2025年銀行從業(yè)資格考試《風(fēng)險管理（中級）》考試共120題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、下列關(guān)于內(nèi)部審計部門職責(zé)的說法中，正確的是（   ）?！径噙x題】

A. 內(nèi)部審計部門應(yīng)當(dāng)評估資本管理的治理結(jié)構(gòu)和相關(guān)部門履職情況

B.至少每年一次評估資本規(guī)劃的執(zhí)行情況

C.至少每年兩次評估資本充足率管理計劃的執(zhí)行情況

D.檢查資本管理的信息系統(tǒng)和數(shù)據(jù)管理的合規(guī)性和有效性

E.向董事會提交資本充足率管理審計報告、內(nèi)部資本充足評估程序執(zhí)行情況審計報告、資本計量高級方法管理審計報告

正確答案:A、B、D、E

答案解析:內(nèi)部控制部門的職能：（1）內(nèi)部審計部門應(yīng)當(dāng)評估資本管理的治理結(jié)構(gòu)和相關(guān)部門履職情況，以及相關(guān)人員的專業(yè)技能和資源充分性（選項A正確）；（2）至少每年一次檢查內(nèi)部資本充足評估程序相關(guān)政策和執(zhí)行情況（選項B正確）；（3）至少每年一次評估資本規(guī)劃的執(zhí)行情況；（4）至少每年一次評估資本充足率管理計劃的執(zhí)行情況；（5）檢查資本管理的信息系統(tǒng)和數(shù)據(jù)管理的合規(guī)性和有效性（選項D正確）；（6）向董事會提交資本充足率管理審計報告、內(nèi)部資本充足評估程序執(zhí)行情況審計報告、資本計量高級方法管理審計報告（選項E正確）。

2、設(shè)計良好的關(guān)鍵風(fēng)險指標(biāo)體系的原則不包括（ ）?！径噙x題】

A.平衡性

B.整體性

C.客觀性

D.敏感性

E.及時性

正確答案:A、C、E

答案解析:設(shè)計良好的關(guān)鍵風(fēng)險指標(biāo)體系的原則：（1）整體性。監(jiān)控工作要能夠反映操作風(fēng)險全局狀況及變化趨勢，揭示誘發(fā)操作風(fēng)險的系統(tǒng)性原因，實現(xiàn)對全行操作風(fēng)險狀況的預(yù)警；（2）重要性。監(jiān)控工作要提示重點地區(qū)、重點業(yè)務(wù)、關(guān)鍵環(huán)節(jié)的操作風(fēng)險隱患，反映全行操作風(fēng)險的主要特征；（3）敏感性。監(jiān)控指標(biāo)要與操作風(fēng)險事件密切相關(guān)，并能夠及時預(yù)警風(fēng)險變化，有助于實現(xiàn)對操作風(fēng)險的事前和事中控制；（4）可靠性。監(jiān)控數(shù)據(jù)來源要準(zhǔn)確可靠，具有可操作性，要保證監(jiān)控工作流程、質(zhì)量可控，要建立起監(jiān)控結(jié)果的驗證機制；（5）有效性。監(jiān)控工作要根據(jù)經(jīng)營發(fā)展和風(fēng)險管理戰(zhàn)略不斷發(fā)展和完善， 指標(biāo)是開放的、動態(tài)調(diào)整的，監(jiān)控工作要持續(xù)、有效。選項ACE：平衡性、客觀性和及時性屬于混淆選項。

3、20世紀(jì)70年代，商業(yè)銀行的風(fēng)險管理模式進入了( )階段?！締芜x題】

A.資產(chǎn)風(fēng)險管理模式

B.負債風(fēng)險管理模式

C.資產(chǎn)負債風(fēng)險管理模式

D.全面風(fēng)險管理模式

正確答案:C

答案解析:20世紀(jì)60年代以前，資產(chǎn)風(fēng)險管理模式階段；20世紀(jì)60年代，負債風(fēng)險管理模式階段；20世紀(jì)70年代，資產(chǎn)負債風(fēng)險管理模式階段（選項C正確）；20世紀(jì)80年代以后，全面風(fēng)險管理階段。

4、某公司流動資產(chǎn)合計6000萬元，流動負債合計4000萬元，存貨合計2000萬元，則該公司的速動比率為（ ）?！締芜x題】

A.1

B.0.6

C.1.5

D.0.5

正確答案:A

答案解析:速動比率=速動資產(chǎn)/流動負債合計=（流動資產(chǎn)-存貨-預(yù)付賬款-待攤費用）/流動負債=（6000-2000）/4000=1（選項A正確）。

5、在特定市場環(huán)境下，相同的信用違約掉期價差（）意味著相同的風(fēng)險狀況?！締芜x題】

A.偶爾

B.不一定

C.一定

D.常常

正確答案:B

答案解析:選項B正確。在特定市場環(huán)境下（如市場流動性較低的時候），相同的信用違約掉期價差并不一定意味著相同的風(fēng)險狀況。

6、 金融穩(wěn)定理事會在《有效風(fēng)險偏好框架制定原則》要求總體風(fēng)險偏好分解到的方面包括（  ）?！径噙x題】

A.業(yè)務(wù)條線

B.法人實體

C.具體風(fēng)險種類限額

D.個人

E.具體收益限額

正確答案:A、B、C

答案解析:金融穩(wěn)定理事會在《有效風(fēng)險偏好框架制定原則》中特別強調(diào)了限額在傳導(dǎo)風(fēng)險偏好方面的作用，要求應(yīng)將總體風(fēng)險偏好分解到業(yè)務(wù)條線、法人實體、具體風(fēng)險種類的限額（選項ABC正確）。

7、下列應(yīng)當(dāng)歸屬于商業(yè)銀行操作風(fēng)險中的“外部事件”類別的是（）?！締芜x題】

A.交易錯誤

B.結(jié)算錯誤

C.洗錢

D.財務(wù)錯誤

正確答案:C

答案解析:選項C正確。洗錢是指違法分子通過各種手段將非法所得合法化的行為，是外部事件，其他三項是商業(yè)銀行內(nèi)部操作出現(xiàn)的錯誤，屬于內(nèi)部事件。

8、測量銀行短期流動性風(fēng)險計量的指標(biāo)不包括（ ）。【單選題】

A.流動性比例

B.流動性覆蓋率

C.優(yōu)質(zhì)流動性資產(chǎn)分析

D.存貸比

正確答案:D

答案解析:流動性比率/指標(biāo)法是各國監(jiān)管當(dāng)局和商業(yè)銀行廣泛使用的流動性風(fēng)險計量評估方法。商業(yè)銀行衡量流動性風(fēng)險計量的指標(biāo)有：流動性比例、流動性覆蓋率、優(yōu)質(zhì)流動性資產(chǎn)分析。選項D：“存貸比”屬于中長期結(jié)構(gòu)性分析指標(biāo)。

9、過低或過高設(shè)置風(fēng)險因子的變化幅度，都不會影響有效地開展壓力測試?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:B

答案解析:過低或過高設(shè)置風(fēng)險因子的變化幅度，都不利于有效地開展壓力測試。

10、（），巴塞爾委員會發(fā)布新《市場風(fēng)險的最低資本要求》，完成了對市場風(fēng)險計量規(guī)則的修訂。【單選題】

A.2016年底

B.2019年1月

C.2018年3月

D.2020年10月

正確答案:B

答案解析:選項B正確：2019年1月，巴塞爾委員會發(fā)布新《市場風(fēng)險的最低資本要求》，完成了對市場風(fēng)險計量規(guī)則的修訂。