2020年銀行從業(yè)資格考試《個人理財（初級）》考試共145題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理第七章 理財師的工作流程和方法5道練習題，附答案解析，供您備考練習。

1、我國很多理財師在具體的工作中遇到了不少困難，于是也形成了一種說法——“中國人是不會告訴你家庭財務信息的”。形成這種說法的具體原因包括（ ）?！径噙x題】

A.人們理財意識比較弱

B.理財行業(yè)發(fā)展不成熟

C.缺乏成熟的客戶信息收集技巧

D.對收集客戶家庭財務信息的重要性還沒有真正清醒的認識

E.中國人過于注重隱私保護

正確答案:A、B、C、D

答案解析:國內(nèi)收集客戶信息困難的原因：（1）和海外發(fā)達國家比較，我國的理財行業(yè)方興未艾，在監(jiān)管上雖然對此也有相應的要求，但較為籠統(tǒng)，沒有明確具體要做的事項（選項AB正確）；（2）理財師在工作實踐中，一方面對收集客戶家庭財務信息的重要性還沒有真正清醒的認識（選項D正確），還沒有養(yǎng)成相應的工作習慣；另一方面，即使有心去收集客戶信息，也確實因為技能的缺失而遭遇到了一些困難（選項C正確），于是，在客戶信息收集方面有畏難情緒。

2、影響退休養(yǎng)老成本的因素有（）?！径噙x題】

A.通貨膨脹

B.客戶個人儲蓄投資

C.退休前后的收入落差

D.個人興趣愛好

E.客戶對生活品質(zhì)的關(guān)注度

正確答案:A、C、D、E

答案解析:通貨膨脹和生活水平的提高，會影響退休養(yǎng)老的成本，同時客戶對生活品質(zhì)的要求和其個人興趣愛好以及退休前后的收入落差也會影響客戶對退休后財務資源的要求。選項B：客戶個人儲蓄投資影響?zhàn)B老金的籌集規(guī)模。

3、客戶實現(xiàn)其理財目標最重要的基礎是（）。【單選題】

A.理財師的專業(yè)規(guī)劃

B.客戶現(xiàn)在以及未來的財務資源

C.理財規(guī)劃方案的執(zhí)行

D.理財師的后續(xù)跟蹤服務

正確答案:B

答案解析:客戶現(xiàn)在以及未來的財務資源是其理財目標得以實現(xiàn)的最重要的基礎（選項B正確）。

4、作為一名專業(yè)理財師需要以口頭或書面的形式向客戶提交理財規(guī)劃方案——理財規(guī)劃書，并當面對理財規(guī)劃方案的內(nèi)容進行完整詳細的介紹。【判斷題】

A.正確

B.錯誤

正確答案:B

答案解析:專業(yè)理財師需要以書面的形式向客戶提交理財規(guī)劃方案——理財規(guī)劃書，并當面對理財規(guī)劃方案的內(nèi)容進行完整詳細的介紹。

5、客戶信息中的定量信息包括（ ）?！径噙x題】

A.家庭各類資產(chǎn)額度

B.家庭各類負債額度

C.家庭各類收入額度

D.家庭各類支出額度

E.家庭儲蓄額度

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:客戶信息包括了定量信息和定性信息。定量信息包括了以下幾個主要方面的信息：（1）家庭各類資產(chǎn)額度（選項A正確）；（2）家庭各類負債額度（選項B正確）；（3）家庭各類收入額度（選項C正確）；（4）家庭各類支出額度（選項D正確）；（5）家庭儲蓄額度（選項E正確）。