2022年銀行從業(yè)資格考試《風(fēng)險管理（初級）》考試共120題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理第十三章 銀行監(jiān)管與市場約束5道練習(xí)題，附答案解析，供您備考練習(xí)。

1、現(xiàn)場檢查對銀行風(fēng)險管理的重要作用體現(xiàn)在（）。【多選題】

A.發(fā)現(xiàn)和識別風(fēng)險

B.保護(hù)和促進(jìn)作用

C.反饋和建議作用

D.評價和指導(dǎo)作用

E.是審慎銀行監(jiān)管的核心

正確答案:A、B、C、D

答案解析:現(xiàn)場檢查對銀行風(fēng)險管理的重要作用體現(xiàn)在四個方面：發(fā)現(xiàn)和識別風(fēng)險、保護(hù)和促進(jìn)作用、反饋和建議作用、評價和指導(dǎo)作用（選項ABCD正確）。

2、在認(rèn)真總結(jié)和借鑒國內(nèi)外銀行監(jiān)管經(jīng)驗的基礎(chǔ)上，中國銀監(jiān)會提出的監(jiān)管理念是（ ）?！締芜x題】

A.管董事會、管風(fēng)險、管經(jīng)營、提高透明度

B.管法人、管經(jīng)營、管風(fēng)險、提高透明度

C.管董事會、管風(fēng)險、管利潤、提高透明度

D.管法人、管風(fēng)險、管內(nèi)控、提高透明度

正確答案:D

答案解析:選項D正確。在總結(jié)和借鑒國內(nèi)外銀行監(jiān)管經(jīng)驗的基礎(chǔ)上，中國銀監(jiān)會提出了“管法人、管風(fēng)險、管內(nèi)控、提高透明度”的監(jiān)管理念。

3、（）是市場約束的核心?！締芜x題】

A.信息披露

B.監(jiān)管部門

C.債權(quán)人

D.中介機構(gòu)

正確答案:B

答案解析:選項B正確。監(jiān)管部門是市場約束的核心。

4、效率原則是指銀監(jiān)會在進(jìn)行監(jiān)管活動中要合理配置和利用監(jiān)管資源，提高監(jiān)管效率，主要保證全面履行監(jiān)管職責(zé)，確保監(jiān)管目標(biāo)的實現(xiàn)，監(jiān)管成本屬于次要方面，無需考慮?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:B

答案解析:效率原則是指銀監(jiān)會在進(jìn)行監(jiān)管活動中要合理配置和利用監(jiān)管資源，提高監(jiān)管效率，既要保證全面履行監(jiān)管職責(zé)，確保監(jiān)管目標(biāo)實現(xiàn)，又要努力降低監(jiān)管成本，不給納稅人、被監(jiān)管對象帶來負(fù)擔(dān)。

5、銀行監(jiān)管與外部審計各有側(cè)重,通常情況下,銀行監(jiān)管側(cè)重于(   )?！締芜x題】

A.關(guān)注財務(wù)數(shù)據(jù)完整性、準(zhǔn)確性和可靠性

B.會計資料規(guī)范性

C.財務(wù)報表審計

D.銀行機構(gòu)風(fēng)險和合規(guī)性的分析、評價

正確答案:D

答案解析:通常情況下，銀行監(jiān)管側(cè)重于金融機構(gòu)合規(guī)管理與風(fēng)險控制的分析和評價（選項D正確）；外部審計則側(cè)重于對外公開披露的財務(wù)報表審計，關(guān)注財務(wù)信息的完整性、準(zhǔn)確性、可靠性。