2020年證券從業(yè)資格考試《金融市場基礎(chǔ)知識》考試共100題，分為選擇題和組合型選擇題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、證券機(jī)構(gòu)應(yīng)建立健全（）體系，定期對公司所面臨的風(fēng)險狀況進(jìn)行檢測，編制風(fēng)險報告，確保各類風(fēng)險信息順暢和及時地在公司內(nèi)部傳遞?！具x擇題】

A.風(fēng)險預(yù)警

B.風(fēng)險監(jiān)測

C.風(fēng)險報告

D.風(fēng)險控制

正確答案:C

答案解析:選項C正確：證券機(jī)構(gòu)應(yīng)建立健全風(fēng)險報告體系，定期對公司所面臨的風(fēng)險狀況進(jìn)行檢測，編制風(fēng)險報告，確保各類風(fēng)險信息順暢和及時地在公司內(nèi)部傳遞。

2、為了對基金業(yè)績進(jìn)行有效評價，以下（）因素必須加以考慮?！窘M合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

正確答案:A

答案解析:選項A正確：基金業(yè)績評估需考慮的因素：

3、證券登記結(jié)算公司的登記結(jié)算制度不包括（）。【選擇題】

A.證券實名制

B.貨銀對付的交收制度

C.凈額結(jié)算制度

D.統(tǒng)一結(jié)算制度

正確答案:D

答案解析:選項D符合題意：證券登記結(jié)算公司的登記結(jié)算制度有：證券實名制、貨銀對付的交收制度、分級結(jié)算制度和結(jié)算參與人制度、凈額結(jié)算制度、結(jié)算證券和資金的專用性制度。（選項ABC正確）

4、我國企業(yè)債券和公司債券的發(fā)行持續(xù)時間不同，下列關(guān)于發(fā)行持續(xù)時間說法錯誤的有（）?！窘M合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ

正確答案:D

答案解析:選項D說法錯誤：發(fā)行持續(xù)時間不同：企業(yè)債券需在批準(zhǔn)文件印發(fā)之日起2個月內(nèi)完成發(fā)行（Ⅲ錯誤）；公司債券可申請一次核準(zhǔn)、分期發(fā)行（Ⅳ正確）。自核準(zhǔn)發(fā)行之日起，應(yīng)在12個月內(nèi)首期發(fā)行，剩余數(shù)量應(yīng)在24個月內(nèi)發(fā)行完畢（Ⅱ錯誤）。首期發(fā)行數(shù)量應(yīng)當(dāng)不少于發(fā)行總量的50%，剩余各期發(fā)行數(shù)量由公司自行確定，每期發(fā)行完畢后5個工作日內(nèi)報中國證監(jiān)會備案（Ⅰ正確）。 

5、（）是指以企業(yè)的商業(yè)信用為基礎(chǔ)而發(fā)行的債券?！具x擇題】

A.企業(yè)債

B.利率債

C.信用債

D.公司債

正確答案:C

答案解析:選項C正確：我國債券市場發(fā)行債券包括利率債和信用債。利率債，是指直接以政府信用為基礎(chǔ)或是以政府提供償債支持為基礎(chǔ)而發(fā)行的債券。由于有政府信用背書，正常情況下利率債的信用風(fēng)險很小，影響其內(nèi)在價值的因素主要是市場利率或資金的機(jī)會成本。廣義的利率債除了國債、地方政府債，還可包括中央銀行發(fā)行的票據(jù)、國家開發(fā)銀行等政策性銀行發(fā)行的金融債、鐵路總公司等政府支持機(jī)構(gòu)發(fā)行的債券。信用債，是指以企業(yè)的商業(yè)信用為基礎(chǔ)而發(fā)行的債券，中期票據(jù)、短期融資券、企業(yè)債、公司債四個主要品種構(gòu)成我國信用債市場主體。

6、關(guān)于認(rèn)股權(quán)證，下列論述不正確的是（）。【選擇題】

A.認(rèn)股權(quán)證也稱為股本權(quán)證

B.認(rèn)股權(quán)證一般由基礎(chǔ)證券的發(fā)行人發(fā)行

C.行權(quán)時不會增加股份公司的股本

D.我國證券市場曾經(jīng)出現(xiàn)過的認(rèn)股權(quán)證以及配股權(quán)證、轉(zhuǎn)配股權(quán)證就屬于認(rèn)股權(quán)證

