2021年證券從業(yè)資格考試《金融市場基礎(chǔ)知識(shí)》考試共100題，分為選擇題和組合型選擇題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、證券投資基金是一種（）集合投資方式。Ⅰ.利益共享Ⅱ.業(yè)余理財(cái)Ⅲ.風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)  ；Ⅳ.風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅳ

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確：證券投資基金是指通過公開發(fā)售基金份額募集資金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和運(yùn)用資金，為基金份額持有人的利益，以資產(chǎn)組合方式進(jìn)行證券投資的一種利益共享（Ⅰ正確）、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)（Ⅳ正確）的集合投資方式。

2、收益率曲線的基本類型主要包括（）。Ⅰ.正向的利率曲線 Ⅱ.相反的利率曲線Ⅲ.水平的利率曲線 Ⅳ.拱形利率曲線【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確：收益率曲線主要包括四種類型：正向的利率曲線 、相反的或反向的利率曲線 、水平的利率曲線和拱形利率曲線 。

3、根據(jù)《衍生工具與避險(xiǎn)業(yè)務(wù)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則》的規(guī)定，金融衍生工具分為（）?！具x擇題】

A.場內(nèi)衍生工具和場外衍生工具

B.獨(dú)立衍生工具和嵌入式衍生工具

C.基礎(chǔ)衍生工具和派生衍生工具

D.普通衍生工具和特殊衍生工具

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確：《衍生工具與避險(xiǎn)業(yè)務(wù)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則》是首個(gè)具有重要影響的文件，該準(zhǔn)則將金融衍生工具劃分為獨(dú)立衍生工具和嵌入式衍生工具兩大類，并給出了較為明確的識(shí)別標(biāo)準(zhǔn)和計(jì)量依據(jù)，尤其是所謂公允價(jià)值的應(yīng)用，對(duì)后來各類機(jī)構(gòu)制定衍生工具計(jì)量標(biāo)準(zhǔn)具有重大影響。

4、在美國發(fā)行的外國債券被稱為（）?！具x擇題】

A.武士債券

B.揚(yáng)基債券

C.熊貓債券

D.龍債券

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確：在美國發(fā)行的外國債券被稱為揚(yáng)基債券，它是由非美國發(fā)行人在美國債券市場發(fā)行的吸收美元資金的債券。在日本發(fā)行的外國債券稱為“武士債券”，它是由非日本發(fā)行人在日本債券市場發(fā)行的以日元為面值的債券。在中國發(fā)行的外國債券稱為熊貓債券。

5、利率衍生工具主要包括（）。Ⅰ.遠(yuǎn)期利率協(xié)議Ⅱ.利率期權(quán)Ⅲ.利率期貨Ⅳ.利率互換【組合型選擇題】

A.Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確：利率衍生工具是指以利率或利率的載體為基礎(chǔ)工具的金融衍生工具，主要包括遠(yuǎn)期利率協(xié)議（Ⅰ正確）、利率期貨（Ⅲ正確）、利率期權(quán)（Ⅱ正確）、利率互換（Ⅳ正確）以及上述合約的混合交易合約。

6、下列情形中，資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)不能申請(qǐng)證券評(píng)估資格的有（）。Ⅰ.在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中受到刑事處罰、行政處罰的，自處罰決定執(zhí)行完畢之日起至提出申請(qǐng)之日止未滿3年 Ⅱ.因以欺騙等不正當(dāng)手段取得證券評(píng)估資格而被撤銷該資格的，自撤銷之日起至提出申請(qǐng)之日止未滿3年 Ⅲ.在申請(qǐng)證券評(píng)估資格過程中，因隱瞞有關(guān)情況或者提供虛假材料被不予受理或者不予批準(zhǔn)的，自被出具不予受理憑證或者不予批準(zhǔn)決定之日起至提出申請(qǐng)之日止未滿3年 Ⅳ.最近3年在稅務(wù)、工商、金融等行政管理機(jī)關(guān)以及自律組織、商業(yè)銀行等機(jī)構(gòu)無不良誠信記錄【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B符合題意：資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)申請(qǐng)證券評(píng)估資格，應(yīng)當(dāng)不存在下列情形：（1）在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中受到刑事處罰、行政處罰的，自處罰決定執(zhí)行完畢之日起至提出申請(qǐng)之日止未滿3年；（Ⅰ正確）（2）因以欺騙等不正當(dāng)手段取得證券評(píng)估資格而被撤銷該資格的，自撤銷之日起至提出申請(qǐng)之日止未滿3年；（Ⅱ正確）（3）在申請(qǐng)證券評(píng)估資格過程中，因隱瞞有關(guān)情況或者提供虛假材料被不予受理或者不予批準(zhǔn)的，自被出具不予受理憑證或者不予批準(zhǔn)決定之日起至提出申請(qǐng)之日止未滿3年。（Ⅲ正確）

