2023年銀行從業(yè)資格考試《個人理財（初級）》考試共145題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理附錄一：理財師金融服務(wù)技巧5道練習(xí)題，附答案解析，供您備考練習(xí)。

1、電話接聽的基本程序包括（    ）。【多選題】

A.迅速接聽電話

B.致以簡單問候

C.自報單位名稱和個人姓名

D.認(rèn)真傾聽

E.感謝對方來電

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:電話接聽的基本程序是：迅速接聽電話（選項A正確）、致以簡單問候（選項B正確）、自報單位名稱和個人姓名（選項C正確）、認(rèn)真傾聽（選項D正確）、必要時認(rèn)真記錄談話內(nèi)容或?qū)Ψ揭蟆⒏兄x對方來電（選項E正確）、結(jié)束通話時要后放電話等。

2、理財師在收郵件時應(yīng)注意下列哪些事項？（ ）【多選題】

A.限制每天處理郵件的次數(shù)

B.盡量避免在工作時處理私人郵件

C.不要讓郵件堆積起來，及時刪除不再需要的郵件

D.對于需要保留的郵件及時進行分類，并放在規(guī)定的文件夾內(nèi)

E.及時刪除垃圾郵件以及自己訂閱卻很少閱讀的郵件

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:電子郵件已經(jīng)成為理財師與客戶、領(lǐng)導(dǎo)、同事溝通的必不可少的工具，每天理財師都需要收發(fā)大量電子郵件。掌握以下方法往往能夠?qū)碡攷煹墓ぷ髌鸬绞掳牍Ρ兜男Ч海?）通常對接收到的郵件有三“R”政策，即read（閱讀），respond（回復(fù)）和remove（清理）；（2）限制每天處理郵件的次數(shù)，這樣可以更加專注、更有創(chuàng)造性、更為集中地處理既定工作；同時，盡量避免在工作時處理私人郵件（選項AB正確）；（3）需要處理的郵件要盡快處理，不要讓郵件堆積起來，及時刪除不再需要的郵件（選項C正確）；（4）對于需要保留的郵件及時進行分類，并放在規(guī)定的文件夾內(nèi)（選項D正確）；（5）過濾垃圾郵件，及時刪除垃圾郵件以及自己訂閱卻很少閱讀的郵件（選項E正確）。

3、優(yōu)先矩陣中，不屬于第二象限的是（    ）?！径噙x題】

A.改進產(chǎn)能

B.突發(fā)事件

C.客戶投訴

D.開拓新市場

E.體育鍛煉

正確答案:B、C

答案解析:選項B：突發(fā)事件屬于第一象限；選項C：客戶投訴屬于第一象限；選項A：改進產(chǎn)能屬于第二象限；選項D：開拓新市場屬于第二象限；選項E：體育鍛煉屬于第二象限。

4、在制訂和修訂目標(biāo)過程中，值得理財師注意和嘗試的是（    ）?！径噙x題】

A.重視書面目標(biāo)

B.重視口頭目標(biāo)

C.重視長期目標(biāo)

D.目標(biāo)設(shè)定要用文字描述出來

E.目標(biāo)設(shè)定要用圖畫描述出來

正確答案:A、D

答案解析:在制訂和修訂目標(biāo)過程中，還有兩點值得理財師注意和嘗試：（1）重視書面目標(biāo)（選項A正確）；（2）目標(biāo)設(shè)定要用文字描述出來（選項D正確）。

5、陌生電話前的準(zhǔn)備工作包括（      ）。【多選題】

A.了解電訪客戶的背景

B.了解本行的產(chǎn)品服務(wù)及其優(yōu)勢

C.明確電話目的和內(nèi)容

D.明確電話話術(shù)

E.做好心理準(zhǔn)備

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:陌生電話前的準(zhǔn)備工作：（1）了解電訪客戶的背景：理財人員在電訪客戶前要對客戶的相關(guān)背景資料有一個了解的準(zhǔn)備工作，對客戶的潛在需求進行初步分析判斷，掌握客戶信息資料越多，在電話中更容易直接切人客戶的需求，銷售成功的幾率就越高（選項A正確）；（2）了解本行的產(chǎn)品服務(wù)及其優(yōu)勢：事先了解本行與競爭對手差別的地方，了解本行的產(chǎn)品服務(wù)有哪些特點、優(yōu)勢，以建立銷售信心（選項B正確）；（3）明確電話目的和內(nèi)容、話術(shù)：建議理財師事先寫下每次電話的目標(biāo)和話術(shù)，甚至設(shè)計、準(zhǔn)備好開場白和了解客戶提問的問題（選項CD正確）；（4）做好心理準(zhǔn)備：業(yè)務(wù)人員打電話時，常見的恐懼心理主要有：怕客戶賠錢、怕看錯市場、怕被客戶拒絕、不知道如何應(yīng)答等（選項E正確）。