正確答案:C

答案解析:選項C符合題意：認(rèn)股權(quán)證也被稱為股本權(quán)證，一般由基礎(chǔ)證券的發(fā)行人發(fā)行，行權(quán)時上市公司增發(fā)新股售予認(rèn)股權(quán)證的持有人。20世紀(jì)90年代初，我國證券市場曾經(jīng)出現(xiàn)過的飛樂、寶安等上市公司發(fā)行的認(rèn)股權(quán)證以及配股權(quán)證、轉(zhuǎn)配股權(quán)證，就屬于認(rèn)股權(quán)證。由于認(rèn)股權(quán)證行權(quán)時上市公司增發(fā)新股售予認(rèn)股權(quán)證的持有人，所以會增加股份公司的股本。

7、下列關(guān)于多層次資本市場體系的說法中，正確的是（）。
Ⅰ.多層次資本市場體系有利于滿足資本市場上資金供求雙方的多層次化的要求
Ⅱ.多層次資本市場體系有利于防范和化解我國的金融風(fēng)險
Ⅲ.發(fā)展多層次資本市場體系的關(guān)鍵一環(huán)在于發(fā)展多層次的債權(quán)市場
Ⅳ.多層次資本市場體系有利于提供優(yōu)化準(zhǔn)入機(jī)制和退市機(jī)制，提高上市公司的質(zhì)量【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:A

答案解析:選項A正確：中國建設(shè)多層次資本市場重要意義在于：
（1）有利于滿足資本市場上資金供求雙方多層次化的要求；（Ⅰ正確）
（2）有利于提供優(yōu)化準(zhǔn)入機(jī)制和退市機(jī)制，提高上市公司的質(zhì)量；（Ⅳ正確）

（3）有利于防范和化解我國的金融風(fēng)險；（Ⅱ正確）

（4）發(fā)展多層次資本市場體系的關(guān)鍵一環(huán)就在于發(fā)展多層次的股權(quán)市場。

8、凱恩斯學(xué)派認(rèn)為，貨幣政策傳導(dǎo)機(jī)制發(fā)揮作用的最關(guān)鍵環(huán)節(jié)是（）?！具x擇題】

A.利率

B.政策

C.貨幣供給

D.貨幣需求

正確答案:A

答案解析:選項A正確：凱恩斯學(xué)派強(qiáng)調(diào)利率在貨幣傳導(dǎo)機(jī)制上的作用，認(rèn)為貨幣政策傳導(dǎo)機(jī)制發(fā)揮作用的最關(guān)鍵環(huán)節(jié)是利率。

9、

下列屬于中央國債登記結(jié)算公司為金融債券的業(yè)務(wù)的是（）。

Ⅰ.登記

Ⅱ.兌付

Ⅲ.托管

Ⅳ.清算

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ

正確答案:D

答案解析:選項D正確：中央國債登記結(jié)算公司為金融債券的登記、托管機(jī)構(gòu)（Ⅰ、Ⅲ項正確）。金融債券發(fā)行結(jié)束后，發(fā)行人應(yīng)及時國債登記結(jié)算公司確認(rèn)債權(quán)債務(wù)關(guān)系，由國債登記結(jié)算公司及時辦理債券登記工作。金融債券付息或兌付日前(含當(dāng)日)，發(fā)行人應(yīng)將相應(yīng)資金劃入債券持有人指定的資金賬戶。

10、關(guān)于風(fēng)險與損失，下列說法中錯誤的是（）?！具x擇題】

A.風(fēng)險只是損失的可能性，并不能等于損失

B.損失的偏事后的概念，而風(fēng)險是明確的事前概念

C.損失實際產(chǎn)生后，風(fēng)險仍然存在

D.損失和風(fēng)險是事物發(fā)展的兩種狀態(tài)

正確答案:C

答案解析:選項C說法錯誤：在風(fēng)險存在的時候，損失尚未發(fā)生；一旦損失實際產(chǎn)生了，風(fēng)險就不存在了，不確定性已轉(zhuǎn)化為確定性。