2024年銀行從業(yè)資格考試《風(fēng)險管理（初級）》考試共120題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、下列降低風(fēng)險的方法中，（  ）只能降低非系統(tǒng)性風(fēng)險。【單選題】

A.風(fēng)險分散

B.風(fēng)險轉(zhuǎn)移

C.風(fēng)險對沖

D.風(fēng)險規(guī)避

正確答案:A

答案解析:商業(yè)銀行風(fēng)險管理的主要策略：（1）風(fēng)險分散（2）風(fēng)險對沖（3）風(fēng)險轉(zhuǎn)移（4）風(fēng)險規(guī)避（5）風(fēng)險補償。風(fēng)險分散只能降低非系統(tǒng)性風(fēng)險，不能降低系統(tǒng)性風(fēng)險（選項A符合題意）。

2、巴塞爾委員會要求：銀行應(yīng)該能夠及時生成最新風(fēng)險數(shù)據(jù)匯總，同時滿足數(shù)據(jù)準(zhǔn)確性、真實性、完整性和及時性原則。【判斷題】

A.正確

B. 錯誤

正確答案:B

答案解析:巴塞爾委員會要求：銀行應(yīng)該能夠及時生成最新風(fēng)險數(shù)據(jù)匯總，同時滿足數(shù)據(jù)準(zhǔn)確性、真實性、完整性和靈活性原則。

3、期權(quán)合約的持有者只有權(quán)利，沒有義務(wù)?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:A

答案解析:期權(quán)合約的持有者擁有的是權(quán)利而不是義務(wù)，可以自主決定是否執(zhí)行合約所賦予的權(quán)利，最普遍的期權(quán)產(chǎn)品為歐式期權(quán)，即僅可在期權(quán)到期日一次交割標(biāo)的物。

4、風(fēng)險管理信息系統(tǒng)需要從很多來源收集海量的數(shù)據(jù)和信息，通常分為（）。【單選題】

A.內(nèi)部數(shù)據(jù)、外部數(shù)據(jù)

B.表內(nèi)數(shù)據(jù)、表外數(shù)據(jù)

C.資產(chǎn)數(shù)據(jù)、負(fù)債數(shù)據(jù)

D.公司數(shù)據(jù)、投資者數(shù)據(jù)

正確答案:A

答案解析:風(fēng)險管理信息系統(tǒng)需要從很多來源收集海量的數(shù)據(jù)和信息，需要收集的風(fēng)險信息/數(shù)據(jù)通常分為：內(nèi)部數(shù)據(jù)、外部數(shù)據(jù)（選項A正確）。

5、在認(rèn)真總結(jié)和借鑒國內(nèi)外銀行監(jiān)管經(jīng)驗的基礎(chǔ)上，中國銀監(jiān)會提出的監(jiān)管理念是（）?！締芜x題】

A.管風(fēng)險、管法人、管制度、提高透明度

B.管風(fēng)險、管法人、管內(nèi)控、提高透明度

C.管效益、管法人、管內(nèi)控、提高透明度

D.管風(fēng)險、管法人、管內(nèi)控、提高服務(wù)質(zhì)量

正確答案:B

答案解析:在總結(jié)和借鑒國內(nèi)外銀行監(jiān)管經(jīng)驗的基礎(chǔ)上，中國銀監(jiān)會提出了“管法人、管風(fēng)險、管內(nèi)控、提高透明度”的監(jiān)管理念（選項B正確）。

6、若到期時間、息票率一定，債券的到期收益率越低時，息票債券的久期越長。【判斷題】

A.正確

B.錯誤

正確答案:A

答案解析:到期時間、息票率、到期收益率也是決定固定收益產(chǎn)品價格的關(guān)鍵因素。其他因素相同，債券的到期收益率越低時，息票債券的久期越長。

7、貸款重組可以采取調(diào)整信貸產(chǎn)品的方式，包括（）?！径噙x題】

A.從高風(fēng)險品種調(diào)整為低風(fēng)險品種

B.從有信用風(fēng)險品種調(diào)整為無信用風(fēng)險品種

C.從項目貸款調(diào)整為銀團貸款

D.從無貿(mào)易背景的品種調(diào)整為有貿(mào)易背景的品種

E.從部分保證的品種調(diào)整為100%保證金業(yè)務(wù)品種或貼現(xiàn)

正確答案:A、B、D、E

答案解析:貸款重組主要包括但不限于以下措施：（1）調(diào)整信貸產(chǎn)品，包括從高風(fēng)險品種調(diào)整為低風(fēng)險品種，從有信用風(fēng)險品種調(diào)整為無信用風(fēng)險品種，從項目貸款調(diào)整為周轉(zhuǎn)性貸款，從無貿(mào)易背景的品種調(diào)整為有貿(mào)易背景的品種，從部分保證的品種調(diào)整為100%保證金業(yè)務(wù)品種或貼現(xiàn)；（2）減少貸款額度；（3）調(diào)整貸款期限（貸款展期或縮短貸款期限）；（4）調(diào)整貸款利率；（5）增加控制措施，限制企業(yè)經(jīng)營活動。

8、下列報告中，重點反映某一領(lǐng)域的市場風(fēng)險狀況的是（）?！締芜x題】

A.市場風(fēng)險專題報告

B.市場風(fēng)險計量管理報告

C.重大市場風(fēng)險報告

D.市場風(fēng)險監(jiān)測分析日報

正確答案:A

答案解析:根據(jù)報告內(nèi)容，市場風(fēng)險報告可分為市場風(fēng)險計量管理報告、市場風(fēng)險專題報告、重大市場風(fēng)險報告，以及市場風(fēng)險監(jiān)測分析日報等。選項A：市場風(fēng)險專題報告，重點反映某一領(lǐng)域的市場風(fēng)險狀況；選項B：市場風(fēng)險計量管理報告，綜合反映報告期內(nèi)市場風(fēng)險暴露及計量監(jiān)測情況，提出相應(yīng)的風(fēng)險管理建議；選項C：重大市場風(fēng)險報告，及時報告重大突發(fā)市場風(fēng)險事件，包括反映事件事實、分析事件成因、評估損失影響、總結(jié)吸取教訓(xùn)和提出市場風(fēng)險管理改進建議；選項D：市場風(fēng)險監(jiān)測分析日報，及時反映交易賬簿金融市場業(yè)務(wù)開展與風(fēng)險計量監(jiān)測情況。

9、市場風(fēng)險限額管理中，各類超限情況均需及時報告（）。【單選題】

A.董事會

B.股東大會

C.高級管理層

D.風(fēng)險管理部門

正確答案:C

答案解析:各類超限情況均需及時報告高級管理層，對于涉及限額調(diào)整的情況，需由提交高級管理層專業(yè)風(fēng)險委員會審批。 

10、內(nèi)部控制是指對公司的統(tǒng)治和支配，它決定公司運營的目標(biāo)和方向?！九袛囝}】

A.正確

B. 錯誤

正確答案:B

答案解析:公司治理是指對公司的統(tǒng)治和支配，它決定公司運營的目標(biāo)和方向。