2021年證券從業(yè)資格考試《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》考試共100題，分為選擇題和組合型選擇題。小編為您整理第二章 中國(guó)的金融體系與多層次資本市場(chǎng)5道練習(xí)題，附答案解析，供您備考練習(xí)。

1、（）開(kāi)始我國(guó)規(guī)定銀行不得從事證券業(yè)經(jīng)營(yíng)。【選擇題】

A.1989年

B.1991年

C.1992年

D.1993年

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確：我國(guó)1993年開(kāi)始全面整頓金融秩序，規(guī)定銀行不得從事證券業(yè)經(jīng)營(yíng)。1998年頒布了《證券法》，進(jìn)一步明確了金融機(jī)構(gòu)分業(yè)經(jīng)營(yíng)原則。

2、黨的十八大以來(lái)，我國(guó)金融體系不斷完善，改革開(kāi)放的進(jìn)一步深化提高了金融體系的整體水平，表現(xiàn)在（）。 Ⅰ.基本金融制度逐步健全Ⅱ.“四梁八柱”開(kāi)始搭建Ⅲ.人民幣國(guó)際化和金融業(yè)雙向開(kāi)放促進(jìn)了金融體系不斷完善Ⅳ.金融機(jī)構(gòu)和市場(chǎng)結(jié)構(gòu)優(yōu)化【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確：改革開(kāi)放的進(jìn)一步深化提高了金融體系的整體水平。一是基本金融制度逐步完善，股市、債券、衍生品和各類(lèi)金融市場(chǎng)基礎(chǔ)設(shè)施等“四梁八柱”搭建完成，市場(chǎng)容量位列世界前茅；二是人民幣國(guó)際化和金融業(yè)雙向開(kāi)放促進(jìn)了金融體系不斷完善，此外，改革開(kāi)放還促進(jìn)了金融機(jī)構(gòu)和市場(chǎng)的結(jié)構(gòu)優(yōu)化。

3、場(chǎng)外交易市場(chǎng)，即業(yè)界所稱(chēng)的OTC市場(chǎng)，它主要由（）組成。Ⅰ.私募基金市場(chǎng)Ⅱ.券商柜臺(tái)市場(chǎng)Ⅲ.機(jī)構(gòu)間私募產(chǎn)品報(bào)價(jià)與服務(wù)系統(tǒng)Ⅳ.區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確：場(chǎng)外市場(chǎng)是指在集中的交易場(chǎng)所之外進(jìn)行證券交易的市場(chǎng)，沒(méi)有集中的交易場(chǎng)所和市場(chǎng)制度，又被稱(chēng)為店頭市場(chǎng)或者柜臺(tái)市場(chǎng)，主要是一對(duì)一交易，以交易非標(biāo)準(zhǔn)化的、私募類(lèi)型的產(chǎn)品為主。它主要由區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)（Ⅳ項(xiàng)正確）、券商柜臺(tái)市場(chǎng)（Ⅱ項(xiàng)正確）、機(jī)構(gòu)間私募產(chǎn)品報(bào)價(jià)與服務(wù)系統(tǒng)（Ⅲ項(xiàng)正確）、私募基金市場(chǎng)（Ⅰ正確）組成。

4、商業(yè)銀行的主要業(yè)務(wù)包括（）。Ⅰ.負(fù)債業(yè)務(wù)Ⅱ.資產(chǎn)業(yè)務(wù)Ⅲ.表外業(yè)務(wù)Ⅳ.表內(nèi)業(yè)務(wù)【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確：商業(yè)銀行在各國(guó)金融體系中起著舉足輕重的作用，其業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)直接影響實(shí)體經(jīng)濟(jì)的運(yùn)行。資產(chǎn)負(fù)債表是商業(yè)銀行業(yè)務(wù)活動(dòng)的總括反應(yīng)。商業(yè)銀行的主要業(yè)務(wù)包括負(fù)債業(yè)務(wù)、資產(chǎn)業(yè)務(wù)和表外業(yè)務(wù)。

5、我國(guó)債券市場(chǎng)發(fā)行債券包括（）。Ⅰ.利率債Ⅱ.信用債Ⅲ.公司債Ⅳ.企業(yè)債【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確：我國(guó)債券市場(chǎng)發(fā)行債券包括利率債和信用債。利率債，是指直接以政府信用為基礎(chǔ)或是以政府提供償債支持為基礎(chǔ)而發(fā)行的債券。由于有政府信用背書(shū)，正常情況下利率債的信用風(fēng)險(xiǎn)很小，影響其內(nèi)在價(jià)值的因素主要是市場(chǎng)利率或資金的機(jī)會(huì)成本。廣義的利率債除了國(guó)債、地方政府債，還可包括中央銀行發(fā)行的票據(jù)、國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行等政策性銀行發(fā)行的金融債、鐵路總公司等政府支持機(jī)構(gòu)發(fā)行的債券。信用債，是指以企業(yè)的商業(yè)信用為基礎(chǔ)而發(fā)行的債券，中期票據(jù)、短期融資券、企業(yè)債、公司債四個(gè)主要品種構(gòu)成我國(guó)信用債市場(chǎng)主體。