2024年銀行從業(yè)資格考試《風險管理（初級）》考試共120題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理第十二章 風險評估與資本評估5道練習題，附答案解析，供您備考練習。

1、商業(yè)銀行應當建立內部資本充足評估程序的報告體系，定期監(jiān)測和報告銀行資本水平和主要影響因素的變化趨勢，報告的內容不包括（  ）?！締芜x題】

A. 評估主要風險狀況及發(fā)展趨勢

B.評估戰(zhàn)略目標和內部環(huán)境對資本水平的影響

C. 提出確保資本能夠充分覆蓋主要風險的建議

D.評估實際持有的資本是否足以抵御主要風險

正確答案:B

答案解析:商業(yè)銀行應當建立內部資本充足評估程序的報告體系，定期監(jiān)測和報告銀行資本水平和主要影響因素的變化趨勢。報告應至少包括以下內容：（1）評估主要風險狀況及發(fā)展趨勢、戰(zhàn)略目標和外部環(huán)境對資本水平的影響。（2）評估實際持有的資本是否足以抵御主要風險。（3）提出確保資本能夠充分覆蓋主要風險的建議。選項B：“評估戰(zhàn)略目標和內部環(huán)境對資本水平的影響”屬于混淆選項。

2、商業(yè)銀行實施第二支柱需要做的工作有哪些（）【多選題】

A.建立完善的風險管理框架和穩(wěn)健的內部資本充足評估程序

B.明確風險治理結構

C.審慎評估各類風險

D.制定資本規(guī)劃和資本充足率管理計劃

E.審慎評估資本充足水平和資本質量

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:選項ABCDE正確。商業(yè)銀行實施第二支柱需要建立完善的風險管理框架和穩(wěn)健的內部資本充足評估程序，明確風險治理結構，審慎評估各類風險、資本充足水平和資本質量，制定資本規(guī)劃和資本充足率管理計劃，確保銀行資本能夠充分抵御其所面臨的風險，滿足業(yè)務發(fā)展的需要。

3、（  ）是系統(tǒng)重要性金融機構根據(jù)銀行經(jīng)營特點、風險及管理狀況，在集團層面制定的當金融機構陷入困境時能夠使集團整體恢復到正常經(jīng)營狀態(tài)的行動方案?！締芜x題】

A.恢復計劃

B.處置計劃

C.恢復流程

D.處置流程

正確答案:A

答案解析:選項A正確?；謴陀媱澥窍到y(tǒng)重要性金融機構根據(jù)銀行經(jīng)營特點、風險及管理狀況，在集團層面制定的當金融機構陷入困境時能夠使集團整體恢復到正常經(jīng)營狀態(tài)的行動方案。

4、根據(jù)金融穩(wěn)定理事會的要求，恢復計劃應當至少包括以下哪些內容（   ）?！径噙x題】

A.實施有效處置措施的障礙及解決建議

B.退出處置流程的路徑選擇

C.金融機構在面臨個體性及市場性壓力情景時可采取的具體應對措施

D.情景應當能夠涵蓋資本短缺及流動性壓力情景

E.在壓力情境下及時實施恢復措施的流程安排

正確答案:C、D、E

答案解析:根據(jù)金融穩(wěn)定理事會（FSB）的要求，恢復計劃應當至少包括以下內容：（1）金融機構在面臨個體性及市場性壓力情景時可采取的具體應對措施（選項C正確）；（2）情景應當能夠涵蓋資本短缺及流動性壓力情景（選項D正確）；（3）在壓力情境下及時實施恢復措施的流程安排（選項E正確）。選項A：“實施有效處置措施的障礙及解決建議”是根據(jù)金融穩(wěn)定理事會（FSB）要求的處置計劃應包括的內容；選項B：“退出處置流程的路徑選擇”是根據(jù)金融穩(wěn)定理事會（FSB）要求的處置計劃應包括的內容。

5、商業(yè)銀行制定資本規(guī)劃，應當綜合考慮的內容不包括（   ）?！締芜x題】

A.風險評估結果

B.未來資本需求

C.資本監(jiān)管要求

D.資本不可獲得性

正確答案:D

答案解析:商業(yè)銀行制定資本規(guī)劃，應當綜合考慮風險評估結果、未來資本需求、資本監(jiān)管要求和資本可獲得性，確保資本水平持續(xù)滿足監(jiān)管要求。資本規(guī)劃應至少設定內部資本充足率三年目標。選項D：“資本不可獲得性”屬于混淆選項。