2020年銀行從業(yè)資格考試《個(gè)人理財(cái)（中級(jí)）》考試共93題，分為單選題和多選題和客觀(guān)案例題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測(cè)提升！

1、（）是綜合理財(cái)規(guī)劃得以真正落地的關(guān)鍵?！締芜x題】

A.理財(cái)目標(biāo)的評(píng)估和調(diào)整

B.綜合理財(cái)規(guī)劃建議

C.規(guī)劃方案的執(zhí)行

D.執(zhí)行確認(rèn)書(shū)

正確答案:B

答案解析:綜合理財(cái)規(guī)劃建議是綜合理財(cái)規(guī)劃得以真正落地的關(guān)鍵。

2、自書(shū)遺囑應(yīng)符合的要求有（    ）?！径噙x題】

A.須是有遺囑人親筆寫(xiě)下其全部?jī)?nèi)容，要用筆寫(xiě)下來(lái)

B.須是遺囑人關(guān)于嗣后財(cái)產(chǎn)處置的正式意思表達(dá)

C.須由遺囑人簽名

D.須注明年月日

E.須注明書(shū)寫(xiě)地點(diǎn)

正確答案:A、B、C、D

答案解析:

自書(shū)遺囑：指遺囑人親筆書(shū)寫(xiě)的遺囑。這種方式簡(jiǎn)便易行，而且可以保證內(nèi)容真實(shí)。便于保密。其制作應(yīng)符合如下要求：

（1）須由遺囑人親筆書(shū)寫(xiě)下其全部?jī)?nèi)容，要用筆寫(xiě)下來(lái)；

（2）須是遺囑人關(guān)于嗣后財(cái)產(chǎn)處置的正式意思表示。關(guān)于遺書(shū)，《意見(jiàn)》第四十條規(guī)定：“公民在遺書(shū)中涉及其死后個(gè)人財(cái)產(chǎn)處分的內(nèi)容，確為死者真實(shí)意思表示，有本人簽名并注明了年月日，有無(wú)相反證據(jù)證明的，可按自書(shū)遺囑對(duì)待?！?/p>

（3）須由遺囑人簽名。這是自書(shū)遺囑的基本要求。蓋章捺指印無(wú)效。

（4）須注明了年月日。遺囑中時(shí)間的記載是確定遺囑人的遺囑能力的依據(jù)。地點(diǎn)，一般與遺囑的真實(shí)性、合法性無(wú)關(guān)。

3、

關(guān)于李明和張強(qiáng)夫婦之間的關(guān)系，以下說(shuō)法正確的是（  ）。

A.李明不得作為張強(qiáng)夫婦的第一順序繼承人

B.李明與張強(qiáng)夫婦之間屬于擬制血親關(guān)系

C.李明與張強(qiáng)夫婦之間沒(méi)有贍養(yǎng)和撫養(yǎng)的權(quán)利和義務(wù)

D.李明與張強(qiáng)夫婦之間可以相互繼承

正確答案:C

答案解析:兒媳、女婿與公婆、岳父母之間是以婚姻關(guān)系為紐帶而產(chǎn)生的親屬關(guān)系，屬于姻親關(guān)系。姻親間沒(méi)有法定的權(quán)利和義務(wù)，因而，李明和張強(qiáng)夫婦之間沒(méi)有贍養(yǎng)、撫養(yǎng)的權(quán)利義務(wù)關(guān)系。但是，由于李明盡了贍養(yǎng)的主要義務(wù)，享有對(duì)岳父岳母的繼承權(quán)，這里只是李明對(duì)張強(qiáng)夫婦享有繼承權(quán)，張強(qiáng)夫婦對(duì)李明并不具有繼承權(quán)，故他們之間不能相互繼承。

4、企業(yè)年金的資金來(lái)源比較少，一般是由企業(yè)繳費(fèi)、員工個(gè)人繳費(fèi)和（）組成。【單選題】

A.政府補(bǔ)貼

B.財(cái)政支出

C.其他補(bǔ)貼

D.企業(yè)年金基金投資運(yùn)營(yíng)收入

正確答案:D

答案解析:

