2020年銀行從業(yè)資格考試《個(gè)人理財(cái)（中級(jí)）》考試共93題，分為單選題和多選題和客觀案例題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測(cè)提升！

1、【客觀案例題】

A.6000

B.6110

C.6150

D.6200

正確答案:D

答案解析:（1）計(jì)算600份債券的買入成本：600× 10=6000（元）；
（2）已知買入債券1000份共支付稅費(fèi)共計(jì)150元，計(jì)算600份債券的稅費(fèi)：600×

2、企業(yè)采購(gòu)中的稅收籌劃主要是考慮收入結(jié)算方式。【判斷題】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:B

答案解析:企業(yè)采購(gòu)中的稅收籌劃主要是考慮增值稅抵扣。

3、若袁先生選擇股票型基金作為股票投資方向，與所追蹤的股價(jià)指數(shù)來(lái)比較，下列基金的β值最接近1的是（  ）。【客觀案例題】

A.資產(chǎn)組合基金

B.交易所買賣基金

C.平衡性基金

D.積極操作型基金

正確答案:B

答案解析:資產(chǎn)組合基金依據(jù)不同類型的投資資產(chǎn)，β值的變異不同；交易所買賣基金（ETF）可復(fù)制所追蹤的指數(shù)績(jī)效，β值最接近1；平衡型基金有股票債券的平衡配置，與股價(jià)指數(shù)相比β值小于1；積極操作型基金以“跑贏”指數(shù)為目標(biāo)，通常β值大于1。

4、李先生目前已經(jīng)擁有保險(xiǎn)，其中社會(huì)保險(xiǎn)主要有失業(yè)保險(xiǎn)、基本醫(yī)療保險(xiǎn)、養(yǎng)老保險(xiǎn)；商業(yè)保險(xiǎn)主要有車輛險(xiǎn)、重大疾病險(xiǎn)，其中最需要補(bǔ)充的保險(xiǎn)是（）?！究陀^案例題】

A.投連險(xiǎn)

B.意外傷害保險(xiǎn)

C.年金保險(xiǎn)

D.分紅保險(xiǎn)

正確答案:B

答案解析:李先生作為家庭的經(jīng)濟(jì)支柱，應(yīng)當(dāng)為自己構(gòu)筑充分的保障。要考慮自己、家人健康的雙重保障，需要根據(jù)家庭狀況選擇適當(dāng)?shù)慕】惦U(xiǎn)，建議首選重疾險(xiǎn)，同時(shí)，需為自己購(gòu)買較高額的壽險(xiǎn)、意外險(xiǎn)和特種疾病險(xiǎn)，再配合住院險(xiǎn)和津貼型保險(xiǎn)，萬(wàn)一發(fā)生意外，可使孩子和家庭得到經(jīng)濟(jì)保障。李先生目前已經(jīng)擁有保險(xiǎn)，其中社會(huì)保險(xiǎn)主要有失業(yè)保險(xiǎn)、基本醫(yī)療保險(xiǎn)、養(yǎng)老保險(xiǎn)；商業(yè)保險(xiǎn)主要有車輛險(xiǎn)、重大疾病險(xiǎn)，其中最需要補(bǔ)充的保險(xiǎn)是意外傷害保險(xiǎn)。

5、過(guò)度自信會(huì)引起過(guò)度交易?！九袛囝}】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:A

答案解析:過(guò)度自信會(huì)引起過(guò)度交易。

6、如果客戶披露了其職業(yè)、職務(wù)、工作單位或者健康狀況的，可以放在家庭財(cái)務(wù)狀況分析這個(gè)環(huán)節(jié)里?！九袛囝}】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:B

答案解析:如果客戶披露了其職業(yè)、職務(wù)、工作單位或者健康狀況的，可以放在客戶家庭基本信息這個(gè)環(huán)節(jié)里。

7、家族信托的優(yōu)勢(shì)有（    ）【多選題】

A.財(cái)富靈活傳承

B.財(cái)產(chǎn)安全隔離

C.節(jié)稅避稅

D.信息嚴(yán)格保密

E.保持財(cái)富增值

正確答案:A、B、C、D

答案解析:家族信托的優(yōu)勢(shì)有：財(cái)富靈活傳承；財(cái)產(chǎn)安全隔離；節(jié)稅避稅；信息嚴(yán)格保密。

8、財(cái)富傳承的對(duì)象不包括( )。【單選題】

A.資產(chǎn)

B.負(fù)債

C.企業(yè)經(jīng)營(yíng)

D.生活安排

正確答案:D

答案解析:財(cái)富傳承的對(duì)象是客戶的資產(chǎn)和負(fù)債，甚至還包括企業(yè)經(jīng)營(yíng)。

9、現(xiàn)代投資組合理論極大的改變了過(guò)去主要依賴基本分析的傳統(tǒng)投資管理實(shí)踐，使現(xiàn)代投資管理更（）?！径噙x題】

A.系統(tǒng)化

B.專業(yè)化

C.科學(xué)化

D.組合化

E.合理化

正確答案:A、C、D

答案解析:現(xiàn)代投資組合理論包括有效市場(chǎng)理論、投資組合理論、資本資產(chǎn)定價(jià)模型、套利定價(jià)理論以及行為金融理論等。這些理論的發(fā)展極大地改變了過(guò)去主要依賴基本分析的傳統(tǒng)投資管理實(shí)踐，使現(xiàn)代投資管理日益朝著系統(tǒng)化、科學(xué)化、組合化的方向發(fā)展。通過(guò)現(xiàn)代投資組合理論和資產(chǎn)配置方法的運(yùn)用，可以搭建有效的投資組合來(lái)幫助實(shí)現(xiàn)財(cái)富增值的目標(biāo)。

10、理性消費(fèi)的價(jià)值標(biāo)準(zhǔn)是（）?！締芜x題】

A.喜歡與不喜歡

B.好與壞

C.滿意與不滿意

D.好用與不好用

正確答案:B

答案解析:理性消費(fèi)的價(jià)值標(biāo)準(zhǔn)是好與壞。