2023年銀行從業(yè)資格考試《個(gè)人理財(cái)（初級(jí)）》考試共145題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理第一章 個(gè)人理財(cái)概述5道練習(xí)題，附答案解析，供您備考練習(xí)。

1、在我國理財(cái)業(yè)快速成長的過程中，理財(cái)師應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的社會(huì)責(zé)任有（）。【多選題】

A.是國家金融政策和金融法規(guī)的重要傳導(dǎo)者

B.是正確的投資理念的重要宣導(dǎo)者

C.是理財(cái)風(fēng)險(xiǎn)的揭示者

D.是客戶聲音的反饋者

E.是理財(cái)產(chǎn)品的銷售者

正確答案:A、B、C、D

答案解析:理財(cái)師的社會(huì)責(zé)任主要有：（1）理財(cái)師是國家金融政策和金融法規(guī)的重要傳導(dǎo)者（選項(xiàng)A正確）；（2）理財(cái)師是正確的投資理念的重要宣導(dǎo)者（選項(xiàng)B正確）；（3）理財(cái)師是理財(cái)風(fēng)險(xiǎn)的揭示者（選項(xiàng)C正確）；（4）理財(cái)師是客戶聲音的反饋者（選項(xiàng)D正確）。理財(cái)師的工作并不是以產(chǎn)品銷售為中心，而是通過全面了解客戶和分析其財(cái)務(wù)狀況、財(cái)務(wù)需求，為客戶提供綜合性的理財(cái)服務(wù)。選項(xiàng)E說法不正確。

2、下列屬于國內(nèi)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)迅速發(fā)展原因的有（ ）。【多選題】

A.居民財(cái)富積累

B.居民理財(cái)需求上升

C.居民理財(cái)技能提高

D.投資理財(cái)工具日趨豐富

E.金融機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)型的客觀需要

正確答案:A、B、D、E

答案解析:個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)在我國的興起和迅速發(fā)展有多方面的原因，主要因素概括為如下幾方面：（1）居民財(cái)富積累（選項(xiàng)A正確）；（2）居民理財(cái)需求上升（選項(xiàng)B正確）；（3）居民理財(cái)技能欠缺；（4）投資理財(cái)工具日趨豐富（選項(xiàng)D正確）；（5）金融機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)型的客觀需要（選項(xiàng)E正確）。

3、關(guān)于合格理財(cái)師的標(biāo)準(zhǔn)，下列說法正確的有（ ）。【多選題】

A.合格理財(cái)規(guī)劃師需要具備過硬的“本領(lǐng)”或職業(yè)素養(yǎng)

B.符合了“4E”認(rèn)證標(biāo)準(zhǔn)，一般來說理財(cái)從業(yè)人員就可以持證上崗、成為一名理財(cái)師了

C.只需“持證”就是一個(gè)合格理財(cái)規(guī)劃師

D.合格理財(cái)師的標(biāo)準(zhǔn)可以概括為三點(diǎn)：品德、服務(wù)和職業(yè)操守

E.國外有人把對(duì)合格理財(cái)師綜合素質(zhì)要求或標(biāo)準(zhǔn)概括為5個(gè)方面，用5Cs代表

正確答案:A、B、E

答案解析:選項(xiàng)C說法錯(cuò)誤：符合了“4E”認(rèn)證標(biāo)準(zhǔn)，一般來說理財(cái)從業(yè)人員就可以持證上崗、成為一名理財(cái)師了，但是，要成為一名合格的理財(cái)師，還需要具備過硬的“本領(lǐng)”或職業(yè)素養(yǎng)，“持證”只是基本要求；選項(xiàng)D說法錯(cuò)誤：合格理財(cái)師的標(biāo)準(zhǔn)可以概括為三點(diǎn)：品德、服務(wù)和專業(yè)能力。

4、以下選項(xiàng)中屬于個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)的監(jiān)管機(jī)構(gòu)的有（ ）?！径噙x題】

A.銀保監(jiān)會(huì)

B.商業(yè)銀行

C.證監(jiān)會(huì)

D.央行

E.外匯局

正確答案:A、C、D、E

答案解析:個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)的監(jiān)管機(jī)構(gòu)包括國務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會(huì)、中國人民銀行（選項(xiàng)D正確）、中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)（選項(xiàng)A 正確）、中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)（選項(xiàng)C正確）、國家外匯管理局（選項(xiàng)E正確）等。

5、居民不斷提升的理財(cái)意識(shí)和不斷增加的理財(cái)需求是促進(jìn)我國個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展的重要?jiǎng)恿?。【判斷題】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:A

答案解析:居民不斷提升的理財(cái)意識(shí)和不斷增加的理財(cái)需求是促進(jìn)我國個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展的重要?jiǎng)恿Α?/p>