2024年銀行從業(yè)資格考試《個(gè)人理財(cái)（初級(jí)）》考試共145題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理第五章 客戶分類與需求分析5道練習(xí)題，附答案解析，供您備考練習(xí)。

1、以下符合對(duì)風(fēng)險(xiǎn)偏好型客戶理財(cái)規(guī)劃描述的是（ ）?！締芜x題】

A.投資工具以安全性高的儲(chǔ)蓄、國債、保險(xiǎn)等為主

B.投資應(yīng)遵循組合設(shè)計(jì)、設(shè)置風(fēng)險(xiǎn)止損點(diǎn)，防止投資失敗影響家庭整體財(cái)務(wù)狀況

C.投資應(yīng)以儲(chǔ)蓄、理財(cái)產(chǎn)品和債券為主，結(jié)合高收益的股票、基金和信托投資，優(yōu)化組合模型，使收益與風(fēng)險(xiǎn)均衡化

D.不在乎風(fēng)險(xiǎn)，不因風(fēng)險(xiǎn)的存在而放棄投資機(jī)會(huì)

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B：投資應(yīng)遵循組合設(shè)計(jì)、設(shè)置風(fēng)險(xiǎn)止損點(diǎn)，防止投資失敗影響家庭整體財(cái)務(wù)狀況符合對(duì)風(fēng)險(xiǎn)偏好型客戶理財(cái)規(guī)劃描述；選項(xiàng)A：投資工具以安全性高的儲(chǔ)蓄、國債、保險(xiǎn)等為主是對(duì)風(fēng)險(xiǎn)厭惡型投資者理財(cái)規(guī)劃的描述；選項(xiàng)C：投資應(yīng)以儲(chǔ)蓄、理財(cái)產(chǎn)品和債券為主，結(jié)合高收益的股票、基金和信托投資，優(yōu)化組合模型，使收益與風(fēng)險(xiǎn)均衡化適合風(fēng)險(xiǎn)中立型投資者；選項(xiàng)D：風(fēng)險(xiǎn)偏好型客戶愿意為獲取高收益而承擔(dān)高風(fēng)險(xiǎn)，重視風(fēng)險(xiǎn)分析和規(guī)避，并非不在乎風(fēng)險(xiǎn)。

2、從客戶對(duì)理財(cái)規(guī)劃需求的角度看,客戶信息包括（ ）。【多選題】

A.基本信息

B.財(cái)務(wù)信息

C.定量信息

D.個(gè)人興趣

E.人生規(guī)劃目標(biāo)

正確答案:A、B、D、E

答案解析:根據(jù)理財(cái)規(guī)劃的需求，一般把客戶信息分為：基本信息、財(cái)務(wù)信息、個(gè)人興趣及人生規(guī)劃目標(biāo)三方面（選項(xiàng)ABDE正確）。

3、在理財(cái)產(chǎn)品銷售和理財(cái)顧問服務(wù)中要盡量避免出現(xiàn)以產(chǎn)品銷售為中心、誤導(dǎo)客戶或不專業(yè)的工作行為?！九袛囝}】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:A

答案解析:在理財(cái)產(chǎn)品銷售和理財(cái)顧問服務(wù)中要盡量避免出現(xiàn)以產(chǎn)品銷售為中心、誤導(dǎo)客戶或不專業(yè)的工作行為。

4、從理財(cái)規(guī)劃的角度，一般把客戶信息分為基本信息和財(cái)務(wù)信息兩方面?！九袛囝}】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:B

答案解析:從理財(cái)規(guī)劃的角度，一般把客戶信息分為基本信息、財(cái)務(wù)信息、個(gè)人興趣及人生規(guī)劃目標(biāo)。

5、綜合理財(cái)服務(wù)體現(xiàn)了理財(cái)師對(duì)客戶需求的準(zhǔn)確理解和把握以及對(duì)金融服務(wù)、產(chǎn)品的綜合運(yùn)用的水平?！九袛囝}】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:B

答案解析:理財(cái)顧問服務(wù)體現(xiàn)了理財(cái)師對(duì)客戶需求的準(zhǔn)確理解和把握以及對(duì)金融服務(wù)、產(chǎn)品的綜合運(yùn)用的水平。