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》和《證券投資基金評(píng)價(jià)業(yè)務(wù)自律管理規(guī)則（試行）》。

10、下列關(guān)于基金機(jī)構(gòu)投資者的說法錯(cuò)誤的是（ ）。【單選題】

A.一般具有較為雄厚的資金實(shí)力

B.由證券投資專家進(jìn)行管理

C.是一個(gè)有獨(dú)立法人地位的經(jīng)濟(jì)實(shí)體

D.主要投資于單個(gè)基金

正確答案:D

答案解析:D項(xiàng)，機(jī)構(gòu)投資者在投資過程中會(huì)構(gòu)建合理投資組合，機(jī)構(gòu)投資者龐大的資金、專業(yè)化的管理和多方位的市場(chǎng)研究等也為建立有效的投資組合提供了可能。說明機(jī)構(gòu)投資者不是主要投資于單個(gè)基金的；基金機(jī)構(gòu)投資者一般具有較為雄厚的資金實(shí)力；由證券投資專家進(jìn)行管理；是一個(gè)有獨(dú)立法人地位的經(jīng)濟(jì)實(shí)體。