2024年銀行從業(yè)資格考試《風(fēng)險(xiǎn)管理（中級(jí)）》考試共120題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理第九章 其他風(fēng)險(xiǎn)管理5道練習(xí)題，附答案解析，供您備考練習(xí)。

1、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)限額指標(biāo)中，全部產(chǎn)品投資單只股票的市值占該股票流通市值的比例應(yīng)不超過（）?！締芜x題】

A.10%

B.15%

C.30%

D.50%

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確：資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)限額指標(biāo)中，全部產(chǎn)品投資單只股票的市值占該股票流通市值的比例應(yīng)不超過30%。

2、FCA設(shè)定的三大操作目標(biāo)有（）?！径噙x題】

A.誠信度目標(biāo)

B.競爭性目標(biāo)

C.謹(jǐn)慎性目標(biāo)

D.公平性目標(biāo)

E.金融消費(fèi)者保護(hù)目標(biāo)

正確答案:A、B、E

答案解析:FCA設(shè)定了三大操作目標(biāo)：一是金融消費(fèi)者保護(hù)目標(biāo)，確保適度的金融消費(fèi)者保護(hù)；二是誠信度目標(biāo)，保護(hù)和提升金融市場的誠信度；三是競爭性目標(biāo)，從金融消費(fèi)者利益角度出發(fā)促進(jìn)金融市場的有效競爭。

3、（）是指金融機(jī)構(gòu)零售業(yè)務(wù)行為給消費(fèi)者帶來不良后果的風(fēng)險(xiǎn)?！締芜x題】

A.市場風(fēng)險(xiǎn)

B.行為風(fēng)險(xiǎn)

C.信用風(fēng)險(xiǎn)

D.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確：行為風(fēng)險(xiǎn)是指金融機(jī)構(gòu)零售業(yè)務(wù)行為給消費(fèi)者帶來不良后果的風(fēng)險(xiǎn)。例如，誤導(dǎo)性廣告、強(qiáng)制或強(qiáng)行銷售、泄露客戶個(gè)人信息、不公平交易、歧視、不當(dāng)債務(wù)催收、產(chǎn)品信息不透明等。廣義上的行為風(fēng)險(xiǎn)，不僅包括零售市場的不當(dāng)行為，還包括批發(fā)市場上的不當(dāng)行為。如操縱外匯匯率等，這些不當(dāng)行為可能損害整個(gè)金融市場誠信。

4、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按照（），準(zhǔn)確識(shí)別、評(píng)估和緩釋各類表外業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。【單選題】

A.實(shí)質(zhì)重于形式原則和杠桿原則

B.合規(guī)管理原則和穿透原則

C.杠桿原則和穿透原則

D.實(shí)質(zhì)重于形式原則和穿透原則

正確答案:D

答案解析:商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按照實(shí)質(zhì)重于形式原則和穿透原則，準(zhǔn)確識(shí)別、評(píng)估和緩釋各類表外業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)實(shí)質(zhì)承擔(dān)信用風(fēng)險(xiǎn)的表外業(yè)務(wù)，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按照金融資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類相關(guān)規(guī)定，真實(shí)、準(zhǔn)確地進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分類，并按照債務(wù)人履約能力以及金融資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)變化結(jié)果，及時(shí)動(dòng)態(tài)調(diào)整。

5、所有衍生產(chǎn)品均應(yīng)開展市場風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量，風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量的方法包括（）?！径噙x題】

A.敏感度

B.壓力測試

C.風(fēng)險(xiǎn)敞口

D.風(fēng)險(xiǎn)控制

E.風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值

正確答案:A、B、C、E

答案解析:所有衍生產(chǎn)品均應(yīng)開展市場風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量，風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量的方法包括但不限于風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值、壓力測試、風(fēng)險(xiǎn)敞口、敏感度等。風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量參數(shù)的選擇原則上遵照市價(jià)原則。