2021年銀行從業(yè)資格考試《個(gè)人理財(cái)（初級(jí)）》考試共145題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理第七章 理財(cái)師的工作流程和方法5道練習(xí)題，附答案解析，供您備考練習(xí)。

1、現(xiàn)金管理規(guī)劃的核心是債務(wù)管理?！九袛囝}】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:B

答案解析:現(xiàn)金管理規(guī)劃的核心是建立應(yīng)急基金，保障個(gè)人和家庭生活質(zhì)量和狀態(tài)的持續(xù)性穩(wěn)定，是針對(duì)家庭財(cái)務(wù)流動(dòng)性的管理。債務(wù)管理是家庭消費(fèi)開支規(guī)劃的核心。

2、在銀行許多理財(cái)師服務(wù)的客戶可能由其他同事轉(zhuǎn)介紹過來，大多數(shù)應(yīng)該是主動(dòng)到訪客戶。【判斷題】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:B

答案解析:在銀行許多理財(cái)師服務(wù)的客戶可能由其他同事轉(zhuǎn)介紹過來，或?qū)儆谥鲃?dòng)到訪客戶，大多數(shù)應(yīng)該是已有現(xiàn)成銀行客戶。

3、理財(cái)規(guī)劃方案是涵蓋客戶所有主要理財(cái)目標(biāo)的綜合理財(cái)規(guī)劃方案?！九袛囝}】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:B

答案解析:理財(cái)規(guī)劃方案可以是單項(xiàng)理財(cái)目標(biāo)的規(guī)劃，也可以是涵蓋客戶所有主要理財(cái)目標(biāo)的綜合理財(cái)規(guī)劃方案，兩者的選擇主要是由客戶愿意提供的信息和需求所決定。

4、專業(yè)理財(cái)師在和客戶建立關(guān)系的過程中，需要關(guān)注以下哪些方面的內(nèi)容 （        ）。【多選題】

A.明確自身定位

B.解決自身財(cái)務(wù)問題 

C.關(guān)注自身禮儀和工作的狀態(tài)

D.了解客戶的財(cái)務(wù)問題

E.樹立專業(yè)形象

正確答案:A、C、E

答案解析:專業(yè)理財(cái)師在和客戶建立關(guān)系的過程中，需要關(guān)注以下兩方面的內(nèi)容：（1）明確自身定位，樹立專業(yè)形象（選項(xiàng)AE正確）；（2）關(guān)注自身禮儀和工作的狀態(tài)（選項(xiàng)C正確）。

5、專業(yè)理財(cái)師在與客戶建立信任關(guān)系的過程中，需要注意的有關(guān)自身方面的內(nèi)容有（）?！径噙x題】

A.明確自身定位

B.樹立專業(yè)形象

C.關(guān)心客戶需求

D.關(guān)注自身禮儀

E.關(guān)注自身的工作狀態(tài)

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:專業(yè)理財(cái)師在與客戶建立關(guān)系的過程中，應(yīng)該明確自身定位，樹立專業(yè)形象；關(guān)注自身禮儀和工作的狀態(tài)。關(guān)心客戶需求屬于關(guān)注自身禮儀和工作狀態(tài)的內(nèi)容（選項(xiàng)ABCDE正確）。