2022年證券從業(yè)資格考試《證券基本法律法規(guī)》考試共100題，分為選擇題和組合型選擇題。小編為您整理第二章 證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)管理規(guī)范5道練習(xí)題，附答案解析，供您備考練習(xí)。

1、證券公司在建立健全受托投資管理業(yè)務(wù)內(nèi)部控制體制機(jī)制時，應(yīng)重點(diǎn)防范（）。Ⅰ.規(guī)模失控Ⅱ.決策失誤Ⅲ.越權(quán)操作Ⅳ.賬外經(jīng)營【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確：證券公司在建立健全受托投資管理業(yè)務(wù)內(nèi)部控制體制機(jī)制時，應(yīng)重點(diǎn)防范規(guī)模失控、決策失誤、越權(quán)操作、賬外經(jīng)營、挪用客戶資產(chǎn)和其他損害客戶利益的行為以及保本保底所導(dǎo)致的風(fēng)險。

2、中國證監(jiān)會根據(jù)證券公司評價計分的高低，將證券公司分為五大類十一個級別，其中，（）是正常經(jīng)營狀態(tài)的最低等級?！具x擇題】

A.B級

B.C級

C.D級

D.E級

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確：中國證監(jiān)會根據(jù)證券公司評價計分的高低，將證券公司分為五大類十一個級別，其中，C級是正常經(jīng)營狀態(tài)的最低等級。

3、洗錢風(fēng)險評估指標(biāo)體系的基本要素包括（）。Ⅰ.客戶特性Ⅱ.地域Ⅲ.業(yè)務(wù)Ⅳ.行業(yè)【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確：洗錢風(fēng)險評估指標(biāo)體系包括客戶特性、地域、業(yè)務(wù)（含金融產(chǎn)品、金融服務(wù)）、行業(yè)（含職業(yè)）四類基本要素。

4、證券公司應(yīng)對信用風(fēng)險管理各個環(huán)節(jié)進(jìn)行嚴(yán)謹(jǐn)、審慎判斷，對業(yè)務(wù)信用風(fēng)險的管理應(yīng)貫穿業(yè)務(wù)全流程，完善風(fēng)險的識別、評估、監(jiān)控、應(yīng)對及全程管理，確保風(fēng)險可測、可控、可承受，保障可持續(xù)經(jīng)營，這體現(xiàn)的是證券公司的信用風(fēng)險管理的（）原則?！具x擇題】

A.可控性

B.內(nèi)部制衡性

C.全面性

D.全流程風(fēng)控

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確：證券公司的信用風(fēng)險管理應(yīng)遵循“全面性、內(nèi)部制衡、全流程風(fēng)控”的原則組織進(jìn)行相關(guān)業(yè)務(wù)。（1）全面性原則。證券公司信用風(fēng)險管理應(yīng)全面覆蓋證券公司各部門、分支機(jī)構(gòu)、子公司，包含所有表內(nèi)外和境內(nèi)外業(yè)務(wù)，貫穿決策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)。（2）內(nèi)部制衡性原則。證券公司應(yīng)確保前、中、后臺的職責(zé)分離，并建立相應(yīng)的制約機(jī)制，防范利益沖突。（3）全流程風(fēng)控原則。證券公司應(yīng)對信用風(fēng)險管理各個環(huán)節(jié)進(jìn)行嚴(yán)謹(jǐn)、審慎判斷，對業(yè)務(wù)信用風(fēng)險的管理應(yīng)貫穿業(yè)務(wù)全流程，完善風(fēng)險的識別、評估、監(jiān)控、應(yīng)對及全程管理，確保風(fēng)險可測、可控、可承受，保障可持續(xù)經(jīng)營。

5、經(jīng)營機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員面向普通投資者銷售金融產(chǎn)品、提供投資服務(wù)時應(yīng)當(dāng)確保所告知的信息（）。Ⅰ.真實(shí)Ⅱ.準(zhǔn)確Ⅲ.完整Ⅳ.公平【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確：經(jīng)營機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員面向普通投資者銷售金融產(chǎn)品、提供投資服務(wù)時應(yīng)確保所告知的信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。