2022年證券從業(yè)資格考試《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》考試共100題，分為選擇題和組合型選擇題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測(cè)提升！

1、我國(guó)多層次資本市場(chǎng)中，對(duì)于促進(jìn)企業(yè)特別是中小微企業(yè)股權(quán)交易和融資，鼓勵(lì)科技創(chuàng)新和激活民間資本，加強(qiáng)對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)薄弱環(huán)節(jié)的支持，具有積極作用的是（）?！具x擇題】

A.主板市場(chǎng)

B.創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)

C.三板市場(chǎng)

D.四板市場(chǎng)

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確：四板市場(chǎng)又稱(chēng)區(qū)域性股權(quán)交易市場(chǎng)(區(qū)域股權(quán)市場(chǎng))，是為特定區(qū)域內(nèi)的企業(yè)提供股權(quán)、債券的轉(zhuǎn)讓和融資服務(wù)的私募市場(chǎng)，是我國(guó)多層次資本市場(chǎng)的重要組成部分。對(duì)于促進(jìn)企業(yè)特別是中小微企業(yè)股權(quán)交易和融資，鼓勵(lì)科技創(chuàng)新和激活民間資本，加強(qiáng)對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)薄弱環(huán)節(jié)的支持，具有積極作用。

2、關(guān)于金融期權(quán)與金融期貨論述正確的是（）。Ⅰ.金融期權(quán)與金融期貨都是人們常用的套期保值工具，它們的作用與效果是相同的Ⅱ.人們利用金融期貨進(jìn)行套期保值，在避免價(jià)格不利變動(dòng)造成的損失的同時(shí)，也必須放棄若價(jià)格有利變動(dòng)可能獲得的利益 Ⅲ.通過(guò)金融期權(quán)交易，既可避免價(jià)格不利變動(dòng)造成的損失，又可在相當(dāng)程度上保住價(jià)格有利變動(dòng)而帶來(lái)的利益 Ⅳ.在現(xiàn)實(shí)的交易活動(dòng)中，人們往往將金融期權(quán)與金融期貨結(jié)合起來(lái)，通過(guò)一定的組合或搭配來(lái)實(shí)現(xiàn)某一特定目標(biāo)【組合型選擇題】

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確：金融期權(quán)與金融期貨都是人們常用的套期保值工具，它們的作用與效果是不同的（Ⅰ錯(cuò)誤）；人們利用金融期貨進(jìn)行套期保值，在避免價(jià)格不利變動(dòng)造成的損失的同時(shí)，也必須放棄若價(jià)格有利變動(dòng)可能獲得的利益（Ⅱ正確）；通過(guò)金融期權(quán)交易，既可避免價(jià)格不利變動(dòng)造成的損失，又可在相當(dāng)程度上保住價(jià)格有利變動(dòng)而帶來(lái)的利益（Ⅲ正確）；在現(xiàn)實(shí)的交易活動(dòng)中，人們往往將金融期權(quán)與金融期貨結(jié)合起來(lái)，通過(guò)一定的組合或搭配來(lái)實(shí)現(xiàn)某一特定目標(biāo)（Ⅳ正確） 。

3、財(cái)政部代理發(fā)行地方政府債券說(shuō)法正確的是（）。 Ⅰ.招標(biāo)方式發(fā)行 Ⅱ.招標(biāo)標(biāo)的是利率 Ⅲ.中標(biāo)利率是當(dāng)期地方債票面利率 Ⅳ.各中標(biāo)承銷(xiāo)團(tuán)按面值承銷(xiāo)【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確：財(cái)政部代理發(fā)行地方政府債券采用招標(biāo)方式發(fā)行（Ⅰ正確），招標(biāo)標(biāo)的為利率（Ⅱ正確），全場(chǎng)最高中標(biāo)利率為當(dāng)期地方債票面利率（Ⅲ正確），各中標(biāo)承銷(xiāo)團(tuán)成員按面值承銷(xiāo)（Ⅳ正確）。

4、下列屬于資產(chǎn)證券化的基本運(yùn)作程序的是（）。Ⅰ. 重組現(xiàn)金流，構(gòu)造證券化資產(chǎn)Ⅱ. 資產(chǎn)證券化的信用評(píng)級(jí)Ⅲ. 完善交易結(jié)構(gòu)，進(jìn)行信用增級(jí)Ⅳ. 安排證券銷(xiāo)售，向發(fā)起人支付【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確：資產(chǎn)證券化的基本運(yùn)作程序主要有以下幾個(gè)步驟：（1）重組現(xiàn)金流，構(gòu)造證券化資產(chǎn)；（Ⅰ項(xiàng)正確）（2）組建特設(shè)信托機(jī)構(gòu)，實(shí)現(xiàn)真實(shí)出售，達(dá)到破產(chǎn)隔離；（3）完善交易結(jié)構(gòu)，進(jìn)行信用增級(jí)；（Ⅲ項(xiàng)正確）（4）資產(chǎn)證券化的信用評(píng)級(jí)；（Ⅱ項(xiàng)正確）（5）安排證券銷(xiāo)售，向發(fā)起人支付；（Ⅳ項(xiàng)正確）（6）掛牌上市交易及到期支付。

