2021年銀行從業(yè)資格考試《個人理財（初級）》考試共145題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理第七章 理財師的工作流程和方法5道練習題，附答案解析，供您備考練習。

1、客戶定性信息包含了以下哪些內(nèi)容（       ）?！径噙x題】

A.家庭基本信息

B.職業(yè)生涯發(fā)展狀況

C.家庭儲蓄額度

D.客戶的期望和目標

E.家庭主要成員的情況

正確答案:A、B、D、E

答案解析:選項A：家庭基本信息屬于客戶定性信息；選項B：職業(yè)生涯發(fā)展狀況屬于客戶定性信息；選項D：客戶的期望和目標屬于客戶定性信息；選項E：家庭主要成員的情況屬于客戶定性信息；選項C：家庭儲蓄額度屬于客戶的定量信息。

2、作為一名專業(yè)理財師需要以口頭或書面的形式向客戶提交理財規(guī)劃方案——理財規(guī)劃書，并當面對理財規(guī)劃方案的內(nèi)容進行完整詳細的介紹?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:B

答案解析:專業(yè)理財師需要以書面的形式向客戶提交理財規(guī)劃方案——理財規(guī)劃書，并當面對理財規(guī)劃方案的內(nèi)容進行完整詳細的介紹。

3、一般而言，人們對退休后的財務資源要求比較低?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:B

答案解析:大多數(shù)退休人士的收入較退休前有較大的落差，而退休人士往往對其退休后的生活品質(zhì)極為關(guān)注，很多興趣愛好退休前因為工作繁忙而留至退休后去實現(xiàn)，因此對退休后的財務資源要求非常高。

4、通過資產(chǎn)負債表對客戶家庭的資產(chǎn)負債、客戶的收入支出進行分類統(tǒng)計?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:B

答案解析:通過資產(chǎn)負債表對客戶家庭的資產(chǎn)負債進行分類、統(tǒng)計；通過家庭收支儲蓄表對客戶的收入、支出和儲蓄結(jié)構(gòu)、狀況進行分類、統(tǒng)計。

5、客戶所在行業(yè)、職業(yè)職位和職業(yè)發(fā)展前景都是理財師應該了解的信息?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:A

答案解析:客戶所在行業(yè)、職業(yè)職位和職業(yè)發(fā)展前景屬于客戶的職業(yè)生涯發(fā)展狀況，屬于客戶信息中的定性信息。