2019年證券從業(yè)資格考試《證券基本法律法規(guī)》考試共100題，分為選擇題和組合型選擇題。小編為您整理第三章 證券公司業(yè)務規(guī)范5道練習題，附答案解析，供您備考練習。

1、客戶信用證券賬戶為證券公司客戶信用交易擔保證券賬戶的（）證券賬戶?！具x擇題】

A.一級

B.二級

C.三級

D.初始

正確答案:B

答案解析:選項B正確：客戶信用證券賬戶為證券公司客戶信用交易擔保證券賬戶的二級證券賬戶。

1、下列屬于客戶征信調查內容的是（）。
Ⅰ.投資經驗
Ⅱ.誠信紀錄
Ⅲ.還款能力
Ⅳ.關聯(lián)關系【組合型選擇題】

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:B

答案解析:選項B正確：客戶征信調查內容一般應包括：客戶基本資料；投資經驗（Ⅰ屬于）；誠信記錄（Ⅱ屬于）；還款能力（Ⅲ屬于）；融資融券需求。

1、金融機構資產管理業(yè)務應履行以下管理人職責（）?！窘M合型選擇題】

A.I、II、III

B.II、III、IV

C.I、II、III、IV

D.I、III、IV

正確答案:C

答案解析:選項C正確：金融機構應當履行以下管理人職責：依法募集資金，辦理產品份額的發(fā)售和登記事宜；辦理產品登記備案或者注冊手續(xù)；對所管理的不同產品受托財產分別管理、分別記賬，進行投資；按照產品合同的約定確定收益分配方案，及時向投資者分配收益；進行產品會計核算并編制產品財務會計報告；依法計算并披露產品凈值或者投資收益情況，確定申購、贖回價格；辦理與受托財產管理業(yè)務活動有關的信息披露事項；保存受托財產管理業(yè)務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料；以管理人名義，代表投資者利益行使訴訟權利或者實施其他法律行為；在兌付受托資金及收益時，金融機構應當保證受托資金及收益返回委托人的原賬戶、同名賬戶或者合同約定的受益人賬戶；金融監(jiān)督管理部門規(guī)定的其他職責。

1、股票質押式回購業(yè)務的異常情況不包括（）。【選擇題】

A.質押標的證券被作出終止上市決定

B.證券公司進入風險處置

C.集合資產管理計劃按計劃完成投資

D.證券公司被暫停股票質押回購交易權限

正確答案:C

答案解析:選項C不包括，股票質押式回購業(yè)務的異常情況一般包括以下情形：

1、證券投資咨詢機構利用“薦股軟件”從事證券投資咨詢業(yè)務應當符合的監(jiān)管要求有（）。
Ⅰ.在公司營業(yè)場所、公司網站、中國證券業(yè)協(xié)會網站公示信息
Ⅱ.將“薦股軟件”銷售（服務）協(xié)議格式、營銷宣傳、產品推介等材料報住所地證監(jiān)局和中國證券業(yè)協(xié)會備案
Ⅲ.公平對待客戶，不得通過誘導客戶升級付費等方式，將相同產品以不同價格銷售給不同客戶
Ⅳ.遵循客戶適當性原則，制定了解客戶的制度和流程，對“薦股軟件”產品進行分類分級，并向客戶揭示產品的特點及風險，將合適的產品銷售給適當的客戶【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅳ

正確答案:A

答案解析:

選項A正確：除了題中四項外，證券投資咨詢機構利用“薦股軟件”從事證券投資咨詢業(yè)務應當符合的監(jiān)管要求還包括：

（1）建立健全內部管理制度，實現對營銷和服務過程的客觀、完整、全面留痕，并將留痕記錄歸檔管理；相關業(yè)務檔案的保存期限自相關協(xié)議終止之日起不得少于5年；

（2）通過網絡、電話、短信方式營銷產品、提供服務的，應當明確告知客戶公司的聯(lián)系方式，并提醒客戶發(fā)現營銷或者服務人員通過其他方式聯(lián)系時，可以向本公司反映、舉報，也可以向中國證監(jiān)會及其派出機構投訴、舉報；

（3）不得對產品功能和服務業(yè)績進行虛假、不實、夸大、誤導性的營銷宣傳，不得以任何方式向客戶承諾或者保證投資收益；

（4）產品銷售、協(xié)議簽訂、服務提供、客戶回訪、投訴處理等業(yè)務環(huán)節(jié)均應當自行開展，不得委托未取得證券投資咨詢業(yè)務資格的機構和個人代理。