2020年銀行從業(yè)資格考試《風(fēng)險管理（初級）》考試共120題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、如果制定的戰(zhàn)略規(guī)劃缺乏全部的員工認(rèn)同感，最終必將阻礙戰(zhàn)略目標(biāo)的順利實現(xiàn)?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:B

答案解析:如果制定的戰(zhàn)略規(guī)劃缺乏足夠的員工認(rèn)同感，最終必將阻礙戰(zhàn)略目標(biāo)的順利實現(xiàn)。

2、下列不屬于由基于損失事件類型對操作風(fēng)險進(jìn)行分類的是（ ）?！締芜x題】

A.實物資產(chǎn)的損壞

B.外部欺詐事件

C.內(nèi)部欺詐事件

D.資產(chǎn)損失

正確答案:D

答案解析:選項D：資產(chǎn)損失是基于損失形態(tài)對操作風(fēng)險的分類。

3、下列商業(yè)銀行客戶中,最適合采用專家判斷法進(jìn)行信用評級的是(    )?！締芜x題】

A.財務(wù)制度健全的小型企業(yè)

B.剛由事業(yè)單位改制而成的企業(yè)

C.即將上市的大型企業(yè)集團(tuán)

D.已上市的中型企業(yè)

正確答案:A

答案解析:專家系統(tǒng)的突出特點在于將信貸專家的經(jīng)驗和判斷作為信用分析和決策的主要基礎(chǔ),這種主觀性很強(qiáng)的方法/體系帶來的一個突出問題是對信用風(fēng)險的評估缺乏一致性。選項A：財務(wù)制度健全的小型企業(yè)適合采用專家判斷法；選項B：剛由事業(yè)單位改制而成的企業(yè)，剛成立不滿足5Cs的條件；選項C：即將上市的大型企業(yè)集團(tuán)，剛上市不滿足5Cs的條件；選項D：已上市的中型企業(yè)排除。

4、下列屬于操作風(fēng)險損失事件類型的是( )?！径噙x題】

A.內(nèi)部欺詐事件

B.外部欺詐事件

C.資產(chǎn)損失

D.實物資產(chǎn)的損壞

E.執(zhí)行、交割和流程管理事件

正確答案:A、B、D、E

答案解析:按照操作風(fēng)險損失事件類型可以分為七大類：（1）內(nèi)部欺詐事件；（2）外部欺詐事件；（3）就業(yè)制度和工作場所安全事件；（4）客戶、產(chǎn)品和業(yè)務(wù)活動事件；（5）實物資產(chǎn)的損壞；（6）信息科技系統(tǒng)事件；（7）執(zhí)行、交割和流程管理事件。選項C：資產(chǎn)損失屬于按損失類型分類。

5、一般來說，如果影響某一數(shù)量指標(biāo)的隨機(jī)因素非常多，而每個因素所起的作用相對有限，各個因素之間相互聯(lián)系，則這個指標(biāo)可以近似看作服從正態(tài)分布?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:B

答案解析:一般來說，如果影響某一數(shù)量指標(biāo)的隨機(jī)因素非常多，而每個因素所起的作用相對有限，各個因素之間又近乎獨立，則這個指標(biāo)可以近似看作服從正態(tài)分布。

6、核心一級資本充足率的計算公式為（）?！締芜x題】

A.核心一級資本充足率=（總資本-對應(yīng)資本扣除項）÷風(fēng)險加權(quán)資本×100%

B.核心一級資本充足率=（一級資本-對應(yīng)資本扣除項）÷風(fēng)險加權(quán)資本×100%

C.核心一級資本充足率=（總資本-一級資本）÷風(fēng)險加權(quán)資本×100%

D.核心一級資本充足率=（核心一級資本-對應(yīng)資本扣除項）÷風(fēng)險加權(quán)資本×100%

正確答案:D

答案解析:選項D正確：商業(yè)銀行總資本包括核心一級資本、其他一級資本和二級資本，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按照《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》規(guī)定計算各級資本和扣除項，并按照一下公式計算各級資本充足率：資本充足率=（總資本-對應(yīng)資本扣除項）÷風(fēng)險加權(quán)資本×100%一級資本充足率=（一級資本-對應(yīng)資本扣除項）÷風(fēng)險加權(quán)資本×100%核心一級資本充足率=（核心一級資本-對應(yīng)資本扣除項）÷風(fēng)險加權(quán)資本×100%

7、（）又稱為風(fēng)險資本，是指在一定的置信度和期限下，為覆蓋和抵御銀行超出預(yù)期的經(jīng)濟(jì)損失（即非預(yù)期損失）所需要持有的資本數(shù)額，是銀行抵補(bǔ)風(fēng)險所要求擁有的資本?！締芜x題】

A.自有資本

B.監(jiān)管資本

C.經(jīng)濟(jì)資本

D.賬面資本

正確答案:C

答案解析:選項C正確：經(jīng)濟(jì)資本又稱為風(fēng)險資本，是指在一定的置信度和期限下，為覆蓋和抵御銀行超出預(yù)期的經(jīng)濟(jì)損失（即非預(yù)期損失）所需要持有的資本數(shù)額，是銀行抵補(bǔ)風(fēng)險所要求擁有的資本，并不必然等同于銀行所持有的賬面資本，可能大于賬面資本，也可能小余賬面資本。

8、新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)的內(nèi)部審批程序應(yīng)當(dāng)包括由相關(guān)部門對其操作和風(fēng)險管理程序的審核和認(rèn)可。這里的相關(guān)部門指的是(    )?！径噙x題】

A.業(yè)務(wù)經(jīng)營部門

B.負(fù)責(zé)市場風(fēng)險管理的部門

C.法律部門

D.合規(guī)部門

E.財務(wù)會計部門

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)的內(nèi)部審批程序應(yīng)當(dāng)包括由相關(guān)部門，如業(yè)務(wù)經(jīng)營部門、負(fù)責(zé)市場風(fēng)險管理的部門、法律部門、合規(guī)部門、財務(wù)會計部門和結(jié)算部門對其操作和風(fēng)險管理程序的審核和認(rèn)可（選項ABCDE符合題意）。

9、市場監(jiān)測及預(yù)警指標(biāo)在流動性風(fēng)險計量中的作用在金融危機(jī)前就得到了高度重視?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:B

答案解析:市場監(jiān)測及預(yù)警指標(biāo)在流動性風(fēng)險計量中的作用在金融危機(jī)后得到高度重視。

10、商業(yè)銀行通常運用的風(fēng)險管理策略有( )?！径噙x題】

A.風(fēng)險分散

B.風(fēng)險對沖

C.風(fēng)險轉(zhuǎn)移

D.風(fēng)險規(guī)避

E.風(fēng)險補(bǔ)償

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:選項ABCDE符合題意。商業(yè)銀行通常運用的風(fēng)險管理策略有風(fēng)險分散、風(fēng)險對沖、風(fēng)險轉(zhuǎn)移、風(fēng)險規(guī)避和風(fēng)險補(bǔ)償五種策略。