2022年證券從業(yè)資格考試《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》考試共100題，分為選擇題和組合型選擇題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測(cè)提升！

1、隨著金融市場(chǎng)的發(fā)展，多數(shù)政府債券具備了（）的職能。Ⅰ.金融商品 Ⅱ.信用工具 Ⅲ.套利 Ⅳ.套期保值【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確：隨著金融市場(chǎng)的發(fā)展，政府債券逐漸具備了金融商品（Ⅰ正確）和信用工具（Ⅱ正確）的職能，成為國(guó)家實(shí)施宏觀經(jīng)濟(jì)政策、進(jìn)行宏觀調(diào)控的工具。

2、目前，我國(guó)地方政府債券發(fā)行處于（）階段。【選擇題】

A.自發(fā)代還

B.代發(fā)自還

C.自發(fā)自還

D.代發(fā)代還

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確：2014年至今，我國(guó)處于“自發(fā)自還”階段。2014年5月22日，財(cái)政部印發(fā)《2014年地方政府債券自發(fā)自還試點(diǎn)辦法》，繼續(xù)推進(jìn)地方政府債券改革。經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)，2014年上海市、浙江省、廣東省、深圳市等10省市試點(diǎn)地方政府債券自發(fā)自還。

3、債券是一種有價(jià)證券，是社會(huì)各類經(jīng)濟(jì)主體為籌集資金而向債券投資者出具的、承諾按一定利率定期支付利息的并到期償還本金的（）憑證?！具x擇題】

A.債權(quán)債務(wù)

B.所有權(quán)、使用權(quán)

C.權(quán)利義務(wù)

D.轉(zhuǎn)讓權(quán)

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確：債券是一種有價(jià)證券，是社會(huì)各類經(jīng)濟(jì)主體為籌集資金而向債券投資者出具的、承諾按一定利率定期支付利息并到期償還本金的債權(quán)債務(wù)憑證。

4、下列屬于場(chǎng)外交易市場(chǎng)的有（）。Ⅰ.私募基金市場(chǎng)Ⅱ.券商柜臺(tái)市場(chǎng)Ⅲ.機(jī)構(gòu)間私募產(chǎn)品報(bào)價(jià)與服務(wù)系統(tǒng)Ⅳ.區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確：場(chǎng)外市場(chǎng)是指在集中的交易場(chǎng)所之外進(jìn)行證券交易的市場(chǎng)，沒(méi)有集中的交易場(chǎng)所和市場(chǎng)制度，又被稱為店頭市場(chǎng)或者柜臺(tái)市場(chǎng)，主要是一對(duì)一交易，以交易非標(biāo)準(zhǔn)化的、私募類型的產(chǎn)品為主。它主要由區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)（Ⅳ項(xiàng)正確）、券商柜臺(tái)市場(chǎng)（Ⅱ項(xiàng)正確）、機(jī)構(gòu)間私募產(chǎn)品報(bào)價(jià)與服務(wù)系統(tǒng)（Ⅲ項(xiàng)正確）、私募基金市場(chǎng)（Ⅰ正確）組成。

5、操作風(fēng)險(xiǎn)損失數(shù)據(jù)收集主要基于（）方面。Ⅰ.內(nèi)部損失數(shù)據(jù)Ⅱ.外部損失數(shù)據(jù)Ⅲ.情景分析Ⅳ.業(yè)務(wù)環(huán)境和內(nèi)部控制因素【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確：操作風(fēng)險(xiǎn)損失數(shù)據(jù)收集主要基于以下四個(gè)方面：（1）內(nèi)部損失數(shù)據(jù)，其質(zhì)量和內(nèi)含的風(fēng)險(xiǎn)信息都要優(yōu)于其他的數(shù)據(jù)來(lái)源；（2）外部損失數(shù)據(jù)，包括公開(kāi)數(shù)據(jù)、行業(yè)共享數(shù)據(jù)等；（3）情景分析，即專家綜合運(yùn)用外部數(shù)據(jù)和情景分析來(lái)識(shí)別潛在的操作風(fēng)險(xiǎn)事件，并評(píng)估可能造成的損失；（4）業(yè)務(wù)環(huán)境和內(nèi)部控制因素，即考慮可能使操作風(fēng)險(xiǎn)狀況發(fā)生變化的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)環(huán)境和內(nèi)部控制因素，同時(shí)將這些因素轉(zhuǎn)換成為可計(jì)量的定量指標(biāo)。

