2025年銀行從業(yè)資格考試《個(gè)人理財(cái)（初級(jí)）》考試共145題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理第七章 理財(cái)師的工作流程和方法5道練習(xí)題，附答案解析，供您備考練習(xí)。

1、在理財(cái)規(guī)劃方案的具體實(shí)施過(guò)程中，必然會(huì)產(chǎn)生大量的文件資料，不包括（    ）?！締芜x題】

A.介紹信

B.會(huì)議記錄

C.保單

D.授權(quán)書(shū)

正確答案:C

答案解析:在理財(cái)規(guī)劃方案的具體實(shí)施過(guò)程中，必然會(huì)產(chǎn)生大量的文件資料，例如會(huì)議記錄、財(cái)務(wù)分析報(bào)告、授權(quán)書(shū)、介紹信等。選項(xiàng)C：保險(xiǎn)單簡(jiǎn)稱(chēng)為保單，保險(xiǎn)人與被保險(xiǎn)人訂立保險(xiǎn)合同的正式書(shū)面證明。

2、理財(cái)師以專(zhuān)業(yè)技能和優(yōu)異服務(wù)，獲得客戶(hù)信賴(lài)，最終真正實(shí)現(xiàn)（）的共贏。①機(jī)構(gòu)利益②社會(huì)利益③客戶(hù)利益 ④理財(cái)師自身職業(yè)生涯的發(fā)展【單選題】

A.①②③

B.①②③④

C.②③④

D.①③④

正確答案:D

答案解析:專(zhuān)業(yè)理財(cái)師要嚴(yán)格遵守行業(yè)相關(guān)的政策法規(guī)和職業(yè)操守，通過(guò)自己的專(zhuān)業(yè)技能和優(yōu)異客戶(hù)服務(wù)，獲取客戶(hù)的信賴(lài)和認(rèn)可，從而真正做到機(jī)構(gòu)利益、客戶(hù)利益以及自身的職業(yè)生涯發(fā)展三者之間的共贏（選項(xiàng)D正確）。

3、關(guān)于理財(cái)目標(biāo)的確定，下列說(shuō)法正確的是（   ）?！締芜x題】

A.過(guò)上幸福生活是理財(cái)目標(biāo)

B.60歲退休，想把小孩送到美國(guó)讀大學(xué)是相對(duì)具體的理財(cái)目標(biāo)

C.理財(cái)目標(biāo)只需具備合理性就行了

D.理財(cái)目標(biāo)不具體也可進(jìn)行中途監(jiān)督、檢驗(yàn)和修正

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)A：過(guò)上幸福生活是個(gè)目標(biāo)，但不具體；選項(xiàng)B：60歲退休，想把小孩送到美國(guó)讀大學(xué)就是相對(duì)具體的理財(cái)目標(biāo) ；選項(xiàng)C：理財(cái)目標(biāo)必須具備合理性和可行性；選項(xiàng)D：理財(cái)目標(biāo)要具體明確，目標(biāo)只有具體明確，理財(cái)師才能制訂切實(shí)可行的理財(cái)方案。

4、家庭收支平衡規(guī)劃的目的是在不影響客戶(hù)家庭生活品質(zhì)和兼顧客戶(hù)中、長(zhǎng)期理財(cái)目標(biāo)財(cái)務(wù)安排的基礎(chǔ)上的收支平衡管理?！九袛囝}】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:A

答案解析:家庭收支平衡規(guī)劃的目的，不是簡(jiǎn)單保持家庭月或年收支平衡或略有盈余，它包括在不影響客戶(hù)家庭生活品質(zhì)和兼顧客戶(hù)中、長(zhǎng)期理財(cái)目標(biāo)財(cái)務(wù)安排的基礎(chǔ)上的收支平衡管理。

5、財(cái)富分配的內(nèi)容有（）?！径噙x題】

A.稅務(wù)安排

B.遺產(chǎn)分配

C.保險(xiǎn)計(jì)劃

D.家庭收支管理

E.投資規(guī)劃

正確答案:A、B

答案解析:選項(xiàng)A：稅務(wù)安排屬于財(cái)富分配；選項(xiàng)B：遺產(chǎn)分配屬于財(cái)富分配；選項(xiàng)C：保險(xiǎn)計(jì)劃屬于財(cái)富保障；選項(xiàng)D：家庭收支管理是財(cái)富積累；選項(xiàng)E：投資規(guī)劃是財(cái)富增值主要解決的財(cái)務(wù)問(wèn)題。