2023年銀行從業(yè)資格考試《風(fēng)險(xiǎn)管理（初級(jí)）》考試共120題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測(cè)提升！

1、內(nèi)部審計(jì)確認(rèn)服務(wù)類(lèi)型只有三個(gè)類(lèi)別。【判斷題】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:B

答案解析:內(nèi)部審計(jì)確認(rèn)服務(wù)類(lèi)型已經(jīng)從傳統(tǒng)的三個(gè)類(lèi)別——財(cái)務(wù)審計(jì)、遵循性審計(jì)以及經(jīng)營(yíng)審計(jì)發(fā)展到現(xiàn)代的多元化，如第三方審計(jì)、合同審計(jì)、績(jī)效審計(jì)、舞弊檢查、風(fēng)險(xiǎn)和控制自我評(píng)估、盡職調(diào)查、質(zhì)量審計(jì)、安全審計(jì)、信息技術(shù)審計(jì)、隱私審計(jì)等。

2、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)符合重要外包標(biāo)準(zhǔn)的非駐場(chǎng)外包服務(wù)進(jìn)行（），原則上每三年覆蓋所有重要的非駐場(chǎng)外包服務(wù)。【單選題】

A.非現(xiàn)場(chǎng)檢查

B.現(xiàn)場(chǎng)檢查

C.實(shí)地檢查

D.走訪調(diào)查

正確答案:C

答案解析:商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)符合重要外包標(biāo)準(zhǔn)的非駐場(chǎng)外包服務(wù)進(jìn)行實(shí)地檢查，原則上每三年覆蓋所有重要的非駐場(chǎng)外包服務(wù)。

3、下列選項(xiàng)中不屬于設(shè)計(jì)良好的關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)體系的原則的是( )?！径噙x題】

A.客觀性

B.獨(dú)立性

C.有效性

D.重要性

E.制衡性

正確答案:A、B、E

答案解析:設(shè)計(jì)良好的關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)體系的原則：（1）整體性。監(jiān)控工作要能夠反映操作風(fēng)險(xiǎn)全局狀況及變化趨勢(shì)，揭示誘發(fā)操作風(fēng)險(xiǎn)的系統(tǒng)性原因，實(shí)現(xiàn)對(duì)全行操作風(fēng)險(xiǎn)狀況的預(yù)警；（2）重要性。監(jiān)控工作要提示重點(diǎn)地區(qū)、重點(diǎn)業(yè)務(wù)、關(guān)鍵環(huán)節(jié)的操作風(fēng)險(xiǎn)隱患，反映全行操作風(fēng)險(xiǎn)的主要特征；（3）敏感性。監(jiān)控指標(biāo)要與操作風(fēng)險(xiǎn)事件密切相關(guān)，并能夠及時(shí)預(yù)警風(fēng)險(xiǎn)變化，有助于實(shí)現(xiàn)對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)的事前和事中控制；（4）可靠性。監(jiān)控?cái)?shù)據(jù)來(lái)源要準(zhǔn)確可靠，具有可操作性，要保證監(jiān)控工作流程、質(zhì)量可控，要建立起監(jiān)控結(jié)果的驗(yàn)證機(jī)制；（5）有效性。監(jiān)控工作要根據(jù)經(jīng)營(yíng)發(fā)展和風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略不斷發(fā)展和完善， 指標(biāo)是開(kāi)放的、動(dòng)態(tài)調(diào)整的，監(jiān)控工作要持續(xù)、有效。

4、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是指（ ）的不利變動(dòng)而使銀行的表內(nèi)和表外業(yè)務(wù)發(fā)生損失的風(fēng)險(xiǎn)?！締芜x題】

A.市場(chǎng)供需

B.市場(chǎng)商品

C.市場(chǎng)交易

D.市場(chǎng)價(jià)格

正確答案:D

答案解析:市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是指市場(chǎng)價(jià)格的不利變動(dòng)而使銀行的表內(nèi)和表外業(yè)務(wù)發(fā)生損失的風(fēng)險(xiǎn)（選項(xiàng)D符合題意）。

5、管理信息系統(tǒng)功能至少應(yīng)當(dāng)包括（ ）?！径噙x題】

A.支持相同業(yè)務(wù)領(lǐng)域、不同類(lèi)型國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)的計(jì)量

B. 支持國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)

C.幫助識(shí)別不適當(dāng)?shù)目蛻?hù)及交易

D.監(jiān)測(cè)國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)限額執(zhí)行情況

E.準(zhǔn)確、及時(shí)、持續(xù)、完整地提供國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)信息，滿(mǎn)足內(nèi)部管理、監(jiān)管報(bào)告和信息披露要求

正確答案:B、C、D、E

答案解析:管理信息系統(tǒng)功能至少應(yīng)當(dāng)包括：（1）幫助識(shí)別不適當(dāng)?shù)目蛻?hù)及交易（選項(xiàng)C正確）；（2）支持不同業(yè)務(wù)領(lǐng)域、不同類(lèi)型國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)的計(jì)量；（3）支持國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)（選項(xiàng)B正確）；（4）監(jiān)測(cè)國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)限額執(zhí)行情況（選項(xiàng)D正確）；（5）為壓力測(cè)試提供有效支持；（6）準(zhǔn)確、及時(shí)、持續(xù)、完整地提供國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)信息，滿(mǎn)足內(nèi)部管理、監(jiān)管報(bào)告和信息披露要求（選項(xiàng)E正確）。

