2022年中級經(jīng)濟(jì)師考試《金融》考試共100題，分為單選題和多選題和客觀案例題。小編為您整理第五章 證券公司與證券投資基金管理公司5道練習(xí)題，附答案解析，供您備考練習(xí)。

1、關(guān)于首次公開發(fā)行股票的網(wǎng)下發(fā)行和網(wǎng)上發(fā)行，下列說法不正確的是（）?！究陀^案例題】

A.首次公開發(fā)行股票，網(wǎng)下發(fā)行與網(wǎng)上發(fā)行要分別進(jìn)行

B.網(wǎng)下投資者參與報價時，應(yīng)當(dāng)持有一定金額的非限售股份

C.首次公開發(fā)行股票，參與申購的網(wǎng)下投資者要全額繳付申購資金，而網(wǎng)上投資者可以分期繳付申購資金

D.首次公開發(fā)行股票網(wǎng)下投資者申購數(shù)量低于網(wǎng)下初始發(fā)行量的，發(fā)行人和主承銷商要將網(wǎng)下發(fā)行部分向網(wǎng)上回?fù)?/p>

正確答案:A、C、D

答案解析:選項ACD正確：本題考查首次公開發(fā)行股票的網(wǎng)下發(fā)行與網(wǎng)上發(fā)行。首次公開發(fā)行股票的網(wǎng)下發(fā)行與網(wǎng)上發(fā)行同時進(jìn)行；首次公開發(fā)行股票，參與申購時，網(wǎng)下和網(wǎng)上投資者無須繳付申購資金；首次公開發(fā)行股票網(wǎng)下投資者申購數(shù)量低于網(wǎng)下初始發(fā)行量的，發(fā)行人和主承銷商不得將網(wǎng)下發(fā)行部分向網(wǎng)上回?fù)?，?yīng)當(dāng)中止發(fā)行。

2、作為（）中介，證券公司利用其對金融市場的深刻了解，為融資者提供了關(guān)于資金的需求、融資的成本等多方面的信息，并通過各種證券的承銷大大降低了融資者的風(fēng)險?！締芜x題】

A.信息

B.流動性

C.資金

D.風(fēng)險

正確答案:D

答案解析:選項D正確：風(fēng)險中介通過多樣化的組合投資為投資者降低了風(fēng)險。同時，證券公司利用其對金融市場的深刻了解，為融資者提供了關(guān)于資金需求、融資成本等多方面的信息，并通過各種證券的承銷大大降低了融資者的風(fēng)險。

3、（）是基金管理人的主要收入來源。【單選題】

A.基金買賣差價

B.基金分紅派息

C.基金資產(chǎn)

D.基金管理費(fèi)

正確答案:D

答案解析:選項D正確：基金管理人不僅負(fù)責(zé)基金的投資管理，而且承擔(dān)著產(chǎn)品設(shè)計、基金營銷、基金注冊登記、基金估值、會計核算以及客戶服務(wù)等多方面的職責(zé)，基金份額持有人利益的保護(hù)也與基金管理人的行為密切相關(guān)。基金管理費(fèi)是基金管理人的主要收入來源。

4、合格投資者投資于單只固定收益類資產(chǎn)管理計劃的金額不低于（）萬元，投資于單只混合類資產(chǎn)管理計劃的金額不低于（）萬元，投資于單只權(quán)益類商品及金融行生品類資產(chǎn)管理計劃的金額不低于（）萬元?！締芜x題】

A.10；20；50

B.20；30；50

C.30；40；100

D.30；50；100

正確答案:C

答案解析:選項C正確：合格投資者投資于：（1）投資于單只固定收益類資產(chǎn)管理計劃的金額不低于30萬元。（2）投資于單只混合類資產(chǎn)管理計劃的金額不低于40萬元。（3）投資于單只權(quán)益類、商品及金融衍生品類資產(chǎn)管理計劃的金額不低于100萬元。（4）資產(chǎn)管理計劃投資于非標(biāo)準(zhǔn)化資產(chǎn)的，接受單個合格投資者委托資金的金額不低于100萬元。資產(chǎn)管理計劃接受其他資產(chǎn)管理產(chǎn)品參與的，不合并計算其他資產(chǎn)管理產(chǎn)品的投資者人數(shù)，但應(yīng)當(dāng)有效識別資產(chǎn)管理計劃的實際投資者與最終資金來源。

5、證券投資基金業(yè)務(wù)主要包括（）?！径噙x題】

A.基金風(fēng)險控制

B.基金分紅與派息

C.基金的投資管理

D.基金運(yùn)營服務(wù)

E.基金募集與銷售

正確答案:C、D、E

答案解析:選項CDE正確：目前除證券投資基金的募集與管理業(yè)務(wù)外，我國基金管理公司已被允許從事其他資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)和提供投資咨詢服務(wù)?；鸸芾砉疽延邢蚓C合資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)發(fā)展的趨勢。證券投資基金業(yè)務(wù)主要包括基金募集與銷售、基金的投資管理和基金運(yùn)營服務(wù)。