2024年銀行從業(yè)資格考試《個人理財（初級）》考試共145題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理第一章 個人理財概述5道練習題，附答案解析，供您備考練習。

1、理財師小婉的親屬從事房地產(chǎn)銷售工作，為了幫助其親屬銷售樓盤，小婉沒有分析客戶對房地產(chǎn)的需求和房地產(chǎn)資產(chǎn)的整體配置，也沒有聲明自己與房地產(chǎn)銷售人員的私人關系，一味向自己的客戶推薦親屬所銷售的樓盤，這違反了專業(yè)勝任的原則?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:B

答案解析:所謂客觀公正就是理財師要以自己的專業(yè)水準來判斷，堅持客觀性，不帶任何個人感情。題中做法違反了客觀公正原則。

2、私人銀行業(yè)務是私人銀行為高凈值客戶提供（）金融服務和全方位非金融服務的經(jīng)營行為?！径噙x題】

A.個性化

B.專業(yè)化

C.差異化

D.綜合化

E.全面性

正確答案:A、B、D

答案解析:私人銀行業(yè)務是私人銀行為高凈值客戶提供專業(yè)化、個性化、綜合化金融服務和全方位非金融服務的經(jīng)營行為。

3、下列關于理財顧問服務和綜合理財服務的描述，錯誤的是（ ）?！締芜x題】

A.理財顧問服務是指商業(yè)銀行向客戶提供財務分析與規(guī)劃、投資建議、個人投資產(chǎn)品推介等專業(yè)化服務

B.綜合理財服務是指商業(yè)銀行在向客戶提供理財顧問服務的基礎上，接受客戶的委托和授權，按照與客戶事先約定的投資計劃和方式進行投資和資產(chǎn)管理的業(yè)務活動

C.理財顧問服務是綜合理財服務的前提和基礎，綜合理財服務是理財顧問服務的核心和延伸部分

D.理財顧問服務只是提供資產(chǎn)的投資和管理等服務，而綜合理財服務則提供包括咨詢、建議、理財計劃制定和執(zhí)行、資產(chǎn)的投資和管理在內的一攬子理財服務

正確答案:D

答案解析:選項D描述錯誤：理財顧問服務只是提供財務分析與規(guī)劃、投資建議、個人投資產(chǎn)品推介等服務，不涉及資產(chǎn)的投資和管理；綜合理財服務是指商業(yè)銀行在向客戶提供理財顧問服務的基礎上，接受客戶的委托和授權，按照與客戶事先約定的投資計劃和方式進行投資和資產(chǎn)管理的業(yè)務活動；選項ABC描述正確。

4、理財顧問服務是指財務策劃、投資建議、個人投資品分析及一般性業(yè)務咨詢活動?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:B

答案解析:理財顧問服務是指商業(yè)銀行向客戶提供財務分析與規(guī)劃、投資建議、個人投資產(chǎn)品推介等專業(yè)化服務。

5、與綜合理財服務相比，理財顧問服務更加突出個性化服務?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:B

答案解析:與理財顧問服務相比，綜合理財服務更加突出個性化服務。