2025年銀行從業(yè)資格考試《個人理財（中級）》考試共93題，分為單選題和多選題和客觀案例題。小編為您整理第十一章 理財規(guī)劃書制作的標準和流程5道練習(xí)題，附答案解析，供您備考練習(xí)。

1、在進行客戶家庭財務(wù)信息分析時，理財師的做法不正確的是（）?！締芜x題】

A.只是簡單地告訴客戶一些財務(wù)比率

B.讓客戶明白一些數(shù)據(jù)代表的意思

C.讓客戶明白一些數(shù)據(jù)的成因

D.讓客戶明白如何去完善

正確答案:A

答案解析:在進行客戶家庭財務(wù)信息分析時，不能簡單地告訴客戶一些財務(wù)比率，更重要的是讓客戶明白：這些數(shù)據(jù)代表的意思、成因以及客戶如何去完善。

2、附錄的內(nèi)容主要是為了理財規(guī)劃書的（）而置放在最后的信息?！締芜x題】

A.完整性

B.邏輯性

C.緊湊性

D.專業(yè)性

正確答案:C

答案解析:附錄的內(nèi)容主要是為了理財規(guī)劃書的緊湊性而置放在最后的信息。

3、在家庭財務(wù)保障規(guī)劃建議中，理財師在為客戶進行風(fēng)險管理效果評估時 ，其內(nèi)容不包括（）?！締芜x題】

A.風(fēng)險覆蓋評估

B.可行性評估

C.安全性評估

D.整體性評估

正確答案:C

答案解析:在向客戶提供了保險建議后，理財師當(dāng)為客戶進行風(fēng)險管理效果評估。這個部分的內(nèi)容包括三個方面：風(fēng)險覆蓋評估、可行性評估、整體性評估。

4、理財規(guī)劃書的裝訂需要做到“十無”，其中包括（）?！径噙x題】

A.無臟

B.無多頁

C.無顛倒

D.無缺損

E.無折角

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:理財規(guī)劃書的裝訂不需奢華，但至少是專業(yè)、整潔的；做到“十無”：無臟、無折角、無多頁、無缺頁、無顛倒、無混裝、無漏釘、無重釘、無毛茬、無缺損。

5、現(xiàn)階段的各項支出預(yù)算就是指在理財規(guī)劃正式實施后一年內(nèi)的（）?！締芜x題】

A.所有支出預(yù)算

B.基本家庭生活支出預(yù)算

C.固定支出預(yù)算

D.主要支出預(yù)算

正確答案:D

答案解析:現(xiàn)階段的各項支出預(yù)算就是指在理財規(guī)劃正式實施后一年內(nèi)的主要支出預(yù)算。