2025年中級(jí)經(jīng)濟(jì)師考試《金融》考試共100題，分為單選題和多選題和客觀案例題。小編為您整理第五章 證券公司與基金管理公司5道練習(xí)題，附答案解析，供您備考練習(xí)。

1、貨幣市場(chǎng)基金不得投資于以下金融工具（）?！径噙x題】

A.股票

B.可轉(zhuǎn)換債券

C.期限在一年以?xún)?nèi)的中央銀行票據(jù)

D.信用等級(jí)在AA+以下的債券與非金融企業(yè)債務(wù)融資工具

E.以定期存款利率為基準(zhǔn)利率的浮動(dòng)利率債券，已進(jìn)入最后一個(gè)利率調(diào)整期的除外

正確答案:A、B、D、E

答案解析:選項(xiàng)ABDE符合題意：貨幣市場(chǎng)基金不得投資于以下金融工具：（1）股票；（2）可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券；（3）以定期存款利率為基準(zhǔn)利率的浮動(dòng)利率債券，已進(jìn)入最后一個(gè)利率調(diào)整期的除外；（4）信用等級(jí)在AA+以下的債券與非金融企業(yè)債務(wù)融資工具；（5）中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行禁止投資的其他金融工具。

2、基金托管人由依法設(shè)立的（）或者其他金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任?！締芜x題】

A.證券公司

B.商業(yè)銀行

C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

D.證券交易所

正確答案:B

答案解析:基金托管人是根據(jù)法律法規(guī)的要求，在證券投資基金運(yùn)作中承擔(dān)資產(chǎn)保管交易監(jiān)督信息披露、資金清算與會(huì)計(jì)核算等相應(yīng)職責(zé)的當(dāng)事人?；鹜泄苋擞梢婪ㄔO(shè)立的商業(yè)銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任。根據(jù)我國(guó)法律法規(guī)的要求，基金資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)或者托管人承擔(dān)的職責(zé)主要包括資產(chǎn)保管、資金清算資產(chǎn)核算、投資運(yùn)作監(jiān)督等。

3、（）是基金管理人的主要收入來(lái)源?！締芜x題】

A.基金買(mǎi)賣(mài)差價(jià)

B.基金分紅派息

C.基金資產(chǎn)

D.基金管理費(fèi)

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確：基金管理人不僅負(fù)責(zé)基金的投資管理，而且承擔(dān)著產(chǎn)品設(shè)計(jì)、基金營(yíng)銷(xiāo)、基金注冊(cè)登記、基金估值、會(huì)計(jì)核算以及客戶(hù)服務(wù)等多方面的職責(zé)，基金份額持有人利益的保護(hù)也與基金管理人的行為密切相關(guān)。基金管理費(fèi)是基金管理人的主要收入來(lái)源。

4、證券公司可以通過(guò)從事（）和證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，以自己的名義或代其客戶(hù)進(jìn)行證券投資?！締芜x題】

A.債券交易業(yè)務(wù)

B.投資銀行業(yè)務(wù)

C.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

D.證券自營(yíng)業(yè)務(wù)

正確答案:D

答案解析:證券公司可以通過(guò)從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)和證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，以自己的名義或代其客戶(hù)進(jìn)行證券投資。

5、融資融券中，擔(dān)保物（）。【單選題】

A.可以是不動(dòng)產(chǎn)或股票

B.只能是股票

C.既可以是股票，也可以是現(xiàn)金

D.可以是現(xiàn)金或不動(dòng)產(chǎn)

正確答案:C

答案解析:融資融券業(yè)務(wù)，是指證券公司向客戶(hù)出借資金供其買(mǎi)入證券或者出借證券供其賣(mài)出，并收取擔(dān)保物的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。融資融券中，擔(dān)保物既可以是股票，也可以是現(xiàn)金。