2025年銀行從業(yè)資格考試《個人理財（初級）》考試共145題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理第一章 個人理財概述5道練習題，附答案解析，供您備考練習。

1、商業(yè)銀行為銷售儲蓄存款產(chǎn)品、信貸產(chǎn)品等進行的產(chǎn)品介紹、宣傳和推介等一般性業(yè)務咨詢活動，均屬于理財顧問服務?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:B

答案解析:理財顧問服務是指商業(yè)銀行向客戶提供的財務分析與規(guī)劃、投資建議、個人投資產(chǎn)品推介等專業(yè)化服務。它是一種針對個人客戶的專業(yè)化服務，區(qū)別于為銷售儲蓄存款、信貸產(chǎn)品等進行的產(chǎn)品介紹、宣傳和推介等一般性業(yè)務咨詢活動。

2、在理財師執(zhí)業(yè)資格的“4E”認證標準中，工作經(jīng)驗是成為合格理財師的基礎。【判斷題】

A.正確

B.錯誤

正確答案:B

答案解析:“4E”認證標準為教育、考試、工作經(jīng)驗和職業(yè)道德。教育是成為合格理財師的基礎，能夠讓參與者全面系統(tǒng)地掌握金融理財原理、工具、方法和程序。

3、（），銀監(jiān)會正式發(fā)布《商業(yè)銀行理財產(chǎn)品銷售管理辦法》，首次對銀行理財產(chǎn)品的銷售建立了行業(yè)監(jiān)管規(guī)范?！締芜x題】

A.2008年11月2日

B.2011年8月28日

C.2011年9月29日

D.2010年8月28日

正確答案:B

答案解析:2011年8月28日，銀監(jiān)會正式發(fā)布《商業(yè)銀行理財產(chǎn)品銷售管理辦法》，首次對銀行理財產(chǎn)品的銷售建立了行業(yè)監(jiān)管規(guī)范，選項B正確。

4、財富管理整合了（），是在分析客戶自身財務狀況的基礎上發(fā)掘客戶財富管理需求，為客戶量身定制財富管理目標和計劃，幫助客戶選擇理財產(chǎn)品和服務，最終實現(xiàn)其財富目標而提供的一系列金融服務和全方位非金融服務的經(jīng)營行為。【多選題】

A.私人銀行業(yè)務

B.資產(chǎn)管理業(yè)務

C.綜合理財業(yè)務

D.證券經(jīng)紀業(yè)務

E.同業(yè)拆借業(yè)務

正確答案:A、B、D

答案解析:財富管理整合了私人銀行業(yè)務、資產(chǎn)管理業(yè)務以及證券經(jīng)紀業(yè)務，是在分析客戶自身財務狀況的基礎上發(fā)掘客戶財富管理需求，為客戶量身定制財富管理目標和計劃，幫助客戶選擇理財產(chǎn)品和服務，最終實現(xiàn)其財富目標而提供的一系列金融服務和全方位非金融服務的經(jīng)營行為。

5、我國金融機構對理財師的職業(yè)道德的要求有（）。【多選題】

A.遵紀守法

B.正直守信

C.客觀公正

D.專業(yè)勝任

E.保守秘密

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:根據(jù)國內(nèi)理財行業(yè)發(fā)展狀況和理財師實際工作環(huán)境、需要，可以把我國金融機構尤其銀行理財師的職業(yè)道德要求總結為：遵紀守法、保守秘密、正直守信、客觀公正、勤勉盡職、專業(yè)勝任六項職業(yè)道德準則。選項ABCDE正確。