5、家庭債務(wù)管理狀況的分析是專(zhuān)業(yè)理財(cái)師對(duì)客戶(hù)進(jìn)行家庭債務(wù)管理，并提供相關(guān)專(zhuān)業(yè)建議的基礎(chǔ)和前提?！九袛囝}】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:A

答案解析:家庭債務(wù)管理狀況的分析師專(zhuān)業(yè)理財(cái)師對(duì)客戶(hù)進(jìn)行家庭債務(wù)管理，并提供相關(guān)專(zhuān)業(yè)建議的基礎(chǔ)和前提。

6、

胡先生第一順位繼承人中不包括（  ）。

A.囡囡

B.胡母

C.鄒女士

D.胡的姐姐

正確答案:D

答案解析:第一順序繼承人有：配偶、子女及其晚輩直系血親、父母以及對(duì)公婆、岳父母盡了主要贍養(yǎng)義務(wù)的喪偶兒媳和喪偶女婿。胡的姐姐屬于第二順位繼承人。

7、公司經(jīng)營(yíng)能力分析不包括（    ）?！締芜x題】

A.各層管理人員素質(zhì)及能力分析

B.企業(yè)經(jīng)營(yíng)效率分析

C.內(nèi)部調(diào)控機(jī)構(gòu)效率分析

D.決策的執(zhí)行情況

正確答案:D

答案解析:公司的經(jīng)營(yíng)能力分析包括：各層管理人員素質(zhì)及能力分析、企業(yè)經(jīng)營(yíng)效率分析、內(nèi)部調(diào)控機(jī)構(gòu)效率分析。

8、在理財(cái)規(guī)劃書(shū)中，客戶(hù)目前比較關(guān)心的理財(cái)重點(diǎn)以及中、長(zhǎng)期理財(cái)目標(biāo)屬于（）?！締芜x題】

A.客戶(hù)家庭基本信息

B.客戶(hù)財(cái)務(wù)狀況分析

C.理財(cái)目標(biāo)的評(píng)估和分析

D.綜合理財(cái)規(guī)劃建議

正確答案:A

答案解析:

客戶(hù)家庭基本信息：
1.家庭主要成員的姓名、出生年月日；
2.子女的學(xué)程階段；
3.居住地址、聯(lián)系方式，包括郵箱地址、聯(lián)系電話(huà)；
4.尋求理財(cái)規(guī)劃服務(wù)的直接原因；
5.目前比較關(guān)心的理財(cái)重點(diǎn)以及中、長(zhǎng)期理財(cái)目標(biāo)。

如果客戶(hù)披露了其職業(yè)、職務(wù)、工作單位或者健康狀況的，也可以放在這個(gè)環(huán)節(jié)里。

9、企業(yè)年金與基本社會(huì)養(yǎng)老金的重大區(qū)別在于，企業(yè)年金是國(guó)家不直接干預(yù)的補(bǔ)充性養(yǎng)老金?！九袛囝}】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:A

答案解析:

企業(yè)年金具有以下幾個(gè)特點(diǎn)：

1.由企業(yè)自愿建立，國(guó)家不強(qiáng)制建立，不直接干預(yù)；

2.年金的繳費(fèi)或由企業(yè)承擔(dān)，或由企業(yè)和職工共同承擔(dān)；

3.企業(yè)年金基金不屬于委托人等各管理當(dāng)事人的清算財(cái)產(chǎn)，是中國(guó)式養(yǎng)老金信托制度的開(kāi)創(chuàng)者。

10、專(zhuān)項(xiàng)結(jié)余占總結(jié)余的比率通常表現(xiàn)出客戶(hù)的理財(cái)積極程度?！九袛囝}】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:A

答案解析:專(zhuān)項(xiàng)結(jié)余占總結(jié)余的比率通常表現(xiàn)出客戶(hù)的理財(cái)積極程度。