2025年銀行從業(yè)資格考試《個人理財（初級）》考試共145題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理第一章 個人理財概述5道練習題，附答案解析，供您備考練習。

1、下列屬于國內(nèi)個人理財業(yè)務迅速發(fā)展原因的有（ ）。【多選題】

A.居民財富積累

B.居民理財需求上升

C.居民理財技能提高

D.投資理財工具日趨豐富

E.金融機構轉(zhuǎn)型的客觀需要

正確答案:A、B、D、E

答案解析:個人理財業(yè)務在我國的興起和迅速發(fā)展有多方面的原因，主要因素概括為如下幾方面：（1）居民財富積累（選項A正確）；（2）居民理財需求上升（選項B正確）；（3）居民理財技能欠缺；（4）投資理財工具日趨豐富（選項D正確）；（5）金融機構轉(zhuǎn)型的客觀需要（選項E正確）。

2、理財師職業(yè)特征中的（ ）要求商業(yè)銀行提供理財顧問服務應具有標準的服務流程、健全的管理體系以及明確的相關部門和人員的責任?！締芜x題】

A.監(jiān)督性

B.綜合性

C.規(guī)范性

D.嚴格性

正確答案:C

答案解析:選項C：規(guī)范性：理財師的主要職責是為客戶及其家庭提供全方位的專業(yè)投資理財建議，直接涉及客戶大眾的長遠經(jīng)濟利益，因此金融機構和理財師提供理財顧問服務必須熟悉和遵守相關的法律法規(guī)，應具有標準的服務流程、健全的管理體系以及明確的相關部門和人員的責任；選項B：綜合性：理財規(guī)劃服務涉及的內(nèi)容非常廣泛，它包括但不僅限于財務、法律、投資和債務管理、保險、稅務等，理財師在作相關判斷和規(guī)劃時還要求能夠兼顧客戶家庭財務、非財務狀況以及不同時期變化的需求；選項AD的不是理財師的職業(yè)特征。

3、財富管理整合了（），是在分析客戶自身財務狀況的基礎上發(fā)掘客戶財富管理需求，為客戶量身定制財富管理目標和計劃，幫助客戶選擇理財產(chǎn)品和服務，最終實現(xiàn)其財富目標而提供的一系列金融服務和全方位非金融服務的經(jīng)營行為?！径噙x題】

A.私人銀行業(yè)務

B.資產(chǎn)管理業(yè)務

C.綜合理財業(yè)務

D.證券經(jīng)紀業(yè)務

E.同業(yè)拆借業(yè)務

正確答案:A、B、D

答案解析:財富管理整合了私人銀行業(yè)務、資產(chǎn)管理業(yè)務以及證券經(jīng)紀業(yè)務，是在分析客戶自身財務狀況的基礎上發(fā)掘客戶財富管理需求，為客戶量身定制財富管理目標和計劃，幫助客戶選擇理財產(chǎn)品和服務，最終實現(xiàn)其財富目標而提供的一系列金融服務和全方位非金融服務的經(jīng)營行為。

4、下列選項中，商業(yè)銀行個人理財業(yè)務特點不包括（ ）。【單選題】

A.風險低

B.管理簡單

C.業(yè)務廣

D.經(jīng)營收益穩(wěn)定

正確答案:B

答案解析:從國際銀行業(yè)的發(fā)展經(jīng)驗看，個人理財業(yè)務具有批量大、風險低（選項A包括）、業(yè)務范圍廣（選項C包括）、經(jīng)營收益穩(wěn)定（選項D包括）等優(yōu)勢，在商業(yè)銀行業(yè)務發(fā)展中占據(jù)著重要地位。

5、與理財顧問服務相比，綜合理財服務更加突出（   ）?！締芜x題】

A.綜合化服務

B.規(guī)劃性服務

C.個性化服務

D.專業(yè)化服務

正確答案:C

答案解析:與理財顧問服務相比，綜合理財服務更加突出個性化服務，選項C正確。