2024年銀行從業(yè)資格考試《銀行管理（初級）》考試共120題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理第十章 內(nèi)部控制與合規(guī)管理5道練習(xí)題，附答案解析，供您備考練習(xí)。

1、以下選項中，不屬于銀行合規(guī)管理的崗位的是（）?！締芜x題】

A.合規(guī)主管崗

B.合規(guī)監(jiān)測崗

C.合規(guī)執(zhí)行崗

D.合規(guī)審核崗

正確答案:C

答案解析:銀行合規(guī)管理的崗位包括：1.合規(guī)主管崗；2.合規(guī)監(jiān)測崗；3.合規(guī)審核崗；4.合規(guī)檢查崗。

2、銀行是典型的風(fēng)險管理型企業(yè), 其風(fēng)險管理特性決定了銀行的經(jīng)營活動始終與風(fēng)險為伴, 其經(jīng)營過程就是（）的過程?！締芜x題】

A.管理資產(chǎn)

B.管理金融產(chǎn)品

C.管理風(fēng)險

D.管理體制

正確答案:C

答案解析:銀行是典型的風(fēng)險管理型企業(yè), 其風(fēng)險管理特性決定了銀行的經(jīng)營活動始終與風(fēng)險為伴, 其經(jīng)營過程就是管理風(fēng)險的過程。

3、在銀行合規(guī)管理中，合規(guī)監(jiān)測崗的基本職責(zé)不包括（）。【單選題】

A.匯總轄內(nèi)合規(guī)風(fēng)險問題，建立跟蹤整改臺賬

B.風(fēng)險監(jiān)測，確保各項監(jiān)測數(shù)據(jù)的真實準(zhǔn)確

C.每年對到期貸款統(tǒng)計監(jiān)測并及時進行風(fēng)險預(yù)警

D.參與流程銀行建設(shè)和流動性風(fēng)險及壓力測試分析

正確答案:C

答案解析:合規(guī)監(jiān)測崗：（1）按月收集各支行合規(guī)報告及合規(guī)檢查表；（2）匯總轄內(nèi)合規(guī)風(fēng)險問題，建立跟蹤整改臺賬；（3）風(fēng)險監(jiān)測，確保各項監(jiān)測數(shù)據(jù)的真實準(zhǔn)確；（4）對2013年前到期未收回貸款的統(tǒng)計、監(jiān)測，并及時向相關(guān)部門提供準(zhǔn)確數(shù)據(jù)；（5）不良貸款的分類統(tǒng)計，并按季進行不良貸款形成原因的分析；非信貸資產(chǎn)風(fēng)險監(jiān)測評價（6）參與流程銀行建設(shè)和流動性風(fēng)險及壓力測試分析；（7）每月對到期貸款統(tǒng)計監(jiān)測并及時進行風(fēng)險預(yù)警；（8）參與合規(guī)事項檢查，協(xié)助做好內(nèi)部管理工作。

4、合規(guī)檢查崗進行檢查的方式有（）?！径噙x題】

A.現(xiàn)場觀察與測試

B.調(diào)閱監(jiān)控資料

C.突擊查庫

D.查閱檔案

E.暗訪

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:現(xiàn)場觀察與測試、暗訪、調(diào)閱監(jiān)控資料、核對賬務(wù)、突擊查庫、查閱檔案等多種形式進行檢查。

5、（）是指銀行內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)具有高度的權(quán)威性，任何人不得擁有不受內(nèi)部控制約束的權(quán)力，內(nèi)部控制存在的問題應(yīng)當(dāng)能夠得到及時反饋和糾正?！締芜x題】

A.全面原則

B.審慎原則

C.獨立原則

D.有效原則

正確答案:D

答案解析:有效原則，即內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)具有高度的權(quán)威性，任何人不得擁有不受內(nèi)部控制約束的權(quán)力，內(nèi)部控制存在的問題應(yīng)當(dāng)能夠得到及時反饋和糾正。