2024年銀行從業(yè)資格考試《風(fēng)險管理（中級）》考試共120題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、我國反洗錢監(jiān)管體制總體特點為“一部門主管、多部門配合”。一部門主管是指（ ）作為反洗錢行政主管部門，負(fù)責(zé)全國的反洗錢監(jiān)督管理工作?！締芜x題】

A.銀保監(jiān)會

B.中國人民銀行

C.證監(jiān)會

D.中國銀行業(yè)協(xié)會

正確答案:B

答案解析:選項B正確。我國反洗錢監(jiān)管體制總體特點為“一部門主管、多部門配合”。一部門主管是指中國人民銀行作為反洗錢行政主管部門，負(fù)責(zé)全國的反洗錢監(jiān)督管理工作，多部門配合是指銀保監(jiān)會、證監(jiān)會等有關(guān)部門、機構(gòu)在各自的職責(zé)范圍內(nèi)履行反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)。

2、資本規(guī)劃是對正常和壓力情景下的資本充足率進行預(yù)測，并將預(yù)測資本水平與目標(biāo)資本充足率比較，相應(yīng)調(diào)整財務(wù)規(guī)劃和業(yè)務(wù)規(guī)劃，使銀行資本充足水平、業(yè)務(wù)規(guī)劃和財務(wù)規(guī)劃達到靜態(tài)平衡?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:B

答案解析:資本規(guī)劃是對正常和壓力情景下的資本充足率進行預(yù)測，并將預(yù)測資本水平與目標(biāo)資本充足率比較，相應(yīng)調(diào)整財務(wù)規(guī)劃和業(yè)務(wù)規(guī)劃，使銀行資本充足水平、業(yè)務(wù)規(guī)劃和財務(wù)規(guī)劃達到動態(tài)平衡。

3、基于風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)的資本充足率，彌補了杠桿率忽視資產(chǎn)風(fēng)險水平的缺點，也可以限制銀行進行規(guī)模擴張并加大杠桿水平。【判斷題】

A.正確

B.錯誤

正確答案:B

答案解析:基于風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)的資本充足率，能防范銀行背離審慎經(jīng)營原則、過度積聚高風(fēng)險資產(chǎn)，彌補了杠桿率忽視資產(chǎn)風(fēng)險水平的缺點，但無法限制銀行進行規(guī)模擴張并加大杠桿水平。

4、（）旨在測量單個重要風(fēng)險因素或少數(shù)幾項關(guān)系密切的因素由于假設(shè)變動對銀行風(fēng)險暴露和銀行承受風(fēng)險能力的影響?！締芜x題】

A.敏感性測試

B.情景分析

C.情景測試

D.敏感性分析

正確答案:A

答案解析:選項A正確。敏感性測試旨在測量單個重要風(fēng)險因素或少數(shù)幾項關(guān)系密切的因素由于假設(shè)變動對銀行風(fēng)險暴露和銀行承受風(fēng)險能力的影響。

5、以下不屬于信息科技系統(tǒng)事件的因素的是（）。【單選題】

A.軟件產(chǎn)品

B.服務(wù)提供商

C.硬件設(shè)備

D.服務(wù)接受方

正確答案:D

答案解析:信息科技系統(tǒng)事件：因信息科技系統(tǒng)生產(chǎn)運行、應(yīng)用開發(fā)、安全管理以及由于軟件產(chǎn)品、硬件設(shè)備、服務(wù)提供商等第三方因素，造成系統(tǒng)無法正常辦理或系統(tǒng)速度異常所導(dǎo)致的損失事件。選項D：“服務(wù)接受方”屬于混淆選項。

6、（ ）是商業(yè)銀行在經(jīng)營管理活動中逐步形成的風(fēng)險管理理念、哲學(xué)和價值觀，通過商業(yè)銀行的風(fēng)險管理戰(zhàn)略、風(fēng)險管理制度以及廣大員工的風(fēng)險管理行為表現(xiàn)出來的一種企業(yè)文化?！締芜x題】

A.內(nèi)部控制制度

B.公司治理

C.風(fēng)險文化

D.戰(zhàn)略管理

正確答案:C

答案解析:選項C正確。 風(fēng)險文化是商業(yè)銀行在經(jīng)營管理活動中逐步形成的風(fēng)險管理理念、哲學(xué)和價值觀，通過商業(yè)銀行的風(fēng)險管理戰(zhàn)略、風(fēng)險管理制度以及廣大員工的風(fēng)險管理行為表現(xiàn)出來的一種企業(yè)文化。

7、商業(yè)銀行反洗錢內(nèi)控制度體系中，處于核心地位的是（）?！締芜x題】

A.客戶身份識別制度

B.大額交易與可疑交易報告制度

C.客戶洗錢風(fēng)險等級劃分制度

D.客戶身份資料和交易記錄保存制度

正確答案:B

答案解析:選項B正確：商業(yè)銀行反洗錢內(nèi)控制度體系主要包括：客戶身份識別制度；大額交易與可疑交易報告制度；客戶身份資料和交易記錄保存制度；客戶洗錢風(fēng)險等級劃分制度：反洗錢宣傳播訓(xùn)制度；反洗錢保密制度；反洗錢協(xié)助調(diào)查制度；反洗錢稽核審計制度；反洗錢崗位職責(zé)制度；反洗錢業(yè)務(wù)操作規(guī)程。其中，處于基礎(chǔ)地位的是客戶身份識別制度。處于核心地位的是大額交易與可疑交易報告制度。

8、銀監(jiān)會對內(nèi)部控制的定義是商業(yè)銀行董事會、監(jiān)事會、高級管理層和全體員工參與的,通過制定和實施系統(tǒng)化的制度、流程和方法，實現(xiàn)控制目標(biāo)的動態(tài)過程和機制?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:A

答案解析:銀監(jiān)會對內(nèi)部控制的定義為：商業(yè)銀行董事會、監(jiān)事會、高級管理層和全體員工參與的,通過制定和實施系統(tǒng)化的制度、流程和方法，實現(xiàn)控制目標(biāo)的動態(tài)過程和機制。

9、中介服務(wù)類業(yè)務(wù)指商業(yè)銀行根據(jù)客戶委托，提供中介服務(wù)、收取手續(xù)費的業(yè)務(wù)，包括（）?！径噙x題】

A.代客理財

B.財務(wù)顧問

C.資產(chǎn)托管

D.代理代銷

E.委托投資

正確答案:B、C、D

答案解析:中介服務(wù)類業(yè)務(wù)指商業(yè)銀行根據(jù)客戶委托，提供中介服務(wù)、收取手續(xù)費的業(yè)務(wù)，包括但不限于代理收付、代理代銷、財務(wù)顧問、資產(chǎn)托管、各類保管業(yè)務(wù)等。

10、商業(yè)銀行有效的聲譽風(fēng)險管理是（）共同作用的結(jié)果。【多選題】

A.靈活的風(fēng)險處置應(yīng)對措施

B.扎實的常態(tài)化建設(shè)

C.專業(yè)的風(fēng)險管理人員及系統(tǒng)

D.完善的公司管理構(gòu)架

E.高效的風(fēng)險管理流程

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:商業(yè)銀行要采取恰當(dāng)?shù)穆曌u風(fēng)險管理方法進行控制和緩釋聲譽風(fēng)險，有效的聲譽風(fēng)險管理是完善的公司管理構(gòu)架、扎實的常態(tài)化建設(shè)、靈活的風(fēng)險處置應(yīng)對措施、高效的風(fēng)險管理流程、專業(yè)的風(fēng)險管理人員及系統(tǒng)共同作用的結(jié)果。