2019年銀行從業(yè)資格考試《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力（中級(jí)）》考試共140題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理第五部分|第三章 銀行自律與市場(chǎng)約束5道練習(xí)題，附答案解析，供您備考練習(xí)。

1、樹(shù)立合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)，防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是銀行開(kāi)展正常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的基本前提?！九袛囝}】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:A

答案解析:樹(shù)立合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)，防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是銀行開(kāi)展正常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的基本前提。

2、以下行為違反了銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守中“監(jiān)管規(guī)避”條款要求的是（ ）?！締芜x題】

A.某商業(yè)銀行客戶(hù)經(jīng)理為客戶(hù)推薦國(guó)債（免利息稅）

B.某商業(yè)銀行客戶(hù)經(jīng)理為客戶(hù)設(shè)計(jì)外匯資產(chǎn)結(jié)構(gòu)規(guī)避外匯風(fēng)險(xiǎn)

C.某商業(yè)銀行客戶(hù)經(jīng)理利用關(guān)聯(lián)企業(yè)委托貸款為客戶(hù)規(guī)避所得稅

D.某商業(yè)銀行客戶(hù)經(jīng)理為客戶(hù)設(shè)計(jì)外匯方案

正確答案:C

答案解析:

銀行業(yè)從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動(dòng)中,應(yīng)當(dāng)樹(shù)立依法合規(guī)意識(shí),不得向客戶(hù)明示或暗示規(guī)避金融、外匯監(jiān)管規(guī)定。

此處的規(guī)避是指為逃避法律、法規(guī)中禁止性、義務(wù)性以及程序性規(guī)定而采取的以合法的形式逃避法定義務(wù)、掩蓋非法或違規(guī)事實(shí)的行為。

3、某上市銀行的員工在家中無(wú)意間向親屬透露了所在銀行可能面臨重大訴訟的信息，該親屬第二天就賣(mài)掉了該銀行的股票。由于是無(wú)意中的行為，不屬違規(guī)?！九袛囝}】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:B

答案解析:

作為一名銀行業(yè)從業(yè)人員,應(yīng)該熟知相關(guān)法律法規(guī)以及職業(yè)操守對(duì)內(nèi)幕信息和內(nèi)幕交易的禁止規(guī)定,在日常工作和生活中,恪守有關(guān)內(nèi)幕信息和內(nèi)幕交易的禁止性規(guī)定。

（1）不在不當(dāng)時(shí)間和地點(diǎn)談?wù)摴ぷ髟?huà)題;

（2）不以明示或暗示的方式向不應(yīng)該知道該項(xiàng)信息的內(nèi)部人員提及內(nèi)幕信息;

（3）不違反有關(guān)規(guī)定,將內(nèi)幕信息以明示或暗示的方式告知自己的親友;

（4）按照內(nèi)部秘密信息保管規(guī)定妥善保管涉及內(nèi)幕信息的文件和電子文檔;

（5）不得采取匿名、假名或委托他人利用內(nèi)幕信息進(jìn)行內(nèi)幕交易,為自己謀取不當(dāng)利益。

4、下列辦理銀行業(yè)務(wù)行為中，符合銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守要求的是（）?！締芜x題】

A.在向普通群眾介紹產(chǎn)品合約的時(shí)候，銀行職員大量使用術(shù)語(yǔ)和銀行內(nèi)部用語(yǔ)，使客戶(hù)對(duì)產(chǎn)品特性很難理解

B.某銀行業(yè)務(wù)人員出于私情向家人提供規(guī)避監(jiān)管規(guī)定的意見(jiàn)和建議，并利用其所在機(jī)構(gòu)的資源為這些行為提供方便

C.
對(duì)借款人的借款用途、償還能力、還款方式等情況進(jìn)行嚴(yán)格審查

D.省略必要的審核程序，或不當(dāng)干涉其他信貸審核人員的獨(dú)立審查意見(jiàn)

正確答案:C

答案解析:A選項(xiàng)做法是錯(cuò)誤的；B選項(xiàng)違反了監(jiān)管規(guī)避的職業(yè)操守；D選項(xiàng)違反了授信盡職的職業(yè)操守。

5、某銀行業(yè)從業(yè)人員由于不理解某理財(cái)產(chǎn)品的收益率計(jì)算，導(dǎo)致宣傳該理財(cái)產(chǎn)品時(shí)所做出的產(chǎn)品收益率解釋與產(chǎn)品實(shí)質(zhì)相差很大。這位銀行員工違反了銀行業(yè)從業(yè)基本準(zhǔn)則關(guān)于（）的規(guī)定?！締芜x題】

A.守法合規(guī)

B.勤勉盡職

C.專(zhuān)業(yè)勝任

D.公平競(jìng)爭(zhēng)

正確答案:C

答案解析:銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備崗位所需的專(zhuān)業(yè)知識(shí)、資格與能力。能力是通過(guò)學(xué)習(xí)和實(shí)踐所具備的技能,包括理論水平、實(shí)務(wù)操作能力和職業(yè)判斷能力等。