2024年銀行從業(yè)資格考試《風(fēng)險(xiǎn)管理（初級）》考試共120題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)涵蓋了商業(yè)銀行的發(fā)展愿景、戰(zhàn)略目標(biāo)以及當(dāng)前的資源制約等諸多方面的內(nèi)容，不包括未來的資源制約?！九袛囝}】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:B

答案解析:戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)涵蓋了商業(yè)銀行的發(fā)展愿景、戰(zhàn)略目標(biāo)以及當(dāng)前和未來的資源制約等諸多方面的內(nèi)容。

2、戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生于商業(yè)銀行運(yùn)營的所有層面和環(huán)節(jié)，通常與（）等交織在一起?！径噙x題】

A.信用風(fēng)險(xiǎn)

B.市場風(fēng)險(xiǎn)

C.操作風(fēng)險(xiǎn)

D.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

E.經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)

正確答案:A、B、C、D

答案解析:選項(xiàng)ABCD正確。與聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)相似，戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生于商業(yè)銀行運(yùn)營的所有層面和環(huán)節(jié)，并與市場風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)和流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等交織在一起。

3、按照市場價(jià)格對頭寸的計(jì)值至少應(yīng)逐日進(jìn)行，其好處是收盤價(jià)往往有獨(dú)立的信息來源，并且很容易得到屬于（）?！締芜x題】

A.情景分析

B.盯市

C.模擬

D.盯模

正確答案:B

答案解析:盯市：按市場價(jià)格計(jì)值，按照市場價(jià)格對頭寸的計(jì)值至少應(yīng)逐日進(jìn)行，其好處是收盤價(jià)往往有獨(dú)立的信息來源，并且很容易得到。

4、風(fēng)險(xiǎn)與控制自我評估的內(nèi)容主要包括固有風(fēng)險(xiǎn)、控制措施、剩余風(fēng)險(xiǎn)三個(gè)組成部分，其原理為（）?！締芜x題】

A.固有風(fēng)險(xiǎn)-控制措施=剩余風(fēng)險(xiǎn)

B.剩余風(fēng)險(xiǎn)-控制措施=固有風(fēng)險(xiǎn)

C.固有風(fēng)險(xiǎn)+控制措施=剩余風(fēng)險(xiǎn)

D.剩余風(fēng)險(xiǎn)+控制措施=全部風(fēng)險(xiǎn)

正確答案:A

答案解析:風(fēng)險(xiǎn)與控制自我評估的內(nèi)容主要包括固有風(fēng)險(xiǎn)、控制措施、剩余風(fēng)險(xiǎn)三個(gè)組成部分，其原理為“固有風(fēng)險(xiǎn)-控制措施=剩余風(fēng)險(xiǎn)”。

5、銀行監(jiān)管的首要環(huán)節(jié)是（）?！締芜x題】

A.市場準(zhǔn)入

B.資本監(jiān)管

C.監(jiān)督檢查

D.風(fēng)險(xiǎn)評級

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確。市場準(zhǔn)入是銀行監(jiān)管的首要環(huán)節(jié)，把好市場準(zhǔn)入關(guān)是保障銀行機(jī)構(gòu)穩(wěn)健運(yùn)行和金融體系安全的重要基礎(chǔ)。資本監(jiān)管是銀行宏觀審慎監(jiān)管的核心。

6、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)全面風(fēng)險(xiǎn)管理指引》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高級管理層應(yīng)承擔(dān)全面風(fēng)險(xiǎn)管理的實(shí)施責(zé)任，執(zhí)行董事會(huì)的決議，履行（）?！径噙x題】

A.根據(jù)董事會(huì)設(shè)定的風(fēng)險(xiǎn)偏好，制定風(fēng)險(xiǎn)限額，包括但不限于行業(yè)、區(qū)域、客戶、產(chǎn)品等維度

B.制定風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序，定期評估，必要時(shí)予以調(diào)整

C.評估全面風(fēng)險(xiǎn)和各類重要風(fēng)險(xiǎn)管理狀況并向董事會(huì)報(bào)告

D.建立完備的管理信息系統(tǒng)和數(shù)據(jù)質(zhì)量控制機(jī)制

E.對突破風(fēng)險(xiǎn)偏好、風(fēng)險(xiǎn)限額以及違反風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序的情況進(jìn)行監(jiān)督，根據(jù)董事會(huì)的授權(quán)進(jìn)行處理