5、股東權(quán)利的轉(zhuǎn)讓?zhuān)ǎ??！具x擇題】

A.股東權(quán)利與股票轉(zhuǎn)讓不相關(guān)

B.是股東權(quán)利與股票同時(shí)轉(zhuǎn)讓

C.可以只轉(zhuǎn)讓股東權(quán)利而不轉(zhuǎn)移股票

D.可以只轉(zhuǎn)讓股票而保持股東權(quán)利

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確：股東權(quán)利的轉(zhuǎn)讓?xiě)?yīng)與股票占有的轉(zhuǎn)移同時(shí)進(jìn)行，股票的轉(zhuǎn)讓就是股東權(quán)的轉(zhuǎn)讓。

6、按簡(jiǎn)易程序注冊(cè)的基金，注冊(cè)審查時(shí)間原則上不超過(guò)（）?！具x擇題】

A.3個(gè)工作日

B.20個(gè)工作日

C.30個(gè)工作日

D.6個(gè)月

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確：目前基金注冊(cè)程序分為簡(jiǎn)易程序和普通程序。對(duì)常規(guī)基金產(chǎn)品，如常規(guī)股票基金、混合基金、債券基金、指數(shù)基金、貨幣基金、QDII基金、ETF等，按簡(jiǎn)易程序注冊(cè)，注冊(cè)審查時(shí)間原則上不超過(guò)20個(gè)工作日；對(duì)其他產(chǎn)品，如分級(jí)基金等，按照普通程序注冊(cè)，注冊(cè)審查時(shí)間不超過(guò)6個(gè)月。

7、（）是指?jìng)I(mǎi)賣(mài)雙方在成交的同時(shí)，約定于未來(lái)某一時(shí)間以某一價(jià)格雙方再進(jìn)行反向交易的行為?！具x擇題】

A.現(xiàn)券交易

B.回購(gòu)交易

C.遠(yuǎn)期交易

D.期貨交易

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確：回購(gòu)交易是指?jìng)I(mǎi)賣(mài)雙方在成交的同時(shí)，約定于未來(lái)某一時(shí)間以某一價(jià)格雙方再進(jìn)行反向交易的行為；選項(xiàng)A：現(xiàn)券交易，是指證券買(mǎi)賣(mài)雙方在成交后就辦理交收手續(xù)，買(mǎi)人者付出資金并得到證券，賣(mài)出者交付證券并得到資金；選項(xiàng)C：遠(yuǎn)期交易是雙方約定在未來(lái)某一時(shí)刻(或時(shí)間段內(nèi))按照現(xiàn)在確定的價(jià)格進(jìn)行交易；選項(xiàng)D：期貨交易是在交易所進(jìn)行的標(biāo)準(zhǔn)化的遠(yuǎn)期交易，即交易雙方在集中性的市場(chǎng)以公開(kāi)競(jìng)價(jià)方式所進(jìn)行的期貨合約的交易。

8、負(fù)責(zé)提升證券化產(chǎn)品信用等級(jí)的機(jī)構(gòu)是（）?！具x擇題】

A.資金和資產(chǎn)存管機(jī)構(gòu)

B.特定目的的機(jī)構(gòu)

C.信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)

D.信用增級(jí)機(jī)構(gòu)

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確：負(fù)責(zé)提升證券化產(chǎn)品信用等級(jí)的機(jī)構(gòu)是信用增級(jí)機(jī)構(gòu)。信用增級(jí)機(jī)構(gòu)根據(jù)相關(guān)法律文件中所承諾的義務(wù)和責(zé)任，向信貸資產(chǎn)證券化交易的其他參與機(jī)構(gòu)提供一定程度的信用保護(hù)，并為此承擔(dān)信貸資產(chǎn)證券話業(yè)務(wù)活動(dòng)中的相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)。

9、合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者進(jìn)出境資金受到監(jiān)控，托管人應(yīng)在每月結(jié)束后（）個(gè)工作日內(nèi)，通過(guò)資本項(xiàng)目信息系統(tǒng)報(bào)送上個(gè)月合格投資者境外投資資金匯出入、結(jié)購(gòu)匯、資產(chǎn)分布及占比等信息?！具x擇題】

A.1

B.2

C.3

D.5

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確：托管人應(yīng)在每月結(jié)束后5個(gè)工作日內(nèi)，通過(guò)資本項(xiàng)目信息系統(tǒng)報(bào)送上個(gè)月合格投資者境外投資資金匯出入、結(jié)購(gòu)匯、資產(chǎn)分布及占比等信息。

10、按照我國(guó)相關(guān)證券業(yè)法律的規(guī)定，下列不屬于證券自律管理機(jī)構(gòu)的是（）?！具x擇題】

A.證券交易所

B.證券業(yè)協(xié)會(huì)

C.證券服務(wù)機(jī)構(gòu)

D.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C符合題意：證券服務(wù)機(jī)構(gòu)屬于中介機(jī)構(gòu)。根據(jù)《證券法》的規(guī)定，我國(guó)的證券自律管理機(jī)構(gòu)是證券交易所、國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)的其他全國(guó)性證券交易場(chǎng)所、證券業(yè)協(xié)會(huì)。根據(jù)《證券登記結(jié)算管理辦法》，我國(guó)的證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)實(shí)行行業(yè)自律管理。