6、根據(jù)《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)同業(yè)業(yè)務(wù)的通知》，單家商業(yè)銀行對(duì)單一金融機(jī)構(gòu)法人的不含結(jié)算性同業(yè)存款的同業(yè)融出資金，扣除風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重為零的資產(chǎn)后的凈額，不得超過(guò)該銀行一級(jí)資本的（）?！締芜x題】

A.10%

B.20%

C.30%

D.50%

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確：《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)同業(yè)業(yè)務(wù)的通知》指出，單家商業(yè)銀行對(duì)單一金融機(jī)構(gòu)法人的不含結(jié)算性同業(yè)存款的同業(yè)融出資金，扣除風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重為零的資產(chǎn)后的凈額，不得超過(guò)該銀行一級(jí)資本的50%。

7、商業(yè)銀行的戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)主要體現(xiàn)在(     )。【多選題】

A.戰(zhàn)略目標(biāo)缺乏整體兼容性

B.外部監(jiān)管環(huán)境出現(xiàn)了巨大變化

C.為實(shí)現(xiàn)這些目標(biāo)而制定的經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略存在缺陷

D.整個(gè)戰(zhàn)略實(shí)施過(guò)程中的質(zhì)量難以保證

E.為實(shí)現(xiàn)目標(biāo)所需要的資源缺乏

正確答案:A、C、D、E

答案解析:戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)主要體現(xiàn)在四個(gè)方面:①商業(yè)銀行戰(zhàn)略目標(biāo)缺乏整體兼容性（選項(xiàng)A正確）;②為實(shí)現(xiàn)這些目標(biāo)而制定的經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略存在缺陷（選項(xiàng)C正確）;③為實(shí)現(xiàn)目標(biāo)所需要的資源匱乏（選項(xiàng)E正確）;④整個(gè)戰(zhàn)略實(shí)施過(guò)程的質(zhì)量難以保證（選項(xiàng)D正確）。

8、有助于改善商業(yè)銀行聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理的具體措施有( )?！径噙x題】

A.強(qiáng)化聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)培訓(xùn)管理

B.確保及時(shí)處理投訴和批評(píng)

C.將企業(yè)社會(huì)責(zé)任和經(jīng)營(yíng)目標(biāo)相結(jié)合

D.保持與媒體的良好接觸

E.制定危機(jī)管理規(guī)劃

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:風(fēng)險(xiǎn)管理的具體做法有：（1）強(qiáng)化聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)（選項(xiàng)A正確）；（2）盡可能維護(hù)大多數(shù)利益持有者的期望（3）確保及時(shí)處理投訴和批評(píng)；（選項(xiàng)B正確）（4）增強(qiáng)對(duì)客戶(hù)和公眾的透明度；（5）將企業(yè)社會(huì)責(zé)任和經(jīng)營(yíng)目標(biāo)相結(jié)合（選項(xiàng)C正確）；（6）保持與媒體的良好接觸（選項(xiàng)D正確）；（7）制定危機(jī)管理規(guī)劃（選項(xiàng)E正確）；（8）加強(qiáng)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)隱患排查工作；（9）加強(qiáng)對(duì)聲譽(yù)事件的應(yīng)對(duì)處置；（10）積極穩(wěn)妥應(yīng)對(duì)重大聲譽(yù)事件；（11）強(qiáng)化聲譽(yù)事件的考核問(wèn)責(zé)。

9、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)控制中，在商品風(fēng)險(xiǎn)方面通常采用各類(lèi)（）對(duì)沖未來(lái)的商品價(jià)格波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)?！締芜x題】

A.金融期貨

B.國(guó)債期貨

C.商品期貨

D.黃金期貨

正確答案:C

答案解析:在利率風(fēng)險(xiǎn)方面，通過(guò)可采用遠(yuǎn)期利率協(xié)議（FRA）、國(guó)債期貨等產(chǎn)品規(guī)避未來(lái)利率不利變動(dòng)帶來(lái)的損失風(fēng)險(xiǎn)；在匯率風(fēng)險(xiǎn)方面，則通常可采用外匯遠(yuǎn)期、外匯期貨，持有外匯多頭或空頭頭寸，鎖定匯率價(jià)差水平，避免匯率不利變動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)；在商品風(fēng)險(xiǎn)方面，通常采用各類(lèi)商品期貨對(duì)沖未來(lái)的商品價(jià)格波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)。

10、資本是風(fēng)險(xiǎn)的第一承擔(dān)者,因而也是風(fēng)險(xiǎn)管理最根本的動(dòng)力來(lái)源?！九袛囝}】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:A

答案解析:資本是風(fēng)險(xiǎn)的第一承擔(dān)者,因而也是風(fēng)險(xiǎn)管理最根本的動(dòng)力來(lái)源。