6、在我國(guó)，基金設(shè)立的兩個(gè)重要法律文件包括（）。Ⅰ.基金合同  Ⅱ.基金財(cái)務(wù)報(bào)告Ⅲ.基金招募說(shuō)明書(shū)Ⅳ.基金年度報(bào)告【組合型選擇題】

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅳ

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確：基金合同（Ⅰ正確）與基金招募說(shuō)明書(shū)（Ⅲ正確）是基金設(shè)立的兩個(gè)重要法律文件。

7、（）是衡量股票市場(chǎng)總體價(jià)格水平及其變動(dòng)趨勢(shì)的尺度，也是反映一個(gè)國(guó)家政治經(jīng)濟(jì)發(fā)展?fàn)顟B(tài)的靈敏信號(hào)。【選擇題】

A.股票價(jià)格

B.股指期貨

C.股價(jià)指數(shù)

D.貨幣基金

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確：股價(jià)指數(shù)是衡量股票市場(chǎng)總體價(jià)格水平及其變動(dòng)趨勢(shì)的尺度，也是反映一個(gè)國(guó)家政治經(jīng)濟(jì)發(fā)展?fàn)顟B(tài)的靈敏信號(hào)。

8、下列關(guān)于銀行間債券市場(chǎng)的說(shuō)法錯(cuò)誤的是( )。【選擇題】

A.非金融機(jī)構(gòu)合格投資人不能參與銀行間債券市場(chǎng)進(jìn)行債券買賣和回購(gòu)等活動(dòng)

B.銀行間債券市場(chǎng)的參與者包括商業(yè)銀行、農(nóng)村信用聯(lián)社、保險(xiǎn)公司、證券公司等金融機(jī)構(gòu)

C.銀行間債券市場(chǎng)依托于中國(guó)外匯交易中心暨全國(guó)銀行間同業(yè)拆借中心和中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司

D.5家貨幣經(jīng)紀(jì)公司在市場(chǎng)中為各類交 易主體提供債券經(jīng)紀(jì)服務(wù)

正確答案:A

答案解析:本題考查銀行間債券市場(chǎng)的發(fā)展情況。銀行間債券市場(chǎng)是指依托于中國(guó)外匯交易中心暨全國(guó)銀行間同業(yè)拆借中心和中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司的，包括商業(yè)銀行、農(nóng)村信用聯(lián)社、保險(xiǎn)公司、證券公司等金融機(jī)構(gòu)以及一些非金融機(jī)構(gòu)合格投資人通過(guò)北京金融海產(chǎn)交易所進(jìn)行債券買賣和回購(gòu)的市場(chǎng)。5家貨幣經(jīng)紀(jì)公司在市場(chǎng)中為各類交易主體提供債券經(jīng)紀(jì)服務(wù)。所以A選項(xiàng)表述錯(cuò)誤。

9、遠(yuǎn)期交易和現(xiàn)貨交易的本質(zhì)都是（）?！具x擇題】

A.交易標(biāo)的物是證券

B.交易標(biāo)的物是實(shí)物商品

C.交易目的是為了賺取風(fēng)險(xiǎn)利潤(rùn)

D.交易目的是為了套期保值

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確：遠(yuǎn)期交易和現(xiàn)貨交易從本質(zhì)來(lái)講，交易的標(biāo)的物都是實(shí)物商品（選項(xiàng)A錯(cuò)誤、B正確），交易的目的都是為了商品所有權(quán)的轉(zhuǎn)移和商品價(jià)值的實(shí)現(xiàn)，都是商品交易（選項(xiàng)C、D錯(cuò)誤）。期貨交易的交易標(biāo)的物是證券，交易目的是為了進(jìn)行套期保值和賺取風(fēng)險(xiǎn)利潤(rùn)。

10、證券投資基金的主要當(dāng)事人有（）。Ⅰ.基金份額持有人 Ⅱ.基金管理人Ⅲ.基金托管人Ⅳ.基金發(fā)起人【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅳ

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確：證券投資基金的3個(gè)主要當(dāng)事人，即投資基金份額持有人（Ⅰ正確）、投資基金管理人（正確）、投資基金托管人（Ⅲ正確）。