2025年銀行從業(yè)資格考試《個(gè)人理財(cái)（初級(jí)）》考試共145題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測(cè)提升！

1、在理財(cái)計(jì)劃的存續(xù)期內(nèi)，商業(yè)銀行應(yīng)向客戶提供其所持有的相關(guān)資產(chǎn)的賬單，賬單提供應(yīng)不少于一次，并且至少每月提供兩次?！九袛囝}】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:B

答案解析:《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》第二十八條 在理財(cái)計(jì)劃的存續(xù)期內(nèi)，商業(yè)銀行應(yīng)向客戶提供其所持有的所有相關(guān)資產(chǎn)的賬單，賬單應(yīng)列明資產(chǎn)變動(dòng)、收入和費(fèi)用、期末資產(chǎn)估值等情況。賬單提供應(yīng)不少于兩次，并且至少每月提供一次。商業(yè)銀行與客戶另有約定的除外。

2、有“金邊債券”之稱的是（ ）?！締芜x題】

A.可轉(zhuǎn)換債券

B.國債

C.金融債

D.企業(yè)債

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B：國債由國家財(cái)政信譽(yù)作擔(dān)保，信譽(yù)度非常高，歷來有“金邊債券”之稱；選項(xiàng)A：可轉(zhuǎn)換債券是債券的一種，可以轉(zhuǎn)換為債券發(fā)行公司的股票，通常具有較低的票面利率；選項(xiàng)C：金融債券是由銀行和非銀行金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的債券；選項(xiàng)D：企業(yè)債是由中央政府部門所屬機(jī)構(gòu)、國有獨(dú)資企業(yè)或國有控股企業(yè)發(fā)行的債券，它對(duì)發(fā)債主體的限制比公司債狹窄得多。

3、互換是兩個(gè)或兩個(gè)以上當(dāng)事人，按照商定條件，在約定的時(shí)間內(nèi)，相互交換等值或不等值現(xiàn)金流的合約?！九袛囝}】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:B

答案解析:金融互換是兩個(gè)或兩個(gè)以上當(dāng)事人，按照商定條件，在約定的時(shí)間內(nèi)，相互交換等值現(xiàn)金流的合約。

4、理財(cái)產(chǎn)品宣傳銷售文本提及第三方專業(yè)機(jī)構(gòu)評(píng)價(jià)結(jié)果的，應(yīng)當(dāng)列明第三方專業(yè)評(píng)價(jià)結(jié)構(gòu)名稱及刊登或發(fā)布評(píng)價(jià)的渠道與日期?！九袛囝}】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:A

答案解析:《商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品銷售管理辦法》第十五條  理財(cái)產(chǎn)品宣傳銷售文本提及第三方專業(yè)機(jī)構(gòu)評(píng)價(jià)結(jié)果的，應(yīng)當(dāng)列明第三方專業(yè)評(píng)價(jià)結(jié)構(gòu)名稱及刊登或發(fā)布評(píng)價(jià)的渠道與日期。

5、關(guān)于交換名片，下列做法正確的有（ ）?！径噙x題】

A.名片不要和錢包、筆記本等放在一起，原則上應(yīng)該使用名片夾

B.名片可放在褲兜里

C.應(yīng)用雙手接收

D.接收的名片要在上面作標(biāo)記或?qū)懽?/p>

E.遞名片時(shí)，應(yīng)說些“請(qǐng)多關(guān)照”、“請(qǐng)多指教”之類的寒暄語

正確答案:A、C、E

答案解析:選項(xiàng)A做法正確：名片不要和錢包、筆記本等放在一起，原則上應(yīng)該使用名片夾；選項(xiàng)C做法正確：名片應(yīng)用雙手接收；選項(xiàng)E做法正確：遞名片時(shí)，應(yīng)說些“請(qǐng)多關(guān)照”、“請(qǐng)多指教”之類的寒暄語；選項(xiàng)B做法錯(cuò)誤：名片可放在上衣口袋（但不可放在褲兜里）；選項(xiàng)D做法錯(cuò)誤：接收的名片不要在上面作標(biāo)記或?qū)懽帧?/p>

6、與面對(duì)面溝通不同，在電話上理財(cái)師不能借助姿態(tài)語言影響溝通效果，但是理財(cái)師通話時(shí)的（    ）會(huì)大大影響電話溝通的結(jié)果。【多選題】

A.語速

B.語調(diào)

C.聲音

D.語氣

E.用詞

正確答案:A、B、C、E

答案解析:與面對(duì)面溝通不同，在電話上理財(cái)師不能借助姿態(tài)語言影響溝通效果，但是理財(cái)師通話時(shí)的聲音、語調(diào)、語速和用詞會(huì)大大影響電話溝通的結(jié)果（選項(xiàng)ABCE正確）。

7、李先生想要4年分期付款購買汽車，每年年末支付200000元，若年利率為6%，則該項(xiàng)分期付款相當(dāng)于現(xiàn)在一次性支付現(xiàn)金（）元?！締芜x題】

A.874923

B.693021

C.763051

D.863251

正確答案:B

答案解析:本題考查的是期末年金現(xiàn)值的計(jì)算。已知年金C=200000，利率r=6%，期數(shù)n=4，根據(jù)期末年金現(xiàn)值計(jì)算公式：（選項(xiàng)B正確）。

8、商業(yè)銀行每個(gè)網(wǎng)點(diǎn)在同一會(huì)計(jì)年度內(nèi)只能與不超過（）家保險(xiǎn)公司開展保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)合作?！締芜x題】

A.1

B.2

C.3

D.5

正確答案:C

答案解析:商業(yè)銀行每個(gè)網(wǎng)點(diǎn)在同一會(huì)計(jì)年度內(nèi)只能與不超過3家保險(xiǎn)公司開展保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)合作。

9、下列關(guān)于被保險(xiǎn)人的特征說法錯(cuò)誤的是（ ）?！締芜x題】

A.被保險(xiǎn)人是保險(xiǎn)事故發(fā)生時(shí)遭受損失的人

B.在人身保險(xiǎn)中，被保險(xiǎn)人是其生命或健康因危險(xiǎn)事故的發(fā)生而遭受直接損失的人

C.被保險(xiǎn)人也可以是無民事行為能力人

D.在人身保險(xiǎn)中，只有三代以內(nèi)直系親屬才可以為無民事行為能力人投保以被保險(xiǎn)人死亡為給付保險(xiǎn)金條件的保險(xiǎn)

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D說法錯(cuò)誤：在人身保險(xiǎn)中，只有父母才可以為無民事行為能力人投保以被保險(xiǎn)人死亡為給付保險(xiǎn)金條件的保險(xiǎn)，同時(shí)投保的保險(xiǎn)金額也有限制。

10、修訂后的《管理方法》及《集合細(xì)則》規(guī)范的證券公司資產(chǎn)管理計(jì)劃，無論集合計(jì)劃、定向計(jì)劃和專項(xiàng)計(jì)劃，均為私募理財(cái)產(chǎn)品。【判斷題】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:A

答案解析:修訂后的《管理辦法》及《集合細(xì)則》規(guī)范的證券公司資產(chǎn)管理計(jì)劃，無論集合計(jì)劃、定向計(jì)劃和專項(xiàng)計(jì)劃，均為私募理財(cái)產(chǎn)品。