2024年中級(jí)經(jīng)濟(jì)師考試《金融》考試共100題，分為單選題和多選題和客觀案例題。小編為您整理第五章 證券公司與基金管理公司5道練習(xí)題，附答案解析，供您備考練習(xí)。

1、介紹經(jīng)紀(jì)商制度起源于（）?！締芜x題】

A.英國(guó)

B.美國(guó)

C.韓國(guó)

D.我國(guó)臺(tái)灣地區(qū)

正確答案:B

答案解析:介紹經(jīng)紀(jì)商（IB）制度是指機(jī)構(gòu)或者個(gè)人接受期貨經(jīng)紀(jì)商的委托，介紹客戶給期貨經(jīng)紀(jì)商并收取一定傭金的業(yè)務(wù)模式。IB 制度起源于美國(guó)，目前在金融期貨交易發(fā)達(dá)的國(guó)家和地區(qū)（美國(guó)、英國(guó)、韓國(guó)、我國(guó)臺(tái)灣地區(qū)等）得到了普遍推廣 ， 并取得了成功。

2、證券公司經(jīng)營(yíng)融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)以自己的名義，在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)分別開立（）?！径噙x題】

A.融券專用證券賬戶

B.客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶

C.信用交易證券交收賬戶

D.客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶

E.信用交易資金交收賬戶

正確答案:A、B、C、E

答案解析:證券公司經(jīng)營(yíng)融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)以自己的名義，在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)分別開立融券專用證券賬戶、客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶、信用交易證券交收賬戶和信用交易資金交收賬戶。

3、根據(jù)投資目標(biāo)的不同，基金可分為（）。【多選題】

A.公募基金

B.增長(zhǎng)型基金

C.私募基金

D.收入型基金

E.平衡型基金

正確答案:B、D、E

答案解析:選項(xiàng)BDE正確：根據(jù)投資目標(biāo)的不同，基金可分為增長(zhǎng)型基金、收入型基金和平衡型基金。根據(jù)募集方式的不同，基金可分為公募基金和私募基金。

4、證券公司在（）中承銷證券，將企業(yè)的經(jīng)營(yíng)狀況和發(fā)展前景向廣大投資者做充分的宣傳介紹，同時(shí)涉及了較為合理的證券發(fā)行價(jià)格?！締芜x題】

A.一級(jí)市場(chǎng)

B.二級(jí)市場(chǎng)

C.第三市場(chǎng)

D.第四市場(chǎng)

正確答案:A

答案解析:證券公司在一級(jí)市場(chǎng)中承銷證券，將企業(yè)的經(jīng)營(yíng)狀況和發(fā)展前景向廣大投資者做充分的宣傳介紹，同時(shí)設(shè)計(jì)了較為合理的證券發(fā)行價(jià)格。證券發(fā)行以后，通過二級(jí)市場(chǎng)的流動(dòng)形成了投資者認(rèn)可的交易價(jià)格。

5、資產(chǎn)管理計(jì)劃可投資的資產(chǎn)包括（）?！径噙x題】

A.證券投資基金

B.銀行存款、同業(yè)存單

C.在證券期貨交易所等國(guó)務(wù)院同意設(shè)立的交易場(chǎng)所集中交易清算的期貨及期權(quán)合約等標(biāo)準(zhǔn)化商品及金融衍生品類資產(chǎn)

D.非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)、股權(quán)類資產(chǎn)、商品及金融衍生品類資產(chǎn)

E.上市公司股票、存托憑證

正確答案:B、C、D、E

答案解析:資產(chǎn)管理計(jì)劃可投資的資產(chǎn)：（1）銀行存款、同業(yè)存單，以及符合《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)，包括但不限于在證券交易所、銀行間市場(chǎng)等國(guó)務(wù)院同意設(shè)立的交易場(chǎng)所交易的可以劃分為均等份額、具有合理公允價(jià)值和完善流動(dòng)性機(jī)制的債券、中央銀行票據(jù)、資產(chǎn)支持證券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具等；（2）上市公司股票、存托憑證以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他標(biāo)準(zhǔn)化股權(quán)類資產(chǎn)；（3）在證券期貨交易所等國(guó)務(wù)院同意設(shè)立的交易場(chǎng)所集中交易清算的期貨及期權(quán)合約等標(biāo)準(zhǔn)化商品及金融衍生品類資產(chǎn)；（4）公開募集證券投資基金以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的比照公募基金管理的資產(chǎn)管理產(chǎn)品；（5）第（1）至第（3）項(xiàng)規(guī)定以外的非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)、股權(quán)類資產(chǎn)、商品及金融衍生品類資產(chǎn)；（6）第（4）項(xiàng)規(guī)定以外的其他受國(guó)務(wù)院金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)監(jiān)管的機(jī)構(gòu)發(fā)行的資產(chǎn)管理產(chǎn)品；（7）中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他資產(chǎn)。其中第（1）項(xiàng)至第（4）項(xiàng)為標(biāo)準(zhǔn)化資產(chǎn)，第（5）項(xiàng)至第（6）項(xiàng)為非標(biāo)準(zhǔn)化資產(chǎn)。