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)全面風(fēng)險(xiǎn)管理指引》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高級管理層應(yīng)承擔(dān)全面風(fēng)險(xiǎn)管理的實(shí)施責(zé)任，執(zhí)行董事會(huì)的決議，履行以下職責(zé)：（1）建立適應(yīng)全面風(fēng)險(xiǎn)管理的經(jīng)營管理架構(gòu)，明確全面風(fēng)險(xiǎn)管理職能部門、業(yè)務(wù)部門以及其他部門在風(fēng)險(xiǎn)管理中的職資分工，建立部門之間相互協(xié)調(diào)、有效制衡的運(yùn)行機(jī)制；（2）制定清晰的執(zhí)行和問責(zé)機(jī)制，確保風(fēng)險(xiǎn)管理策略、風(fēng)險(xiǎn)偏好和風(fēng)險(xiǎn)限額得到充分傳達(dá)和有效實(shí)施；（3）根據(jù)董事會(huì)設(shè)定的風(fēng)險(xiǎn)偏好，制定風(fēng)險(xiǎn)限額，包括但不限于行業(yè)、區(qū)域、客戶、產(chǎn)品等維度；（4）制定風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序，定期評估，必要時(shí)予以調(diào)整；（5）評估全面風(fēng)險(xiǎn)和各類重要風(fēng)險(xiǎn)管理狀況并向董事會(huì)報(bào)告；（6）建立完備的管理信息系統(tǒng)和數(shù)據(jù)質(zhì)量控制機(jī)制；（7）對突破風(fēng)險(xiǎn)偏好、風(fēng)險(xiǎn)限額以及違反風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序的情況進(jìn)行監(jiān)督，根據(jù)董事會(huì)的授權(quán)進(jìn)行處理；（8）風(fēng)險(xiǎn)管理的其他職責(zé)。

7、以下（ ）屬于融資活動(dòng)的現(xiàn)金注入?！締芜x題】

A.銷售商品或提供勞務(wù)、經(jīng)營性租賃等所收到的現(xiàn)金

B.收回投資

C.分得股利、利潤或取得債券利息收入

D.發(fā)行債券或借款所收到的現(xiàn)金

正確答案:D

答案解析:發(fā)行債券或借款所收到的現(xiàn)金、吸收權(quán)益性投資所收到的現(xiàn)金屬于融資活動(dòng)的現(xiàn)金注入（選項(xiàng)D正確）。選項(xiàng)A：銷售商品或提供勞務(wù)、經(jīng)營性租賃等所收到的現(xiàn)金屬于經(jīng)營活動(dòng)的現(xiàn)金流入；選項(xiàng)B：收回投資屬于投資活動(dòng)的現(xiàn)金流入；選項(xiàng)C：分得股利、利潤或取得債券利息收入屬于投資活動(dòng)的現(xiàn)金流入。

8、解散退出是銀行機(jī)構(gòu)根據(jù)其章程或股東大會(huì)決議而主動(dòng)實(shí)施的退出行為?！九袛囝}】

A.正確

B. 錯(cuò)誤

正確答案:B

答案解析:自愿退出是銀行機(jī)構(gòu)根據(jù)其章程或股東大會(huì)決議而主動(dòng)實(shí)施的退出行為。

9、下列商業(yè)銀行降低貸款組合信用風(fēng)險(xiǎn)最有效的辦法是（）?！締芜x題】

A.國家風(fēng)險(xiǎn)限額管理

B.組合限額管理

C.區(qū)域風(fēng)險(xiǎn)限額管理

D.客戶授信限額管理

正確答案:B

答案解析:組合限額是信貸資產(chǎn)組合層面的限額，是組合信用風(fēng)險(xiǎn)控制的重要手段之一。通過設(shè)定組合限額，可以防止信貸風(fēng)險(xiǎn)過于集中在組合層面的某些方面，從而有效控制組合信用風(fēng)險(xiǎn)（選項(xiàng)B符合題意）。

10、巴塞爾委員會(huì)認(rèn)為，健全的資本充足評估程序包括（）?！径噙x題】

A.董事會(huì)和高管層的職責(zé)

B.健全的資本評估

C.全面的風(fēng)險(xiǎn)評估

D.監(jiān)測和報(bào)告體系

E.內(nèi)部控制

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:選項(xiàng)ABCDE正確：巴塞爾委員會(huì)認(rèn)為，健全的資本充足評估程序包括五個(gè)要素：董事會(huì)和高管層的職責(zé)、健全的資本評估、全面的風(fēng)險(xiǎn)評估、監(jiān)測和報(bào)告體系以及內(nèi)部控制。