2024年銀行從業(yè)資格考試《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力（中級(jí)）》考試共140題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、對(duì)于銀行業(yè)從業(yè)人員的行為，《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》規(guī)定的監(jiān)督者有(     )?！径噙x題】

A.從業(yè)人員所在機(jī)構(gòu)

B.銀行業(yè)自律組織

C.國家外匯管理局

D.社會(huì)公眾

E.中國人民銀行

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守本職業(yè)操守，并接受所在機(jī)構(gòu)、銀行業(yè)自律組織、監(jiān)管機(jī)構(gòu)和社會(huì)公眾的監(jiān)督。監(jiān)管機(jī)構(gòu)包括中國人民銀行、國家外匯管理局等行使監(jiān)督管理職能的部門及其分支機(jī)構(gòu)。

2、債券投資收益率包括（ ）?！径噙x題】

A.票面收益率

B.即期收益率

C.持有期收益率

D.到期收益率

E.名義收益率

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:名義收益率也叫票面收益率。

3、單家銀行在擔(dān)任牽頭行時(shí)，其承貸份額原則上不少于銀團(tuán)融資總金額的（ ）。【單選題】

A.10%

B.20%

C.30%

D.40%

正確答案:B

答案解析:單家銀行在擔(dān)任牽頭行時(shí)，其承貸份額原則上不少于銀團(tuán)融資總金額的20%。

4、客戶可以通過銀行的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)直接購買憑證式國債。【判斷題】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:A

答案解析:銀行客戶可以通過銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)購買、兌付、查詢憑證式國債、儲(chǔ)蓄國債（電子式）以及柜臺(tái)記賬式國債。

5、為更好地對(duì)（），不少國家和地區(qū)根據(jù)各自的金融市場發(fā)展階段、原有監(jiān)管架構(gòu)以及在本次危機(jī)中突出暴露的問題業(yè)務(wù)，建立消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)專門機(jī)構(gòu)或內(nèi)設(shè)部門，對(duì)原有監(jiān)管體系中的薄弱環(huán)節(jié)進(jìn)行修補(bǔ)?！締芜x題】

A.資產(chǎn)消費(fèi)者開展特殊保護(hù)

B.金融消費(fèi)者開展特殊保護(hù)

C.金融消費(fèi)者監(jiān)管體系

D.金融消費(fèi)者風(fēng)險(xiǎn)體系

正確答案:B

答案解析:為更好地對(duì)金融消費(fèi)者開展特殊保護(hù)，不少國家和地區(qū)根據(jù)各自的金融市場發(fā)展階段、原有監(jiān)管架構(gòu)以及在本次危機(jī)中突出暴露的問題業(yè)務(wù)，建立消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)專門機(jī)構(gòu)或內(nèi)設(shè)部門，對(duì)原有監(jiān)管體系中的薄弱環(huán)節(jié)進(jìn)行修補(bǔ)（選項(xiàng)B正確）。

6、商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品投資資產(chǎn)管理產(chǎn)品的，應(yīng)當(dāng)符合的要求有（ ）?！径噙x題】

A.確界定相關(guān)法律關(guān)系

B.明確約定各參與主體的責(zé)任和義務(wù)

C.所投資的資產(chǎn)管理產(chǎn)品不得再投資于其他資產(chǎn)管理產(chǎn)品（包括公募證券投資基金）

D.充分披露底層資產(chǎn)的類別和投資比例等信息

E.在全國銀行業(yè)理財(cái)信息登記系統(tǒng)登記資產(chǎn)管理產(chǎn)品及其底層資產(chǎn)的相關(guān)信息

正確答案:A、B、D、E

答案解析:商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品投資資產(chǎn)管理產(chǎn)品的，應(yīng)當(dāng)符合以下要求：（1）準(zhǔn)確界定相關(guān)法律關(guān)系，明確約定各參與主體的責(zé)任和義務(wù)，并符合該資產(chǎn)管理產(chǎn)品的相關(guān)法律關(guān)系；（2）所投資的資產(chǎn)管理產(chǎn)品不得再投資于其他資產(chǎn)管理產(chǎn)品（公募證券投資基金除外）；（3）切實(shí)履行投資管理職責(zé)，不得簡單作為資產(chǎn)管理產(chǎn)品的資金募集通道；（4）充分披露底層資產(chǎn)的類別和投資比例等信息，并在全國銀行業(yè)理財(cái)信息登記系統(tǒng)登記資產(chǎn)管理產(chǎn)品及其底層資產(chǎn)的相關(guān)信息。

7、下列關(guān)于合同成立條件的表述，錯(cuò)誤的是（）?！締芜x題】

A.雙方當(dāng)事人訂立合同必須依法進(jìn)行

B.合同的訂立無需具備要約和承諾階段

C.承諾生效時(shí)合同成立

D.當(dāng)事人必須就合同的主要條款協(xié)商一致

正確答案:B

答案解析:合同的訂立需具備要約和承諾階段。

8、抵押合同一般包括的條款有（ ）。【多選題】

A.被擔(dān)保債權(quán)的種類和數(shù)額

B.債務(wù)人履行債務(wù)的期限

C.抵押財(cái)產(chǎn)的名稱

D.抵押財(cái)產(chǎn)的數(shù)量

E.擔(dān)保的范圍

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:《民法典》第四百條　【抵押合同】設(shè)立抵押權(quán)，當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)采用書面形式訂立抵押合同。抵押合同一般包括下列條款： （1）被擔(dān)保債權(quán)的種類和數(shù)額；（2）債務(wù)人履行債務(wù)的期限；（3）抵押財(cái)產(chǎn)的名稱、數(shù)量等情況；（4）擔(dān)保的范圍。

9、財(cái)富管理業(yè)務(wù)是為高端個(gè)人客戶提供財(cái)富管理服務(wù)，包括（）?！径噙x題】

A.經(jīng)營性貸款

B.經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

C.支付結(jié)算

D.投資建議

E.信托服務(wù)

正確答案:B、D、E

答案解析:財(cái)富管理業(yè)務(wù)包括有：投資產(chǎn)品、投資建議、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、投資管理、信托服務(wù)等。

10、備用信用證與其他信用證相比，其特征是在備用信用證業(yè)務(wù)關(guān)系中，開證行通常是第二付款人?！九袛囝}】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:A

答案解析:備用信用證的開證行是第二付款人，即只有借款人發(fā)生意外才會(huì)發(fā)生資金墊付。