一、單項(xiàng)選擇題(共80小題，每小題0．5分。下列選項(xiàng)中只有一項(xiàng)最符合題目要求。不選、錯(cuò)選均不得分。)

第1題：下列關(guān)于區(qū)域風(fēng)險(xiǎn)限額管理的說(shuō)法中，正確的是()。

A．我國(guó)區(qū)域風(fēng)險(xiǎn)限額都是作為指導(dǎo)性的彈性限額

B．國(guó)外銀行一般會(huì)對(duì)一個(gè)國(guó)家內(nèi)的某一區(qū)域設(shè)置區(qū)域風(fēng)險(xiǎn)限額

C．在我國(guó)，區(qū)域限額管理和國(guó)家限額管理基本一致

D．我國(guó)現(xiàn)階段實(shí)施區(qū)域限額管理是有必要的

參考答案：D

參考解析： 我國(guó)區(qū)域風(fēng)險(xiǎn)限額一般是作為指導(dǎo)性的彈性限額，但遇到某些情況，區(qū)域風(fēng)險(xiǎn)限額會(huì)被嚴(yán)格地、剛性地加以控制，故A項(xiàng)說(shuō)法不正確。國(guó)外銀行一般不對(duì)某一區(qū)域設(shè)置區(qū)域風(fēng)險(xiǎn)限額，一般只是對(duì)較大的跨國(guó)區(qū)域進(jìn)行區(qū)域風(fēng)險(xiǎn)限額，故B項(xiàng)說(shuō)法不正確。區(qū)域風(fēng)險(xiǎn)限額管理和國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)限額管理是有所區(qū)別的，故C項(xiàng)說(shuō)法不正確。我國(guó)由于幅員遼闊、各地經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平差距較大，現(xiàn)階段進(jìn)行區(qū)域風(fēng)險(xiǎn)限額管理是有必要的，故D項(xiàng)說(shuō)法正確。

第2題：“暗示或明示貸審會(huì)審議通過(guò)不符合貸款條件的貸款”屬于法人信貸業(yè)務(wù)()環(huán)節(jié)的操作風(fēng)險(xiǎn)。

A．評(píng)級(jí)授信

B．貸前調(diào)查

C．信貸審批

D．信貸審查

參考答案：C

參考解析： 法人信貸業(yè)務(wù)信貸審批環(huán)節(jié)的操作風(fēng)險(xiǎn)有：超權(quán)或變相越權(quán)放款，向國(guó)家明令禁止的行業(yè)、企業(yè)審批發(fā)放信用貸款；授意或支持調(diào)查、審查部門(mén)撰寫(xiě)虛假調(diào)查、審查報(bào)告；暗示或明示貸審會(huì)審議通過(guò)不符合貸款條件的貸款等。

第3題：()估算銀行持續(xù)處于壓力狀態(tài)下，仍然有穩(wěn)定的資金來(lái)源使銀行持續(xù)經(jīng)營(yíng)和生存1年以上。

A．可用穩(wěn)定資金

B．不可用穩(wěn)定資金

C．所需穩(wěn)定資金

D．全部穩(wěn)定資金

參考答案：A

參考解析： 可用穩(wěn)定資金估算銀行持續(xù)處于壓力狀態(tài)下，仍然有穩(wěn)定的資金來(lái)源使銀行持續(xù)經(jīng)營(yíng)和生存1年以上。

二、多項(xiàng)選擇題(共20小題，每小題2分。下列選項(xiàng)中有兩項(xiàng)或兩項(xiàng)以上符合題目的要求。多選、少選、錯(cuò)選均不得分。)

第81題：流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)與控制的主要工作包括()。

A．流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)限額監(jiān)測(cè)

B．流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)計(jì)算

C．流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警與報(bào)告

D．流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)控制

E．流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)反饋

參考答案：A,C,D

參考解析： 流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)與控制的主要工作包括流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)限額監(jiān)測(cè)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警與報(bào)告和流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)控制三方面。

第82題：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)市場(chǎng)約束的參與方包括()。

A．監(jiān)督部門(mén)

B．公眾存款

C．股東

D．債權(quán)人

E．債務(wù)人

參考答案：A,B,C,D

參考解析： 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)市場(chǎng)約束的參與方主要包括監(jiān)管部門(mén)、公眾存款人、股東、其他債權(quán)人、外部中介機(jī)構(gòu)及其他參與方。

第83題：商業(yè)銀行貸款最低定價(jià)的決定因素有()。

A．資金成本

B．經(jīng)營(yíng)成本

C．風(fēng)險(xiǎn)成本

D．監(jiān)管成本

E．資本成本

參考答案：A,B,C,E

參考解析： 商業(yè)銀行貸款最低定價(jià)一般由資金成本、經(jīng)營(yíng)成本、風(fēng)險(xiǎn)成本、資本成本四個(gè)因素決定。

三、判斷題(本大題共20小題，每小題1分。共20分。請(qǐng)判斷以下各小題的正誤。正確的選A，錯(cuò)誤的選B)

第101題：巴塞爾委員會(huì)先后于1999年、2008年、2010年、2015年四次修訂關(guān)于銀行公司治理的指導(dǎo)原則。()

A．正確

B．錯(cuò)誤

參考答案：×

參考解析： 巴塞爾委員會(huì)先后于1999年、2006年、2010年、2015年四次修訂關(guān)于銀行公司治理的指導(dǎo)原則。

第102題：在業(yè)務(wù)外包管理活動(dòng)中，高級(jí)管理層負(fù)責(zé)執(zhí)行外包風(fēng)險(xiǎn)管理的政策、操作流程和內(nèi)控制度。()

A．正確

B．錯(cuò)誤

參考答案：×

參考解析： 外包管理團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)執(zhí)行外包風(fēng)險(xiǎn)管理的政策、操作流程和內(nèi)控制度。

第103題：商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)確保市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)模型輸入數(shù)據(jù)準(zhǔn)確、完整、及時(shí)。()

A．正確

B．錯(cuò)誤

參考答案：√

參考解析： 商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)確保市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)模型輸入數(shù)據(jù)準(zhǔn)確、完整、及時(shí)。