7、原始存款為5萬元，法定準(zhǔn)備金率為2%，借助存款貨幣創(chuàng)造商業(yè)銀行的總存款最高可以達(dá)到( )萬元?！具x擇題】

A.250

B.10

C.25

D.50

正確答案:A

答案解析:本題考查貨幣乘數(shù)。中央銀行發(fā)行的基礎(chǔ)貨幣，包括社會(huì)流通中的現(xiàn)金和銀行體系中作為準(zhǔn)備金的存款。商業(yè)銀行可以根據(jù)基礎(chǔ)貨幣創(chuàng)造出倍數(shù)的貨幣供給額，其中基礎(chǔ)貨幣和貨幣供給之間的倍數(shù)關(guān)系被稱為貨幣乘數(shù)。 貨幣乘數(shù)公式為:m=1/r，法定準(zhǔn)備金率為r，m代表貨幣乘數(shù)，根據(jù)題干,r=2%，帶入公式可得m=50。原始存款為D0，商業(yè)銀行總存款為D1=D0xm=5*50=250萬元。故本題選擇A選項(xiàng)。

8、根據(jù)2013年6月中國證監(jiān)會(huì)修訂的《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)具備的條件是（）。Ⅰ.投資主辦人不得少于10人Ⅱ.獲得證券監(jiān)管部門批準(zhǔn)的客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格Ⅲ.具有3年以上證券投資、研究、投資顧問或類似從業(yè)經(jīng)歷Ⅳ.通過中國證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的注冊(cè)登記【組合型選擇題】

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確：根據(jù)2013年6月中國證監(jiān)會(huì)修訂的《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)獲得證券監(jiān)管部門批準(zhǔn)的客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格（Ⅱ正確）。投資主辦人不得少于5人（Ⅰ錯(cuò)誤），且須具有3年以上證券投資、研究、投資顧問或類似從業(yè)經(jīng)歷（Ⅲ正確），具備良好的誠信紀(jì)錄和職業(yè)操守，并通過中國證券業(yè)協(xié)會(huì)的注冊(cè)登記（Ⅳ錯(cuò)誤）。公司應(yīng)當(dāng)建立健全風(fēng)險(xiǎn)控制制度和合規(guī)管理制度，采取有效措施，將客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)與公司的其他業(yè)務(wù)分開管理，控制敏感信息的不當(dāng)流動(dòng)和使用，防范內(nèi)幕交易和利益沖突。

9、財(cái)政政策對(duì)股票價(jià)格的影響主要表現(xiàn)在通過調(diào)節(jié)稅率影響企業(yè)（）。【選擇題】

A.銷售收入

B.產(chǎn)品價(jià)格

C.利潤和股息

D.資產(chǎn)總額

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確：財(cái)政政策對(duì)股票價(jià)格的影響主要表現(xiàn)在通過調(diào)節(jié)稅率影響企業(yè)利潤和股息。

10、在債券合約中未規(guī)定利息支付的債券是（）。【選擇題】

A.浮動(dòng)利率債券

B.附息債券

C.零息債券

D.息票累積債券

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確：零息債券又稱零息票債券，是指債券合約未規(guī)定利息支付的債券。通常，這類債券以低于面值的價(jià)格發(fā)行和交易，債券持有人實(shí)際上是以買賣（到期贖回）價(jià)差的方式取得債券利息。