銀行從業(yè)資格
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幫考網(wǎng):初級(jí)銀行職業(yè)資格考試高頻考點(diǎn)——特殊類型的基金
幫考網(wǎng)校2020-03-17 11:33
幫考網(wǎng):初級(jí)銀行職業(yè)資格考試高頻考點(diǎn)——特殊類型的基金

基金的類型非常多,基金的相關(guān)產(chǎn)品也非常豐富,其中比較常見的包括: FOF: 基金中的基金、ETF:交易型開放式指數(shù)基金、LOF:上市開放式基金、QDII基金和基金“一對(duì)多”專戶理財(cái)?shù)?。我們?xí)慣性把這些名稱另類的基金合稱為“特殊類型基金”。

1. FOF:基金中的基金

概念

專門投資于其他證券投資基金的基金

投資范圍

直接投資股票或債券,其投資范圍僅限于其他基金

特性

是結(jié)合基金產(chǎn)品創(chuàng)新和銷售渠道創(chuàng)新的基金新品種

2. ETF:交易型開放式指數(shù)基金

概念

一種跟蹤標(biāo)的指數(shù)變化且在交易所上市的開放式基金,投資者可以像買賣股票那樣買賣ETF,從而實(shí)現(xiàn)對(duì)指數(shù)的買賣

本質(zhì)

屬于開放式基金的一種特殊類型

特性

申購(gòu)贖回必須以一籃子股票換取基金份額或者以基金份額換回一籃子股票,通過(guò)交易所進(jìn)行

3. LOF:上市開放式基金

申購(gòu)、贖回

基金份額與現(xiàn)金的交易,可在代銷網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行

優(yōu)勢(shì)

中國(guó)特色的ETF,兼具封閉式基金交易方便、交易成本較低和開放式基金價(jià)格貼近凈值的優(yōu)點(diǎn)

特性

可以在交易所交易,又是開放式基金,持有人可以根據(jù)基金凈值申購(gòu)贖回

4.QDII基金

概念

在境內(nèi)設(shè)置、經(jīng)批準(zhǔn)可以在境外證券市場(chǎng)進(jìn)行股票、債券等有價(jià)證券投資的基金

優(yōu)勢(shì)

允許境內(nèi)居民使用外匯投資境外資本市場(chǎng)

5. 基金“一對(duì)多”專戶理財(cái)

概念

基金管理公司向特定對(duì)象提供的個(gè)性化財(cái)產(chǎn)管理服務(wù)

客戶范圍

機(jī)構(gòu)客戶(大企業(yè)、特定機(jī)構(gòu))和高端個(gè)人客戶

賬戶人數(shù)

200

準(zhǔn)入門檻

100萬(wàn)元

開放規(guī)則

每季度至多開放一次,開放期原則上不得超過(guò)5個(gè)工作日

特殊類型的基金內(nèi)容不多,但是由于其特殊性考試的頻率較高。下面我們看一下比較典型的考題:

通常情況下,FOF的投資標(biāo)的主要是 ()。

A、銀行理財(cái)產(chǎn)品

B、基金

C、股票

D、債券

答案:B

解析:FOF是中專門投資于其他證券投資基金的基金(選項(xiàng)B正確),它并不直接投資股票或者債券,其投資范圍僅限于其他基金,通過(guò)持有其他證券投資基金而間接持有股票、債券等證券資產(chǎn),它是結(jié)合基金產(chǎn)品創(chuàng)新和銷售渠道創(chuàng)新的基金新品種。

最后,幫考網(wǎng)祝大家順利通過(guò)銀行職業(yè)資格考試!

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